Piattaforme online per Investire in borsa senza pagare commissioni
Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.
Se vuoi investire in borsa senza pagare commissioni sei finito sull’articolo giusto!
In questo articolo scoprirai come investire i tuoi soldi in maniera totalmente gratuita. Sono finiti i tempi l’unico modo per investire in autonomia era chiedere alla tua banca di acquistare gli strumenti finanziari a tuo nome in cambio di decine se non centinaia di euro!
Internet ha democratizzato il mondo della finanza e degli investimenti e nuovi player sono arrivati a sconvolgere questo mercato. I broker online sono entrati sul mercato in maniera prepotente e ben presto hanno guadagnato una fetta importante della torta.
Come hanno fatto?
Semplice. Commissioni basse.
Se vuoi investire poche centinaia o migliaia di euro non puoi permetterti di pagare decine o addirittura centinaia di euro l’anno di commissioni, solo per acquistare o vendere.
Ricorda una cosa. I rendimenti non sono mai garantiti visto che sono dati dal mercato.
Le commissioni sono un rendimento negativo assicurato.
E’ quindi fondamentale cercare di ridurle al minimo, o azzerarle completamente se possibile! Proprio per questa ragione ho deciso di raccogliere in questo articolo una lista di metodi e piattaforme per investire gratis, senza alcuna commissione.
Attento però…non precipitarti a leggere la lista, a cliccare sul link e ciao. Assicurati di leggere prima il capitolo di approfondimento. In molti casi infatti si applicano delle condizioni specifiche per cui puoi investire senza commissioni.
Non perdiamo altro tempo andiamo a vedere quali sono queste 3 piattaforme per investire gratis e in quali casi puoi effettivamente pagare 0€.
Lista delle Piattaforme per investire gratis
In questo momento le piattaforme che ti permettono di investire senza pagare commissioni sono 3:
Ovviamente questo non vuol dire che in futuro non se ne aggiungeranno altre. Anzi magari esistono già delle piattaforme poco famose che danno la possibilità di investire gratis. Ho scelto però di concentrarmi su queste 3 perché sono le più famose ed utilizzate dagli investitori.
A mio parere infatti non vale la pena andare ad infognarsi in piattaforme poco frequentate o conosciute.
Perchè no?
Perchè non c’è la certezza che rimarranno sul mercato a lungo o che continueranno ad offrire gli stessi servizi (come le commissioni gratuite). Quindi fai attenzione. Le commissioni gratuite sono sicuramente un servizio interessante, ma non deve essere l’unico parametro da considerare.
Secondo me è molto più importante valutare parametri come:
- l’affidabilità
- gli strumenti finanziari offerti
- il regime per la dichiarazione dei redditi
- servizi di aggiornamento e news
- altri servizi tecnici e di supporto agli investimenti
Fatta questa importante precisazione possiamo andare avanti e scoprire come investire in borsa senza commissioni con queste 3 piattaforme. Come ti ho già preannunciato infatti non puoi investire in tutto quello che ti pare, come e quando ti pare. Per ottenere zero commissioni è necessario seguire determinate regole.
Come investire in borsa senza commissioni con DEGIRO
Se vuoi investire in borsa con DEGIRO sappi che ci sono limitazioni abbastanza importanti. Innanzitutto puoi investire gratis solamente in ETF. Se non sai cosa sono gli ETF puoi approfondire l’argomento qui:
ETF [Guida introduttiva] Vantaggi, strategie ed opinioni
Investire gratis in ETF con DEGIRO
In due parole un ETF è un fondo di investimento quotato e scambiato sui mercati (come un’azione) e segue un indice di borsa. Questi strumenti sono simili ad i fondi comuni di investimento che vendono in banca ma hanno una grande differenza. Sono molto più economici.
Gli ETF sono generalmente utilizzati per costruire un portafoglio di investimento ed investire con strategie PIC (Piano di Investimento di Capitale, versamento singolo) e PAC (Piano di Accumulo di Capitale, versamento dilazionato nel tempo). Gli ETF sono anche utilizzati per il trading visto che permettono di avere facile accesso a qualunque tipo di indice e di investire con la leva.
Tuttavia DEGIRO ha chiaramente strutturato la sua offerta in modo tale che gli investitori sfruttino le commissioni gratuite principalmente per PIC e PAC.
Infatti per ogni ETF è possibile fare una sola operazione gratuita al mese.
