5 Software Gestione Portafoglio Titoli free | Analisi

Software di gestione e monitoraggio del portafoglio: analisi delle migliori soluzioni disponibili online

In questo articolo scopriremo 5+1 metodi per monitorare il tuo portafoglio di investimento. In altre parole, analizzeremo i migliori software gratuiti per gestire il portafoglio titoli.

Vedo molto spesso persone che chiedono come tenere traccia dei propri investimenti, magari perché utilizzano più piattaforme d’investimento: un conto con la banca per le obbligazioni, un broker per investire in ETF, un broker per investire in azioni internazionali, dei lingotti, un exchange per le criptovalute.

In questo articolo vedremo quindi 5 metodi super facili da implementare per tenere traccia dei propri investimenti (più uno bonus, che però è adatto ad un solo tipo di investitore).

Ecco una piccola anteprima dei risultati di questa analisi dei migliori software per la gestione portafoglio titoli free.

5 metodi per tenere traccia del Portafoglio di Investimento

Sfortunatamente non esistono ancora delle app o dei siti che danno la possibilità di tenere traccia di ogni singola forma di investimento. Da un certo punto di vista ha anche senso perché potenzialmente qualunque cosa potrebbe essere considerata un investimento: dall’auto storica al dipinto del pittore famoso, o le carte collezionabili!

Quindi è praticamente impossibile creare qualcosa che sia in grado di analizzare l’andamento dei prezzi di forme di investimento così variegate.

Quindi l’unico modo che esiste per tenere traccia di tutto, almeno per il momento, è il famoso foglio di calcolo personalizzato in Excel o Google Sheet (Google Fogli in italiano).

Al momento sto lavorando ad un mio foglio di calcolo personalizzato che sia in grado di monitorare l’andamento di tutti i miei investimenti. A breve potrei fare un articolo a riguardo quindi mi raccomando iscriviti alla newsletter per rimanere aggiornato su quello che succede su Investimi!

Ora che ti sei iscritto (ti sei iscritto vero?) possiamo andare a vedere i 5 metodi di monitoraggio del portafoglio titoli:

• Foglio di calcolo personalizzato (Excel o Fogli Google)
• Investing
• Sharesight
• Morningstar
• Piattaforma di investimento

Il +1 che ti ho promesso nel titolo lo tengo per la fine! 

Bando alle ciance, iniziamo con l’analisi vediamo come puoi monitorare il tuo portafoglio.

Excel gestione portafoglio titoli (o Fogli Google)

Ne abbiamo già parlato brevemente prima. Al momento il foglio di calcolo Excel o Google Sheet rimane l’unico metodo per tenere conto di tutto quello che vuoi, esattamente come vuoi tu. Sfortunatamente per farlo devi creare ed eventualmente programmare il tuo foglio di calcolo. Cosa che è tutt’altro che scontata se non hai confidenza con questi strumenti.

Ad ogni modo sappi che se non hai bisogno di chissà cosa, non ci dovrebbe voler molto per raggiungere un livello sufficiente per creare un foglio di calcolo che ti permetta di monitorare l’andamento giornaliero del portafoglio e qualche altra funzione un po’ più avanzata. In questo potrebbero sicuramente aiutarti le funzioni “googlefinance” e le nuove funzionalità avanzate proprio per la finanza di Excel.

I problemi iniziano quando si vuole monitorare l’andamento del portafoglio nel tempo per esempio per confrontare il rendimento ottenuto con quello di un benchmark. In questo case le cose si complicano non solo dal punto di vista delle competenze di programmazione richieste ma anche dal punto di vista proprio di come strutturare il foglio di calcolo.

Quindi se parti da zero valuta bene se vale la pena lanciarsi in quest’avventura.

D’altra parte la programmazione individuale è l’unica che ti permette di avere tutto sotto controllo e di ricavarti qualunque tipo di output.

Opinioni sull’analisi portafoglio di Investing

Se non hai voglia di creare il tuo foglio di calcolo personale il servizio di monitoraggio portafoglio offerto da Investing è forse la soluzione migliore.

O per lo meno è la soluzione che personalmente mi ha dato l’impressione di essere più facile ed immediata.

Caricare i tuoi dati è semplice e veloce. 

Anche la visualizzazione dei dati è immediata e di facile lettura.

Le funzioni di analisi non sono tantissime ma sufficienti per un monitoraggio che mi sento di definire “alla buona”. 

Ad ogni modo lo ritengo molto funzionale visto che riesce a tenere conto di molti aspetti che potrebbero creare problemi come:

• Short selling
• Monitoraggio ETF
• Chiusura parziale o totale di posizioni
• Investimento in criptovalute
• Stock split
• Dividendi

Ho creato un portafoglio di esempio giusto per provare le funzionalità e questi sono alcuni degli output che sono riuscito ad ottenere.

Ottima anche la possibilità di avere tutto sotto controllo in qualunque momento grazie all’ app. Attento però alle notifiche un po’ pressanti, anche se basta disattivarle per ovviare al problema.

Opinioni sull’analisi portafoglio di Sharesight

Non so se è successo anche a te ma a me hanno bombardato per un mese intero con le loro pubblicità. E così ho deciso di provare il servizio di monitoraggio del portafoglio di Sharesight.

