Core Selection di ETF DEGIRO | Quali sono le novità?

DEGIRO aggiorna la sua lista di ETF a basse commissioni. Come funziona e cosa cambia? Quali sono gli ETF più interessanti?

Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.

Ottime notizie per tutti gli investitori passivi. DEGIRO aggiorna la sua lista di ETF a commissioni ridotte detta “Core Selection di ETF“.

Fino a pochi anni fa era impensabile fare un PAC con versamenti mensili di 100 euro. Ora grazie a DEGIRO questa barriera non esiste più. Puoi accumulare i tuoi 100 euro su un portafoglio diversificato senza preoccuparti di pagare troppe commissioni.

La nuova Core Selection di ETF di DEGIRO include probabilmente più di quanto tu possa desiderare. Ma non corriamo troppo, prima di andare a vedere le chicche che DEGIRO ha riservato per i suoi utenti, andiamo a vedere in quali casi possiamo sfruttare le commissioni ridotte.

Infatti DEGIRO impone delle condizioni specifiche che tu devi rispettare per acquistare senza commissioni.

Purtroppo non puoi acquistare quello che vuoi, come e quando vuoi.

Condizioni per avere 0 commissioni

Secondo quanto evidenziato nel documento allegato alla lista della Core Selection, DEGIRO ti impone delle condizioni specifiche per acquistare a commissioni ridotte:

  • devi scegliere gli ETF nella lista pubblicata sul sito
  • devi acquistarli su una borsa (exchange) specifica
  • hai a disposizione 1 solo movimento gratuito al mese
  • per mese si intende mese di calendario, dal 1 al 28, 30, 31 a seconda del mese

Attento però in alcuni casi puoi fare più di un movimento a commissioni ridotte al mese. In quali casi?

Solo in un caso in realtà… i versamenti successivi al primo devono soddisfare queste 2 caratteristiche:

  1. Essere dello stesso segno del primo (acquisto se il primo movimento era di acquisto, vendita se il primo movimento era di vendita)
  2. Movimento di almeno 1000 euro o USD (a seconda della valuta in cui è quotato l’ETF)

Vediamo alcuni esempi ufficiali riportati da DEGIRO.

esempi transazioni per avere etf gratis degiro

Caso 1: Il terzo movimento non è a commissione agevolata perché di entità minore di 1000 euro

Caso 2: Il terzo movimento non è a commissione agevolata perché di entità minore di 1000 euro

Caso 3: Il secondo movimento non è a commissione agevolata perché di segno opposto rispetto al primo

Gli ETF nella lista sono veramente ad 1€?

Se rispetti le condizioni che abbiamo visto nel capitolo precedente le quote degli ETF che acquisterai saranno effettivamente ad 1€. Attento però, potresti comunque incorrere in delle commissioni extra. Quali possono essere queste commissioni?

  • commissioni di connessione
  • commissioni per il cambio valuta

Vediamo brevissimamente quando devi pagare queste commissioni aggiuntive.

Le commissioni di connessione ti vengono addebitate ogni qualvolta acquisti un titolo su una borsa su cui non avevi mai acquistato nell’ anno in corso (anno di calendario, dal 1 gennaio al 31 dicembre). Queste commissioni sono massimo lo 0,25% del valore totale del tuo portafoglio, con un addebito massimo di € 2,50 per ciascuna borsa a cui sei connesso, ad eccezione della Borsa di Milano, che è gratis se hai il conto in Italia.

Le commissioni per il cambio valuta vengono invece applicate ogni qualvolta acquisti un titolo in valuta straniera. Se vuoi approfondire la questione ti lascio il link all’articolo di approfondimento sulle commissioni per il cambio valuta su DEGIRO (e come evitarle, o ridurle perlomeno!).

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Consigli per la ricerca degli ETF

Gli ETF non compaiono con il nome “ufficiale” sulla nuova lista di DEGIRO.

Mi è capitato spesso di cercare il nome e di non trovare L’ETF che cercavo, e poi fare una ricerca tramite ISIN e trovarlo.

