Migliori broker online per ETF | Analisi e commento

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Analisi delle migliori piattaforme online per investire in ETF


Investire in ETF presuppone una strategia completamente diversa rispetto ad investire in azioni, obbligazioni o derivati. Questo vuol dire che anche la piattaforma che scegli deve essere adatta per questa tipologia di investimento.

Come ben sai, non esiste una piattaforma online che vada bene per tutto. Ogni broker ha i suoi vantaggi ed i suoi svantaggi. Ci sono broker che sono ottimi per investire per il lungo termine, ma non sono adatti per il trading, e altri che sono perfetti per fare trading ma sono quasi inutilizzabili per investire.

Per questa ragione ho deciso di creare questa mini-guida all’acquisto degli ETF. In questo articolo scoprirai:

  • quali sono i migliori broker per investire online in ETF
  • i loro punti di forza e di debolezza
  • le soluzioni alternative

Prima di proseguire però vorrei fare un piccolo passo indietro ed assicurarmi che sia ben consapevole di alcuni concetti fondamentali. Se li conosci già salta pure alla parte successiva.

PiattaformaPROCONTRO
DegiroLista di ETF gratuiti; commissioni molto basse, Non fa da sostituto d’imposta
DirectaLista di prodotti gratis (tra cui alcuni ETF); fa da sostituto d’imposta; servizio PAC automaticoCommissioni più alte
FinecoOffre servizi bancari completi (conti e mutui); ha sedi fisiche; servizio clienti; offre servizi di consulenzaCommissioni ancora più alte
Moneyfarmoffre servizio di consulenza  e gestione degli investimentiCommissione sul capitale gestito

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Cos’è un ETF

Un ETF è un insieme di prodotti finanziari (azioni, obbligazioni, derivati) accorpati secondo un criterio specifico. Solitamente servono a riprodurre l’andamento di un indice . Sono una sottocategoria dei fondi di investimento, insieme ai fondi comuni. Si distinguono da questi ultimi per i costi bassi e la gestione passiva. 

Se vuoi approfondire la questione ETF ti lascio qui sotto il link di alcuni articoli utili:

Guida introduttiva agli ETF

ETF ad accumulazione vs ETF a distribuzione

Strategie di investimento in ETF

Per investire in ETF esistono diverse strategie. Le principali sono:

  • Piano di Accumulo di Capitale
  • Piano di Investimento di Capitale

Nel Piano di Accumulo di Capitale, detto più comunemente PAC, l’investimento è suddiviso in piccoli versamenti periodici. Per esempio 300€ al mese. Questa soluzione è ideale per le persone che non dispongono di grandi capitali o non vogliono investire tutto il capitale in una singola volta.

Il Piano di Investimento di Capitale (PIC) è esattamente l’opposto. Nel PIC tutto il capitale viene investito in un’unica soluzione o in versamenti più piccoli ma concentrati in un arco temporale piuttosto ristretto. Questa soluzione è quella che storicamente ha portato a risultati migliori, ma ha delle controindicazioni: devi prestare più attenzione al momento in cui fai i versamenti e devi avere già a disposizione l’intera somma che vuoi destinare al tuo investimento.

Questi sono i concetti minimi che devi sapere, prima di iniziare ad investire. Ti invito però a leggere questo articolo per approfondire e scoprire anche le strategie modificate:

PIC e PAC: le migliori STRATEGIE DI INVESTIMENTO a lungo termine  

Come creare un portafoglio di ETF e gestire il rischio

Il terzo e ultimo step che devi assolutamente conoscere è come costruire e gestire un portafoglio di investimento. Il discorso è piuttosto complicato quindi ti invito a leggere questo articolo:

PORTAFOGLIO DI INVESTIMENTO | La Guida Definitiva

Migliori broker online per investire in ETF

Ora che abbiamo visto cosa sono gli ETF e quali sono le possibili strategie di investimento, non ci resta che proseguire con l’analisi per cui sei veramente venuto qua. Andiamo subito a rispondere a questa domanda: quali sono i migliori broker online per investire in ETF?