L’esperienza non è stata smooth come quella di Investing ma tutto sommato non è stata neanche così pessima. Il problema principale mi si è presentato quando mi sono trovato a dover inserire i tassi di cambio storici di quando ho acquistato i titoli. Dal punto di vista teorico è anche giusto che lo richiedano,visto che il cambio di fatto va ad incidere sui rendimenti, ma dal punto di vista della user experience è un qualcosa che mi ha infastidito un po’. Sarebbe bastato dare la possibilità di scegliere il tasso di cambio medio o di chiusura del giorno di acquisto senza doverlo richiedere all’utente.

Anche per quanto riguarda gli stock split mi sono trovato un po’ sorpreso quando mi sono reso conto che il software ragionava con i prezzi pre split prima dello split e normali dopo lo split.

Ad ogni modo le funzionalità sono le stesse di Investing ad eccezione del fatto che non è possibile considerare le posizioni short.

In compenso permette una maggiore flessibilità nella visualizzazione degli output, anche se di fatto i dati plottabili sono meno. Per assurdo infatti non è nemmeno possibile plottare il classico grafico a torta con le percentuali dei singoli asset.

Opinioni sull’analisi portafoglio di Mornigstar

Andiamo a vedere l’ultimo sito per il monitoraggio del portafoglio: Morningstar. A livello grafico l’interfaccia è piuttosto povera e semplificata (come un po’ tutto il sito). A livello di funzionalità però mi è piaciuto molto. Non solo è molto facile da usare ed implementare ma è anche molto immediato da utilizzare. Addirittura è sufficiente scegliere solamente il titolo ed il giorno di acquisto ed automaticamente viene inserito un prezzo (immagino prenda in automatico il prezzo di chiusura).

E’ possibile anche settare degli acquisti ricorrenti dei titoli, top!

Da segnalare il fatto che sfortunatamente non ho trovato il modo di inserire il monitoraggio delle criptovalute. Al contrario non ci sono problemi con i dividendi, gli stock split.

Per quanto riguarda gli output, a livello grafico non è possibile creare personalizzazioni, il sito ti spara fuori un grafico e quello è. Ottima però la possibilità di confrontare con un benchmark a scelta.

Al contrario sono presenti molte tabelle numeriche che permettono di valutare in maniera approfondita le performance dei singoli titoli.

Monitoraggio tramite il Broker

Molti broker e banche offrono sul loro sito o app dei tool per l’analisi del portafoglio. Alcuni sono più raffinati, altri meno.

Ovviamente se utilizzi più broker contemporaneamente allora questa soluzione ti starà sicuramente un po’ stretta, e probabilmente dovrai adottare uno dei software gratuiti di gestione del portafoglio titoli che ti ho presentato precedentemente.

Se invece non è così, ottimo! 

Ti sarai risparmiato la seccatura di dover caricare su qualche sito esterno tutte le singole transazioni!

Se vuoi scoprire di più sulle funzionalità offerte dai vari broker ti invito a consultare la nostra guida sull’argomento:

Opzione aggiuntiva: JustETF

Lo ho tenuto separato rispetto agli altri visto che JustETF permette di monitorare solamente le posizioni in ETF. Se investi solamente in questi strumenti potresti quindi considerare di utilizzare questa soluzione.

Non solo ti permette di valutare l’asset allocation in un dato momento, ma anche di valutare il suo andamento. Una funzionalità sicuramente interessante!

Oltre a questo parametro ti permette di estrapolare anche tantissime altre informazioni interessanti sui fondi che costituiscono il portafoglio.

Ovviamente non può mancare il grafico del rendimento nel tempo!

Questo non solo per un portafoglio statico ma anche per un PAC Dollar Cost Averaging. Settando bene le impostazioni infatti puoi impostare il software in modo tale che pianifichi automaticamente l’aggiornamento delle posizioni senza che sia tu a dover inserire tutti i mesi le nuove quote che hai acquistato.

Ulteriori step

Una volta che hai scelto lo strumento di monitoraggio del portafoglio che meglio soddisfa le tue necessità non ti resta che utilizzarlo al meglio!

Ricordati di ribilanciare il portafoglio periodicamente e mantenere il giusto rapporto di diversificazione tra i vari asset e asset class. Se non ti è totalmente chiaro quello di cui sto parlando ti invito a leggere questo articolo:

Monitorare il Portafoglio di Investimento – Conclusioni

Online esistono diversi software di monitoraggio titoli free:

• Investing
• Sharesight
• Morningstar
• Piattaforma di investimento
• JustETF

In alternativa puoi creare un tuo Excel per la gestione del portafoglio titoli. Sulla carta questa è la soluzione migliore perchè ti permette di calcolare quello che vuoi e di plottare qualunque grafico desideri. Ovviamente però richiede tempo e competenze.

Per quanto il monitoraggio mediante i tool offerti dal tuo broker c’è poco da dire. Tutto dipende da quale broker hai scelto. Tuttavia questa soluzione ha sicuramente un limite: non ti permette di analizzare il tuo portafoglio nel suo insieme, ma ti dà solamente una panoramica dei titoli gestiti dal singolo servizio.

Una via di mezzo è costituita dai software di monitoraggio titoli online. In questo articolo te ne ho riportati 5: Investing, Sharesight, Morningstar e JustETF