Quindi come regola generale ti consiglio di cercare e scegliere gli ETF che ti interessano su siti come JustETF (può esserti utile anche questa selezione di ETF che ho preparato per te) e solo poi fare una ricerca sulla “Core Selection” di DEGIRO, ricercando il codice ISIN.

Differenze tra Nuova e Vecchia Core Selection DEGIRO

La nuova lista di ETF nella Core Selection presenta delle importanti differenze rispetto alla lista precedente. La cosa appare evidente anche solo guardando la lunghezza della lista:

  • ETF presenti nella Core Selection “vecchia”: 200
  • ETF presenti nella Core Selection “nuova”: 75

Come puoi vedere la nuova Core Selection di DEGIRO conta meno della metà degli ETF. L’impatto di questo aggiornamento dell’elenco quindi è molto importante.

E’ quindi sicuramente interessante andare a vedere cosa cambia tra la nuova e la vecchia Core Selection di ETF di DEGIRO. Iniziamo l’analisi verificando quali ETF sono entrati nella lista.

ETF che entrano nella Core Selection

L’email inviata il 5 Ottobre 2023 ai clienti di DEGIRO per annunciare l’entrata in vigore delle nuova Core Selection dichiarava: “il nuovo elenco comprende gli ETF più scambiati dai nostri clienti negli ultimi 12 mesi, oltre a una varietà di tematiche, settori, regioni”.

Vediamo quindi quali sono i nuovi ETF che entrano nella Core Selection di ETF di DEGIRO.

ISINPRODOTTO
IE00BM67HT60Xtrackers MSCI World Information Tech UCITS ETF 1C
IE00BMYDM794L&G Hydrogen Economy ETF USD Acc
IE000I8KRLL9iShares MSCI Global Semiconductors ETF Acc
IE00BLPK3577WisdomTree Cybersecurity ETF – USD Acc
IE00BMDH1538VanEck Hydrogen Economy ETF A USD
IE00BMDKNW35VanEck Crypto & Blockchain Innovators ETF
IE00BNG8L278Vanguard ESG Global All Cap ETF USD Acc
IE00BLRB0242Invesco Global Clean Energy ETF Acc
IE00B53L4X51iShares FTSE MIB ETF EUR Acc

Come puoi vedere, la maggior parte dei nuovi ETF della Core Selection di DEGIRO sono di tipo tematico. Fanno eccezione il Vanguard ESG Global All Cap ETF USD Acc e iShares FTSE MIB ETF EUR Acc.

Altri cambiamenti nella Core Selection

Un altro importante cambiamento nella Core Selection riguarda l’aggiornamento delle borse di negoziazione su cui l’acquisto gode di commissione ridotta.

Il primo cambiamento riguarda la possibilità di accedere alle commissioni ridotte per tutti gli ETF presenti nella Core Selection acquistando su borsa Tradegate.

Il secondo riguarda lo spostamento degli ETF convenzionati da Borsa Italiana a Tradegate.

A parte questi cambiamenti, le borse convenzionate rimangono pressoché inalterate per tutti gli ETF presenti nella nuova Core Selection.

Nuova Core Selection DEGIRO – Conclusioni

La nuova Core Selection di ETF di DEGIRO è composta da 75 ETF contro i 200 della Core Selection Precedente. A partire dal 5 Ottobre 2023 tutti i 130 ETF che escono dalla lista non godranno più del piano commissionale vantaggioso.

Entrano però nella lista 9 nuovi ETF, 7 tematici e 2 geografici.

Modificata lievemente anche la policy rigardo alle borse di negoziazione convenzionate. Si perde totalmente Borsa Italiana ed entra con prepotenza Tradegate.

Se vuoi approfondire ulteriormente le differenze, accedi alle Risorse gratuite di Investimi e scarica il foglio Excel di comparazione tra la vecchia e la nuova Core Selection di ETF di DEGIRO.