I migliori broker per investire online in ETF sono:

Ne esistono altri? Certo che sì! Personalmente però non mi sento di consigliarteli. Credo infatti che non abbia molto senso scegliere dei broker di nicchia o poco conosciuti solo per poter risparmiare qualche euro. Stiamo parlando dei tuoi soldi. Li affideresti mai al primo che passa perchè ti promette di farsi pagare un po’ di meno? Non credo… Anzi preferirei pagare qualcosa in più per avere la certezza che i miei soldi siano al sicuro. Con questo non voglio dire che bisogna per forza pagare tanto. Intendo dire che, in questo ambito, dovresti fidarti solamente di piattaforme affidabili che abbiano già un bacino di utenza sufficientemente ampio. In questo modo hai una ragionevole certezza che non sono una truffa, o che non rischiano di andare in bancarotta da un momento all’altro (se te lo stessi chiedendo, sappi che se ti sei affidato un broker serio non perdi i tuoi soldi).

Fatta questa breve precisazione andiamo a fare una breve analisi ed un confronto di queste piattaforme per investire in ETF.

Comprare ETF gratis con Degiro

etf gratuiti degiro lista

Degiro è il broker online con la crescita più rapida del settore. E’ un broker di origine olandese, ma già da parecchi anni opera in tutta Europa, compresa l’Italia. Degiro è diventato particolarmente famoso tra gli investitori privati per le sue commissioni particolarmente basse sul azionario americano (circa 50 centesimi) e europeo (pochi euro). Un altro punto forte di Degiro è la possibilità di acquistare ETF completamente gratis. Ovviamente non tutti gli ETF sono gratis e puoi fare generalmente una singola operazione gratuita al mese (per ogni ETF). Ad ogni modo devi sapere che la lista di ETF gratuiti su Degiro è molto ampia (circa 200 ETF) e ricca di ETF interessanti per costruire un portafoglio di lungo termine, ma anche per fare investimenti su ETF più specifici e settoriali. Giusto per citarne alcuni:

  • IE00BYZK4883 iShares Digitalisation UCITS ETF USD (Acc)
  • IE00BGL86Z12 iShares EL Vehicles and DrivTech UCITS ETF USD Acc
  • IE00BJXRZ273 Rize Med Cannabis and Life Scis UCITS ETF USD Acc
  • IE00BLRPQH31 RIZE SUSTAINABLE FOOD
  • IE00BJGWQN72 WISDOMTREE CLOUD COMPUTING
  • IE00BYPLS672 ETF Cyber Security
  • IE00BMW3QX54 ETF Robotics

E la lista andrebbe avanti! Se vuoi scoprire di più sugli ETF gratis di Degiro ti consiglio di leggere questo articolo:

Nuova lista ETF GRATIS su DEGIRO | Ottime notizie

Se l’ETF che cerchi non rientra nella lista degli ETF gratis non disperare. Tutti gli ETF che non rientrano nella lista degli ETF gratuiti possono essere acquistati con poco più di 2,50€, che sono in ogni caso molto pochi rispetto alla concorrenza.

Se vuoi scoprire di più, ti invito a leggere la mia recensione completa su Degiro.

Investire in ETF gratis con Directa

Directa

Il concorrente principale di Degiro è DirectaSim, meglio conosciuta come Directa. Questo broker è nato nel 1995 come strumento di trading italiano e a partire dal 1998 offre anche una piattaforma per investire online.

Ad oggi Directa è una delle piattaforme di trading online leader nel mercato italiano. La ragione? Essendo un broker italiano, offre la possibilità di utilizzare il regime gestito. Cosa vuol dire? Vuol dire che non dovrai preoccuparti di pagare le tasse perché Directa si preoccuperà di tutti gli adempimenti fiscali legati agli investimenti.

Un altro vantaggio è che, come Degiro, anche Directa offre una lista di strumenti gratuiti: ETF, fondi comuni e certificati. Anche in questo caso vengono applicate delle condizioni specifiche per poter acquistare gratuitamente. Per scoprire di più sulla lista di strumenti gratuiti ti invito a leggere questo articolo:

3 piattaforme per INVESTIRE IN BORSA GRATIS

Investire in ETF con Fineco

Fineco, Finecobank

La terza e ultima piattaforma per in investire in ETF che ti propongo è Fineco.