Solo in alcuni casi è possibile farne più di una. Le operazioni successiva alla prima devono avere queste caratteristiche perché siano gratuite:
- Essere dello stesso segno del primo (acquisto se il primo movimento era di acquisto, vendita se il primo movimento era di vendita)
- Movimento di almeno 1000 euro o USD (a seconda della valuta in cui è quotato l’ETF)
Purtroppo non tutti gli ETF offerti su DEGIRO sono gratuiti. Per ottenere l’annullamento delle commissioni di acquisto è necessario scegliere gli ETF presenti in una specifica lista e su una determinata borsa (scarica la mia lista commentata degli ETF gratuiti di DEGIRO nella sezione Risorse).
Se vuoi scoprire di più su come investire in ETF senza commissioni su DEGIRO leggi l’articolo di approfondimento che ho scritto a riguardo:
Nuova lista ETF GRATIS su DEGIRO | Ottime notizie
Investire gratis in azioni, ETN, ETC e Warrants
Recentemente DEGIRO ha aggiornato il suo piano di commissioni, e ha introdotto una nuova politica a Zero Commissioni!
Ora puoi investire in azioni, ETN, ETC e Warrants gratis su DEGIRO!
Per ulteriori dettagli ti consiglio di leggere la mia recensione su DEGIRO:
Recensione DEGIRO | la mia esperienza dopo 2 anni di utilizzo
Come investire in borsa senza commissioni con Directa
Recentemente anche Directa ha iniziato ad offrire ai suoi aderenti la possibilità di investire gratis. Come per DEGIRO però per ottenere l’annullamento delle commissioni di acquisto devi soddisfare determinate caratteristiche. Contrariamente a quanto accade per DEGIRO, in cui si applicano le medesime condizioni per tutti gli ETF, con Directa queste condizioni variano in funzione dello strumento finanziario che vuoi acquistare.
Investire gratis in ETF 21SHARES con Directa
Gli strumenti su cui è attiva la promozione sono:
- 21SHARES BITCOIN ETP, ISIN CH0454664001
- 21SHARES SHORT BITCOIN ETP, ISIN CH0514065058
- 21Shares Ethereum ETP, ISIN CH0454664027
- 21Shares Bitcoin Cash ETP, ISIN CH0475552201
Per poter investire gratis negli ETF 21 Shares con Directa ci sono 2 condizioni:
- l’ordine può essere solo di acquisto
- l’ordine deve essere di minimo di 500€
Investire gratis in prodotti Vontobel con Directa
Directa offre la possibilità di investire gratuitamente in prodotti delle categoria “Investment” e Leverage” Vontobel. Come per il caso precedente si applicano delle condizioni:
- investimento minimo di 1500€
- gratuità solo per l’acquisto sui prodotti Investment
- gratuità su acquisto e vendita per i prodotti Leverage
Investire gratis in strumenti OneMarkets di Unicredit con Directa
Come per Vontobel, Directa ha stretto accordi anche con Unicredit per offrire la gratuità dei prodotti OneMarkets agli investitori che utilizzano Directa. Le condizioni in questo caso sono:
- investimento minimo di 1000€
- gratuità solo per l’acquisto
Investire gratis in prodotti
Investire gratis in ETF RIZE con Directa
Directa offre ai suoi aderenti la possibilità di investire nei seguenti ETF tematici Rize (molto interessanti, mi permetto di aggiungere):
- RIZE CYBERSECURITY AND DATA PRIVACY, ISIN IE00BJXRZJ40
- RIZE SUSTAINABLE FOOD UCITS, ISIN IE00BLRPQH31
- RIZE EDUCATION TECHNOLOGY UCIT, ISIN IE00BLRPQJ54
Rize è una società leader nel settore degli ETF Tematici e sta crescendo a ritmi vertiginosi! E’ innegabile infatti che molti dei loro ETF puntino molto sui “settori del futuro”. A me personalmente attira particolarmente l’ ETF RIZE Sustainable Future of Food UCITS tanto che ci ho scritto un articolo specifico a riguardo. Se ti interessa basta che clicchi sul link qui sopra. E se ti interessano gli ETF tematici sappi che anche DEGIRO offre una gamma molto ampia di ETF gratuiti (li trovi nella lista).
Investire gratis in ETF Lyxor con Directa
A partire dal 2021 è possibile usufruire di commissioni gratuite anche su oltre 150 ETF Lyxor. Questo servizio è offerto in combinazione al PAC automatizzato offerto da Directa, che permette di automatizzare completamente il processo di acquisto periodico di quote di ETF. In altre parole basta impostare quale ETF vuoi acquistare e che quantità ed il sistema gestisce tutto il resto per te.
