AZIONI FRAZIONATE | Cosa sono e tutti i Broker che le offrono in Italia

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Comprare legalmente azioni frazionate in Italia


Le azioni frazionate stanno diventando sempre più comuni. Non per niente molti broker si stanno attivando per dare agli utenti la possibilità di acquistarle.

In questo articolo scopriamo cosa sono e quali broker offrono questo servizio.

Cosa sono le azioni frazionate

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Immagina di voler investire 2000$ a metà in Amazon e Tesla. 

Apri il conto titoli del tuo broker. 

Cerchi Amazon (ticker AMZN), e scopri che una singola azione costa oltre 3000$. 

Cerchi Tesla (ticker TSLA), e scopri che l’azione costa 800$.

A questo punto fai due conti e ti rendi conto che non hai a disposizione tutti quei soldi. Quindi non puoi fare quello che volevi…

Lo stesso problema si ripropone se avessi voluto investire 4000$.

Ok questa volta riesci almeno a comprare un’azione Amazon e un’azione Tesla. Però comunque non riesci a suddividere equamente il capitale (2000$ in Amazon e 2000$ in Tesla) come volevi.

Ed è qui che entrano in campo le azioni frazionate.

wolf of wall street Azioni

Le azioni frazionate ti permettono di comprare parti di azioni. In altre parole l’unità minima acquistabile non è più 1 azione, ma una frazione di azione, fino a 0,001.

Facciamo un esempio pratico per capire meglio.

Vuoi comprare 400$ di azioni Tesla che costano 800$? 

Compri 400$/800$ = 0,5 azioni Tesla

Vuoi comprare 1000$ di azioni Tesla che costano 800$? 

Compri 1000$/800$ =  1,25 azioni Tesla

In poche parole le azioni frazione ti permettono di acquistare esattamente la quantità di azioni che desideri, senza necessariamente usare i multipli del prezzo di mercato.

Come funzionano le Azioni Frazionate

Ok abbiamo visto che le azioni frazionate possono tornare molto utili per comprare esattamente la quantità di azioni che ci serve per implementare la nostra strategia. Come funzionano però queste azioni frazionate? Perchè normalmente sui mercati è possibile acquistare solamente azioni “intere”.

La verità è che nel momento in cui acquisti azioni frazionate non stai realmente acquistando azioni:

  • non diventi socio della società
  • non hai diritti di voto
  • non prenderai nulla nel caso la società venga liquidata

In altre parole non stai acquistando una parte della società che sta dietro all’azione. Come mai?

Perchè nonostante il nome “azioni frazionate”, lo strumento che stai acquistando non ha nulla a che vedere con le azioni. Acquistando azioni frazionate stai di fatto acquistando dei contratti per differenza, meglio conosciuti come CFD, dei prodotti derivati che riproducono semplicemente l’andamento del sottostante, che in questo caso è il prezzo dell’azione.

Facciamo un esempio pratico per capire meglio. Torniamo al nostro esempio: acquistando 1000€ di azioni frazionate Amazon stiamo in realtà acquistando un contratto CFD che stabilisce che da quel momento i nostri 1000€ seguiranno il prezzo delle azioni Amazon. Se il prezzo delle azioni Amazon fa +10% i nostri 1000€ diventano 1100%, se fa -10% diventano 900€.

Le azioni frazionate sono pericolose?

Come abbiamo appena visto le azioni frazionate non sono realmente azioni ma sono un prodotto derivato, un contratto fatto con una controparte che si impegna a rispondere dei guadagni o delle perdite del tuo investimento.

Di conseguenza acquistando azioni frazionate ti esponi ad un rischio aggiuntivo rispetto all’investimento in azioni classiche: il rischio di controparte.

Per semplificare, se la società che garantisce il tuo contratto non è solida rischi che non sia in grado di ripagare il tuo investimento e rimborsarti il capitale! Ovviamente ci sono leggi che cercano di fare in modo che questo non accada, ma in ogni caso devi essere conscio che esiste anche questo rischio.

Per questo è così importante informarsi bene prima di fare qualunque investimento. Stiamo “giocando” con nostri sudati risparmi e quindi dobbiamo fare il meglio che possiamo per proteggerli. Se non vuoi spendere migliaia di euro o acquistare decine di libri puoi anche semplicemente usare le informazioni di questo blog. E’ tutto gratis, basta investire un minimo di tempo. Se invece vuoi accelerare un po’ il processo, prova a visitare la sezione Risorse di Investimi, troverai sicuramente qualcosa di interessante o iscriviti alla newsletter per ricevere direttamente il riassunto degli articoli.

Vantaggi e Svantaggi delle azioni frazionate

Vantaggi di investire in azioni frazionate

Il vantaggio principale legato all’investimento in azioni frazionate sta nel fatto che è possibile acquistare azioni indipendentemente dal prezzo delle singole azioni. Non si sarà quindi costretti ad acquistare per multipli del prezzo delle azioni.

Questo è un grande vantaggio per i piccoli investitori. Se si vuole investire piccoli capitali infatti può essere difficile acquistare la giusta quantità di un titolo senza sbilanciare il portafoglio di investimento.

Svantaggi di investire in azioni frazionate

Come abbiamo visto, acquistare azioni frazionate non vuol dire acquistare un pezzo di azione. Acquistare un’azione frazionata vuol dire fare un contratto con una società, la quale si impegnerà a garantirti il rendimento del titolo sottostante. Questo vuol dire che acquistando azioni frazionate non possediamo realmente l’azione e di conseguenza non godiamo dei diritti degli azionisti (no diritti di voto, no liquidazione in caso di fallimento dell’azienda).

Investire in azioni frazionate ha anche altri limiti. Te ne riporto alcuni dichiarati da Trading 212:

  • Le azioni frazionate sono disponibili solo su alcune azioni ed ETF (solitamente solo i più famosi)
  • Non è possibile inserire ordini limite
  • Non è possibile trasferire le azioni frazionate
  • Gli arrotondamenti del frazionamento possono essere fatti per difetto

Altre domande frequenti

Cosa succede ai dividendi delle azioni frazionate?

Le azioni frazionate danno diritto ad un dividendo di entità pari alla quota detenuta.

Se per esempio il titolo AAA stacca un dividendo di 1€ per azione, e te possiedi 2,5 “azioni” AAA, avrai diritto ad un dividendo di 2,50€ .

Quante tasse si pagano sulle azioni frazionate?

Le azioni frazionate sono CFD, ed in quanto tali sono soggetti ad una tassazione del 26% sulle plusvalenze realizzate.

E’ possibile trasferire le azioni frazionate?

No, generalmente non è possibile trasferire le azioni frazionate da un broker ad un altro.

Dove acquistare le azioni frazionate in Italia

trading e investimenti con broker da piattaforma web e mobile

Sfortunatamente non tutti i broker ti permettono di acquistare azioni frazionate. La ragione è semplice…non tutti i broker sono abilitati ad offrire questo servizio.

Di conseguenza il numero di broker online che offre questi servizi si conta sulle dita di una mano. Ti lascio qui sotto la lista dei broker per azioni frazionate che sono abilitati ad offrire questo servizio in Italia.

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