Fineco ( o FinecoBank) è un intermediario storico per il mercato Italiano visto che è attivo dal 1999. La forza di Fineco è che non offre solamente il servizio di intermediazione necessario per l’acquisto degli ETF di tutti gli altri strumenti finanziari, ma integra un po’ tutto: conti correnti, conti deposito, mutui e consulenza finanziaria.

In altre parole Fineco è una banca, ma con una forte propensione verso la Finanza e gli investimenti. Fineco ha anche una vasta rete di sportelli locali dove puoi recarti fisicamente.

Tutto questo però ha un costo. Se da una parte con Fineco hai la sicurezza di avere una struttura con molti servizi, dall’altra devi sapere che questi servizi hanno un costo. Come puoi immaginare, le commissioni applicate da Fineco sono anche 10 volte superiori rispetto a quelle applicate da Degiro e Directa. Tuttavia questo è il prezzo da pagare se si vogliono sfruttare anche gli altri servizi. Quindi se pensi di voler effettivamente usufruire di questi servizi, Fineco potrebbe fare al caso tuo. Se invece non pensi di utilizzarli probabilmente un conto Fineco sarebbe in un certo senso “sprecato”.

Soluzioni alternative ai broker online

Se nessuna di queste soluzioni ti convince sappi che, se vuoi investire in ETF esistono delle alternative:

Investire con la banca ti offre tutte le tutele del caso. Per esperienza ti dico che quasi tutte le banche offrono anche il servizio di gestione di conto titoli con tutto quello che ne consegue: consulenza, PAC automatico, creazione e gestione del portafoglio, ecc ecc… Sempre per esperienza ti dico però di prestare attenzione ai costi, più o meno nascosti. Inoltre con ogni probabilità cercheranno di spingerti verso i fondi comuni di investimento più che verso gli ETF così da guadagnarci maggiormente.

L’ultima alternativa ai broker online che ti propongo è Moneyfarm. Moneyfarm offre un servizio che è a metà tra la gestione in autonomia e l’investimento in banca. Moneyfarm offre un servizio di consulenza che ti aiuta a capire quale tra i portafoglio di ETF da loro preconfezionati si addice di più alle tue necessità. Successivamente si preoccuperà di fare tutto il necessario per gestirlo e monitorarlo.

Miglior broker online per ETF – Conclusioni

Investire in ETF vuol dire necessariamente investire per il lungo periodo. Quindi è necessario affidarsi a piattaforme di investimento affidabili e che in teoria sono in grado di accompagnarci per l’intera durata del nostro investimento. Di conseguenza dall’analisi ho escluso tutte le piattaforme piccole e poco conosciute. I migliori broker per investire in ETF sono quindi:

  • Degiro
  • Directa
  • Fineco

Ognuna di queste piattaforme ha la sua peculiarità.

Degiro ha delle commissioni bassissime e una lista di ETF gratuiti molto interessanti

Directa fa da sostituto d’imposta, ha commissioni un po’ più alte ma anche una lista di strumenti finanziari gratuiti tra cui scegliere.

Fineco è praticamente una banca online. Rispetto agli altri due broker offre quindi anche servizi bancari e di consulenza. Di contro però ha commissioni decisamente superiori.

Se queste soluzioni non ti convincono puoi provare dei broker alternativi:

  • La tua banca
  • Moneyfarm

Molto probabilmente la tua banca offrirà dei servizi simili a quelli offerti da Fineco. Tuttavia non essendo così specializzata è probabile che il servizio in generale non sia allo stesso livello.

Moneyfarm è una via di mezzo tra la banca e l’investimento in autonomia. Offre un servizio di consulenza e gestisce il tuo portafoglio in cambio di una percentuale sul patrimonio gestito.

PiattaformaPROCONTRO
DegiroLista di ETF gratuiti; commissioni molto basse, Non fa da sostituto d’imposta
DirectaLista di prodotti gratis (tra cui alcuni ETF); fa da sostituto d’imposta; servizio PAC automaticoCommissioni più alte
FinecoOffre servizi bancari completi (conti e mutui); ha sedi fisiche; servizio clienti; offre servizi di consulenzaCommissioni ancora più alte
Moneyfarmoffre servizio di consulenza  e gestione degli investimentiCommissione sul capitale gestito

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