Interactive Brokers | Recensione ufficiale Aprile 2024

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Confronta Interactive con le migliori alternative

Tipi di conto

In Italia Interactive Brokers offre la possibilità di aprire due tipologie di conto:

• conto personale
• conto aziendale

Nel caso tu scelga la prima opzione puoi anche specificare se vuoi cointestare il conto. In questo caso puoi scegliere fino ad un massimo di 2 cointestatari.

Nel caso tu possegga una società, Interactive Brokers offre diverse soluzioni, in funzione della tua attività. In particolare Interactive Brokers offre conti dedicati alle seguenti figure:

• Consulenti finanziari abilitati
• Gruppi di trading proprietario
• Hedge fund
• Family office
• Compliance officer
• Piccole imprese
• Gestori delegati
• Amministratori di fondi
• Insegnanti

Il conto trading di Interactive Brokers è un conto multivaluta, e permette quindi di investire e fare trading in più valute contemporaneamente. Data l’importanza di questa feature, scenderemo più nel dettaglio del conto multivaluta di Interactive Brokers nei prossimi capitoli.

Oltre al conto standard, Interactive Brokers offre anche la possibilità di testare la propria piattaforma attraverso un conto demo. Il conto demo di Interactive Brokers, è accessibile sia alle persone interessate ad aprire un nuovo conto Interactive Brokers, che ai clienti.

Il conto demo Interactive Brokers per i nuovi clienti permette di simulare le attività di trading e investimento fino ad un limite di 45 giorni.

Il conto demo di Interactive Brokers è totalmente gratuito, così come il contro Interactive Brokers standard.

Interactive Brokers infatti non applica nessun costo per apertura, chiusura o mantenimento del proprio conto. Anche il temuto costo di inattività di Interactive Brokers è stato eliminato.

Aprire un conto è piuttosto semplice. E’ sufficiente collegarsi al sito ufficiale di Interactive Brokers in Italiano e completare la procedura di iscrizione e presentando una copia dei propri documenti.

Prodotti e Borse

Interactive Brokers è una delle piattaforme per il  trading e gli investimenti più complete dal punto di vista dell’offerta di prodotti finanziari.

in termini di connessione Interactive Brokers a pochi rivali in Italia, e al mondo. Tramite Interactive Brokers infatti è possibile connettersi alle principali borse di tutto il mondo e scambiare in un numero considerevole di valute:

• 120 mercati
• 26 Paesi
• 22 diverse valute

Accedere ai mercati esotici o ad aziende small-cap non è un problema con Interactive Brokers.

In termini di strumenti finanziari, Interactive Brokers offre trading di:

• Azioni (anche frazionate)
• Obbligazioni
• ETF, ETC e ETN
• Fondi comuni
• Criptovalute (tramite CFD, ETN e opzioni)
• Opzioni
• Futures
• CFD

Commissioni

Oltre che per l’ampia offerta, Interactive Brokers risulta molto competitivo anche per quanto riguarda le commissioni.

Le commissioni di Interactive Brokers sono di tipo variabile e dipendono dalla quantità scambiata.

La commissione variabile può essere di due tipi:

• commissione “digressiva” (la commissione variabile diminuisce all’aumentare della quantità scambiata)
• commissione “fissa” (la commissione variabile non dipende dalla quantità scambiata)

La tabella qui di seguito riassume, in breve, le tariffe applicate da Interactive Brokers sui principali strumenti finanziari. Ti invito comunque a consultare il sito di Interactive Brokers per ulteriori dettagli e condizioni.

* Interactive Brokers offre una lista di ETF senza commissioni e una lista di ETF con commissioni scontate. (NB: per accedere a questi vantaggi è necessario mantenere la posizione per almeno 30 giorni, inoltre questi ETF non sono armonizzati).

Tra gli ETF senza commissioni troviamo quelli delle case:

• Exponential ETFs
• Cambria
• Hull Tactical
• Legg Mason
• Re-ality shares

Mentre tra gli ETF a commissioni scontate troviamo:

• Global X
• KraneShares
• Pimco

Andiamo ora a vedere le altre forme di costi o commissioni che potresti dover sostenere su Interactive Brokers;

• dati in tempo reale
• l’acquisto di servizi di ricerca e news premium
• commissioni sul margine
• costo per la vendita allo scoperto

Gli utenti di Interactive Brokers ricevono gratuitamente i dati differiti relativi a tutti i mercati finanziari disponibili. È possibile però sottoscrivere un abbonamento per ottenere dati in tempo reale. In alternativa i clienti possono richiedere istantanee dei dati di mercato da varie borse globali. Il prezzo delle quotazioni per le azioni statunitensi è di 0,01 USD, mentre per gli altri strumenti è di 0,03 USD. Ogni mese, tutti gli account riceveranno gratuitamente una certa quantità di quotazioni istantanee del valore di 1,00 USD.

Tramite abbonamento è possibile anche sottoscrivere dei servizi di analisi e news finanziarie premium.

Le commissioni sul margine applicate da Interactive Brokers dipendono dalla valuta presa a prestito e si aggirano intorno al 5%.

Per quanto riguarda la vendita allo scoperto, Interactive Brokers applica delle commissioni variabili che dipendono nuovamente dalla valuta e dall’importo. In ogni caso ti farà piacere sapere che Interactive Brokers non applica nessuna commissione sulla vendita allo scoperto per conti con un valore patrimoniale netto superiore a 100,000 USD.

