Directa – Recensione ufficiale Febbraio 2024

Recensione Directa

Recensione Directa in breve

Grazie al regime amministrato e all’ottimo bilanciamento tra servizi offerti e commissioni, Directa si posiziona come una delle piattaforme di investimento più valide in Italia.

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Voto 4,0/5

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Pro


  • Regime amministrato
  • Commissioni competitive
  • Ampia offerta di prodotti
  • Commissioni ridotte per ETF

Rating per Categoria

Caratteristiche distintive

  • Lista di strumenti gratuiti
  • PAC automatico di ETF
  • PAC PIR compliant
  • Disponibilità di piattaforme trading avanzate

Bonus Directa

Ottieni 50€ in commissioni gratuite.

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Tipi di conto

Il conto Directa è personale e non è quindi possibile aprire conti cointestati o conti aziendali.

Directa offre due tipologie di conto:

  • conto standard
  • conto demo

Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading Directa per 15 giorni. Il conto demo Directa permette di operare su Mercato azionario italiano, Mercati azionari Americani, Forex e CFD su Criptovalute, Indici e Commodities con una liquidità virtuale di 100.000€.

Una volta terminato il periodo di prova puoi scegliere se chiudere il conto demo o passare al conto standard, con operatività reale.

Se ritieni di non voler provare ad operare con il conto demo Directa puoi procedere direttamente all’apertura dell’account standard.

Per aprire un conto Directa puoi scegliere una di queste 2 opzioni:

Aprire un conto Directa è piuttosto semplice. Nel nostro test abbiamo proceduto con la modalità di iscrizione tramite Directa e verifica dell’identità tramite SPID (l’alternativa è tramite video di riconoscimento).

Nel nostro test la compilazione del modulo di richiesta di apertura di un conto Directa ha richiesto circa 10-15 minuti.

Al momento della compilazione della domanda è sufficiente avere a portata di mano questi 3 elementi:

  • Codice fiscale
  • foto del documento di identità valido
  • IBAN di un conto corrente a te intestato

Una volta che Directa ha provveduto a verificare la correttezza delle informazioni inserite nella tua domanda di apertura del conto, ti verrà richiesto di procedere alla verifica dell’identità con la modalità selezionata (video o SPID). Nel nostro test abbiamo proceduto con la verifica tramite SPID.

In tutto, la verifica dell’identità e la firma del contratto hanno richiesto poco più di 2 minuti. Dopodiché dovrai attendere la verifica dei documenti da parte di Directa

In breve, l’apertura del conto Directa ha richiesto circa 2 giorni lavorativi, e altri 2 giorni perché venisse accreditato il primo deposito. Quindi considera circa 4 giorni lavorativi per poter iniziare ad operare con Directa.

Prodotti e Borse

Directa è una delle piattaforme di trading più complete dal punto di vista dell’offerta di prodotti finanziari:

  • Azioni
  • Obbligazioni
  • ETF, ETC e ETN
  • Fondi comuni
  • Opzioni
  • Futures
  • CFD

Anche in termini di connessione Directa ha una buona offerta dato che permette di operare sulle principali borse Europee e Americane.

Commissioni

Il conto Directa non ha alcun costo di apertura, chiusura, inattività e nessun canone mensile.

Le commissioni di Directa sugli eseguiti dipendono dallo strumento, dalla borsa di negoziazione e dal piano commissionale adottato.

I tre piani commissionali disponibili sono:

  • Semplice
  • Dinamico
  • Variabile

Nel piano Semplice la commissione è, nella maggior parte dei casi, fissa. 

Nota che il piano SEMPLICE è quello di default della piattaforma. Quindi se vuoi modificarlo puoi farlo nelle impostazioni, ma sarà effettivo solo dal giorno successivo.

Nel piano Dinamico la commissione dipende dal numero di operazioni eseguite nel mese e scende all’aumentare del numero di operazioni eseguite nel mese di riferimento.