Ti riassumo qua di seguito le informazioni salienti sul PAC automatico di Directa su ETF Lyxor.
- gratuità solo all’acquisto
- non c’è nessun importo minimo all’acquisto per ottenere la gratuità
- acquisto con periodicità mensile o 15 giorni
- acquisto il 1° o il 15° di ogni mese
Come investire in borsa senza commissioni con eToro
Finora abbiamo parlato di investire gratis in fondi, ETF ed altri strumenti, ma se vuoi investire in azioni senza commissioni c’è poco da fare, devi scegliere eToro.
eToro offre ai suoi utenti la possibilità di investire in azioni senza commissioni. Anzi stando a quanto dichiarato sul sito eToro si accolla anche dei costi che spetterebbero a te.
“ eToro si fa carico persino dell’imposta di bollo e dell’imposta sulle transazioni finanziarie, ove applicabili, per i clienti: un ulteriore risparmio dello 0,5% nel Regno Unito, l’1% in Irlanda, lo 0,3% in Francia e lo 0,1% in Italia”.
Contrariamente a quanto accade per le altre piattaforme eToro applica un unico vincolo:
- gratuità solo all’acquisto
Oltre a questo vincolo non c’è un capitale minimo per l’investimento o un numero di movimenti minimo o massimo mensile. Quindi di fatto se l’azione è disponibile su eToro potrai acquistarla senza alcun costo aggiuntivo, finché non dovrai venderla.
Quale Piattaforma scegliere per investire gratis
Come abbiamo visto esistono veramente molte possibilità per investire gratuitamente in borsa.
Come ti ho già detto a mio parere la scelta deve dipendere più da altri parametri piuttosto che dalla gratuità delle commissioni.
Prima di fare qualunque scelta infatti ti consiglio di leggere un bel po’ di recensioni e sicuramente spulciare bene il sito delle varie piattaforme.
Ad ogni modo se hai a disposizione un capitale veramente limitato forse ti conviene basare veramente la tua scelta sulle commissioni. Ovviamente stai attento che, come abbiamo visto, in molti casi le commissioni sono gratuite solo all’acquisto ma non alla vendita! Quindi occhio al costo delle commissioni di vendita! Potrebbe essere più conveniente appoggiarsi ad una piattaforma con commissioni non gratuite ma in generale più basse! Valuta bene questo aspetto.
Oltre a questo, se la tua scelta si basa sulla gratuità delle commissioni assicurati di scegliere l’app o la piattaforma che offre zero commissioni sugli strumenti che ti interessano. Per esempio se sai che investirai principalmente in azioni probabilmente ti conviene investire con eToro. Se invece investi in ETF potresti investire sia con DEGIRO che con Directa. Se i prodotti gratuiti offerti da Directa sono di tuo interesse potresti scegliere questa piattaforma e sfruttare anche il PAC automatico di ETF. Se vuoi investire in ETF in ogni caso valuta bene DEGIRO, la lista di ETF gratis è molto interessante e le commissioni per quelli non gratuiti è comunque molto abbordabile (circa 2-3 euro)
Investire in borsa gratis – Conclusioni
Per investire in borsa senza pagare commissioni ti consiglio di valutare 3 piattaforme:
DEGIRO ha una lista di oltre 200 ETF su cui puoi operare mensilmente senza pagare commissioni. Su ciascuno di questi ETF hai a disposizione almeno un movimento mensile gratuito (dal 1 al 28, 30, 31 del mese). E’ possibile anche fare più movimenti gratuiti purché siano dello stesso segno del precedente e di entità superiore a 1000€.
Directa offre commissioni gratuite su alcuni prodotti specifici in funzione della casa di appartenenza:
- 21 Shares
- Vontobel
- OneMarkets
- Rize
Le condizioni variano in funzione del prodotto e della società emittente del prodotto stesso. Attento che in molti casi la gratuità vale solo per l’acquisto e non per la vendita!
eToro offre commissioni gratuite su azioni. Contrariamente agli altri broker non pone alcun vincolo su come dove e quando devi acquistare queste azioni. Attento però che anche in questo caso la gratuità è solo all’acquisto!
Prima di chiudere ti consiglio di dare un’occhiata alla mia guida completa sui broker online per investire a lungo termine in Italia!