Per ulteriori dettagli sulle commissioni di Interactive Brokers ti rimando al sito ufficiale.

Piattaforma

L’attività di trading ed investimento con Interactive Brokers può essere gestita in diversi modi, in funzione delle proprie necessità e delle proprie competenze.

Interactive Brokers infatti offre numerose piattaforme di trading e monitoraggio:

• tramite app, con BKR Mobile e GlobalTrader
• tramite web, con la piattaforme Client Portal e Trader Workstation (TWS)
• tramite API, con le API Interactive Brokers proprietarie

Interactive Brokers ci guida nella scelta della migliore piattaforma in funzione delle competenze dell’utente mediante questo grafico:

Inoltre, la tabella qui sotto riassume alcune delle funzionalità delle diverse piattaforme.

Feature particolari

Andiamo ora a vedere alcune delle features che distinguono Interactive Brokers da tutti gli altri broker.

Iniziamo l’analisi andando a valutare il conto multivaluta di Interactive Brokers.

Interactive Brokers offre un conto multivaluta che permette di detenere oltre 20 valute: CAD, CZK, CHF, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, INR, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, RUB, SEK, SGD e USD.

Questo è un grande vantaggio per esempio se si fanno molte operazioni su titoli quotati in valuta straniera, visto che si potrà evitare di pagare commissioni ogni volta che acquista o vende il titolo.

Contrariamente a quanto accade per la maggior parte dei competitor, Interactive Brokers permette anche di depositare e prelevare la valuta straniera. Una funzionalità molto comoda per tutte quelle persone che hanno altri conti in valute straniere e vogliono evitare di pagare commissioni ogni volta che prelevano o depositano sulla piattaforma.

Interactive Brokers offre anche dei sistemi avanzati di analisi e monitoraggio degli investimenti.

• IBKR GlobalAnalyst
• PortfolioAnalyst

IBKR GlobalAnalyst è un tool che permette di individuare titoli sottovalutati attraverso l’analisi del prezzo, di indicatori e di metriche finanziarie.

PortfolioAnalyst è un vero e proprio tool di monitoraggio del portafoglio di investimento, ma anche di più. Permette di collegare tutti i propri conti e di monitorare l’andamento del proprio patrimonio.

Analizziamo infine altre due feature di Interactive Brokers che devi assolutamente conoscere:

• Interessi sulla liquidità
• Programma di ottimizzazione del rendimento delle azioni

Tramite questi due strumenti infatti puoi generare delle rendite passive dai tuoi asset. Nel primo caso puoi riceve un interesse fino al 3,14 sulla liquidità in EUR e fino al 4,58% sulla liquidità in USD (come una sorta di conto deposito).

Nel secondo caso invece si tratta di un vero e proprio “prestito titoli”. Tramite questa funzionalità puoi prestare le tue azioni ad altri trader per lo short selling, in cambio di una commissione pari al 50% del tasso riconosciuto sulla liquidità.

Dichiarazione dei Redditi

Essendo privo di sedi in Italia, Interactive Brokers non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza, per redigere la dichiarazione dei redditi con Interactive Brokers, i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo.

Con Interactive Brokers non è possibile quindi operare ne in regime amministrato, ne tantomeno in regime gestito.

Questo vuol dire che sono i clienti a doversi occupare di dichiarare i guadagni generati dai loro investimenti su Interactive Brokers.

Purtroppo, contrariamente a quanto accade per altri broker che operano in regime dichiarativo, Interactive Brokers non fornisce neanche un report di supporto per la dichiarazione dei redditi.

I clienti di Interactive Brokers dovranno quindi rivolgersi ad un commercialista o a un servizio specializzato nell’analisi della tassazione degli strumenti finanziari per la redazione della dichiarazione dei redditi.

Servizio clienti

Il servizio clienti di Interactive Brokers è erogato attraverso diversi mezzi:

• Telefono
• Email
• Live chat

Tutte queste soluzioni sono operative 24 ore su 24, tranne la domenica.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a vedere brevemente le opinioni dei clienti di Interactive Brokers sulle principali piattaforme di recensione:

Informazioni generali su Interactive Brokers

Interactive Brokers è leader mondiale nel settore delle piattaforme di trading, tanto che è quotata al Nasdaq dal 2007. Interactive Brokers multinazionale Americana con sede a Greenwich in Connecticut, ma è uno dei pochi player di settore che è riuscito ad espandersi in tutto il mondo.

I principali enti regolatori di Interactive Brokers sono:

• Securities and Exchange Commission (SEC)
• Financial Industry Regulatory Authority
• New York Stock Exchange
• Commodity Futures Trading Commission
• National Futures Association
• Chicago Mercantile Exchange

Interactive Brokers è anche iscritta all’elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE senza succursale in italia con il numero 5270 presso la CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa).

Opinione di Investimi su Interactive Brokers

Interactive Brokers è una delle soluzioni che qualunque trader o investitore deve considerare. In termini di offerta di mercati, di strumenti finanziari e di strumenti di supporto al trading probabilmente Interactive Brokers non ha eguali.

Questa offerta così grande e completa però potrebbe risultare addirittura eccessiva per gli utenti poco esperti. Per questi utenti potrebbe aver senso iniziare con piattaforme più semplici e con meno funzionalità.

Se però si è in cerca di una soluzione definitiva, Interactive Brokers potrebbe essere la soluzione giusta.

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