Con il piano Variabile invece le commissioni dipendono dall’importo dell’ordine: maggiore è l’importo oggetto dell’operazione, maggiore sarà la commissione applicata da Directa.

Vediamo ora alcuni esempi delle commissioni applicate da Directa su azioni, ETF e Fondi comuni su Borsa Italiana.

SEMPLICEDINAMICOVARIABILE
5€ ad eseguitoda 8€ a 1,5€0,19% dell’importo (min 1,5€ e max 18)

Come puoi vedere il piano Semplice prevede una commissione fissa per ordine di 5€.

Il piano Dinamico, in cui la commissione dipende dal numero di operazioni eseguite nel mese, parte da 8€ per la prima operazione e scende all’aumentare del numero di operazioni al mese secondo le indicazioni riportate nell’immagine qui di seguito

Commissioni Directa piano variabile

Con il piano Variabile invece la commissione è pari allo 0,19 per mille (0,19%), con un minimo di 1,50€ ed un massimo di 18€.

Quindi per un’operatività mensile limitata, con importi limitati fino a 3.000€ (l’operatività tipica di un Piano di Accumulo) il piano variabile può risultare il più conveniente.

Per maggiore completezza, ti riporto qui sotto le schede fornite da Directa sulle commissioni applicate su Azioni, Obbligazioni e ETF sulle varie borse disponibili.

Azioni

Commissioni Directa sulle azioni

Obbligazioni

Commissioni Directa sulle obbligazioni

ETF

Commissioni Directa sugli ETF

Se operi con gli ETF (o con i certificati) ti farà piacere scoprire che Directa ha anche una lista di ETF senza commissioni. Tuttavia, ti invito a prestare attenzione alle condizioni per cui questi ETF sono effettivamente gratuiti. In molti casi è necessario che l’importo della transazione sia superiore a 1.000€.

Ciononostante, è comunque possibile operare gratuitamente in ETF con Directa, adottando un soluzione di cui parleremo tra pochissimo.

Opzioni

Commissioni Directa sulle opzioni

Per quanto riguarda le commissioni sugli altri derivati ti rimando alla pagina riassuntiva sul sito di Directa.

Tasso di cambio

Il conto Directa è un conto monovaluta in euro. In caso di ordini in valuta estera quindi la conversione avviene eseguita da Directa in automatico.

Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale, Directa non applica nessuna commissione e nessuno spread sulla conversione di valute.

Piattaforma

In passato il “sentiment” popolare sosteneva che la piattaforma di Directa avesse bisogno di essere rinnovata. E così è stato.

Negli ultimi anni Directa ha lavorato per rinnovare la propria piattaforma di trading e investimento.

Ad oggi Directa offre un grande numero di piattaforme, accessibili sia da smartphone che da PC.

  • l’app Directa permette di operare da smartphone
  • la piattaforma dLite per operare online sia da mobile che da desktop
  • altre piattaforme: Libera, Darwin, Classic, Traderlink Visual Trader, flashBoard, flashBook, multiBook

Queste piattaforme sono accessibili gratuitamente da tutti i clienti Directa. Sono tutte interconnesse e sincronizzate per mostrare in qualunque momento le tue posizioni e lo storico delle tue operazioni.

Qui di seguito una schermata della piattaforma dLite, la piattaforma “All-Round” per il Trading di Directa.

piattaforma-directa-dlite-home

Di seguito una schermata della piattaforma “Libera”, la piattaforma “Investing” di Directa.

piattaforma-directa-libera-home

Di seguito una schermata della piattaforma “Darwin”, la piattaforma di trading avanzato di Directa.

piattaforma-directa-darwin

Feature particolari

Una delle funzionalità più interessanti per gli investitori in ETF è la possibilità di automatizzare il processo di investimento tramite il cosiddetto PAC di ETF.

Il PAC di ETF di Directa permette di accumulare quote di uno o più ETF in automatico con frequenza bisettimanale o mensile.

Oltre alla frequenza, è possibile selezionare anche l’importo che si desidera investire periodicamente. L’arrotondamento è per difetto, quindi se per esempio vuoi investire 100€ ed il prezzo di mercato delle quote dell’ETF che vuoi acquistare è 30€, Directa acquisterà solamente 3 quote.

Analogamente, se il prezzo di mercato dell’ETF sale a 40€, Directa acquisterà solamente 2 quote.

Oltre ai chiari vantaggi in termini di gestione dell’investimento, il PAC di ETF di Directa permette anche di risparmiare sulle commissioni di acquisto,

Grazie alla partnership con Amundi ETF, iShares, VanEck e WisdomTree, puoi investire tramite il PAC di ETF a zero commissioni di negoziazione. Per maggiori dettagli sul funzionamento del PAC di ETF di Directa ti rimando all’articolo di approfondimento sull’argomento: Piattaforme per PAC di ETF

Oltre al PAC di ETF, Directa ha recentemente lanciato la funzionalità Investi Italia PIR, un’estensione del PAC di ETF che permette di accumulare su un ETF PIR, l’Amundi FTSE Italia PMI PIR 2020 UCITS ETF ACC.

I PIR, Piani Individuali di Risparmio, sono una modalità di investimento che permette di investire nel mercato italiano con notevoli vantaggi fiscali. Per ottenere questi vantaggi fiscali è necessario però che l’investimento rispetti specifiche caratteristiche.

L’obiettivo del Investi Italia PIR, è aiutare agli investitori italiani di creare un piano di investimento “PIR Compliant”, cioè con le caratteristiche richieste per poter accedere ai vantaggi fiscali, in maniera semplice.

Dichiarazione dei Redditi

Regime Gestito
Regime Amministrato
Regime Dichiarativo
Report Fiscale
Scopri di più su Directa

Essendo Directa una società italiana in tutto e per tutto può operare come broker sostituto d’imposta in regime amministrato. Il che vuol dire che è Directa può occuparsi degli aspetti fiscali legati al tuo conto trading o investimenti.

Tuttavia, il cliente può decidere in qualunque momento di gestire gli aspetti fiscali in autonomia e optare per il regime dichiarativo. In questo caso sarà il cliente a dover denunciare i propri investimenti nella dichiarazione dei redditi.

Servizio clienti

Il servizio clienti di Directa è erogato attraverso diversi mezzi:

  • via telefono, in lingua italiana ed inglese
  • via email
  • tramite live chat

Il servizio di assistenza è erogato dal team interno di Directa ed è quindi altamente formato e competente.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a vedere brevemente le opinioni dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

PiattaformaRecensioniVoto
Play Store2504,1
App Store404,2
Trustpilot553,5
Media pesata4,02

Informazioni generali su Directa

Directa, o per meglio dire Directa SIM, è una Società di Intermediazione Mobiliare (SIM) italiana che nasce nel 1995.

Nel 1996 lancia la prima piattaforma di trading online in Italia.

Dal dicembre del 2021 è una società quotata in borsa sulla Borsa di Milano.

Directa è regolamentata dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) ed è iscritta all’albo delle Società di Intermediazione Mobiliare, con numero d’ iscrizione 59.

Directa aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia che indennizza gli investitori fino a un massimo di 20.000 euro.

Opinione di Investimi su Directa

Grazie all’ottimo bilanciamento tra servizi offerti e commissioni, Directa si posiziona come una delle piattaforme di investimento più valide in Italia, specialmente se si è alla ricerca di un broker che faccia da sostituto d’imposta.

Directa non eccelle per il numero di funzionalità all’ultimo grido, ma offre tutti i servizi e le funzionalità necessarie per operare sui mercati in maniera concreta ed efficiente.

Ottima la possibilità di operare in valuta estera senza pagare commissioni sul tasso di cambio.

Altre risorse utili

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