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Elenco degli ETF che escono dalla Core Selection

ISINPRODOTTO
LU1681044480AMUNDI ETF EM ASIA
LU1681047236AMUNDI ETF ES50 C
LU1681045370AMUNDI ETF MSCI EM
LU1681043599AMUNDI ETF MSCI WR
LU1681048804AMUNDI ETF SP 500
LU1681040223AMUNDI ETF STOX600
LU1681042609AMUNDI MSCI EUROPE
LU1681047079AMUNDIETF CAC40(D)
ES0105336038BBVA-ACCION IBEX 35 ETF
LU0488317701ComStage NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF
LU0779800910Db X Trackers Csi300 Index Etf
LU0839027447DB X-TRACKERS NIKKEI 225 UCITS ETF (DR)
IE00BM67HM91DBX MSCI WORLD ENERGY ETF
IE00BM67HK77DBX MSCI WORLD HEALTHCAREETF
FR0012739431EASYETF STOXX 50
IE00BFYN8Y92EMQQ EM MKTS INTERNET&
IE00BMW3QX54ETF Robotics
DE000ETFL037Etflab Stoxx Europe Strong Growth 20
IE00BG5J1M21HANetf Management Ltd.
IE00BDDRF924HAN-GINS CLOUD TECHNOL
IE00BDDRF700HAN-GINS INNOVAT TECHN
IE00B5KQNG97HSBC SP 500 ETF
IE00BF11F565I CRE ECRP BD A
IE00BRKWGL70Invesco S&P 500 ETF
IE00BWTN6Y99Invesco S&P 500 High Div Low Vol UCITS ETF Dis
IE00BYWZ0333iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD (Dist)
IE00B3DKXQ41ISHARES B E AGG
IE00B3F81R35ISHARES B E CORP
IE00B0M63516ISHARES BRAZIL
IE00B1W57M07ISHARES BRIC 50
IE00BYPC1H27iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Dist
IE00BJ5JPG56ISHARES CHINA U A
IE00BDBRDM35iShares Core Glb Aggregate Bd UCITS ETF USD Acc
IE00BG0J4841iShares Digital Security UCITS ETF USD (Dist)
IE00BYZK4883iShares Digitalisation UCITS ETF USD (Acc)
IE00BDFL4P12iShares Diverisified Comm SWAP UCITS ETF USD Acc
IE00B57X3V84ISHARES DJ GLO SUS
IE00B1FZS806ISHARES E GOV7-10
IE00B0M62X26ISHARES E INF-LINK
IE00B0M63177ISHARES EM MARKETS
IE00B1YZSC51ISHARES EUROPE
IE00B66F4759iShares High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR(Dist)
IE00B1FZS467ISHARES INFRA GLO
IE00B02KXH56ISHARES JAPAN
IE00B0M63391ISHARES KOREA
IE00B27YCK28ISHARES LATIN AM
IE00BQT3WG13iShares MSCI China A UCITS ETF USD (Acc)
IE00BFNM3P36iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD Acc
IE00BFNM3N12iShares MSCI EM IMI ESG Scrnd UCITS ETF USD Dist
IE00BFNM3B99iShares MSCI EMU ESG Screened UCITS ETF EUR Acc
IE00BFNM3D14iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF EUR Acc
IE00BFNM3G45iShares MSCI USA ESG Screened UCITS ETF USD Acc
IE00BHZPJ569iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF USD Dist
IE00BFNM3J75iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD Acc
IE00BYVQ9F29iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
DE000A0F5UF5iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE)
IE00B1TXHL60ISHARES PRIVATE EQ
IE00B1FZS244ISHARES PROP ASIA
IE00B0M63284ISHARES PROP EURO
IE00B1FZSF77ISHARES PROP US
IE0031442068ISHARES S&P 500
IE0008470928ISHARES STOXX 50
DE000A0H08M3iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (DE)
DE000A0H08S0iShares STOXX Europe 600 Travel & Leisure (DE)
DE0002635307iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE)
DE0005933998iShares STOXX Europe Mid 200 (DE)
DE0002635299iShares STOXX Europe Select Dividend 30 (DE)
DE0005933972iShares TecDAX UCITS ETF (DE)
IE00B1FZS574ISHARES TURKEY
IE00B0M62Q58ISHARES WORLD
IE00BK5BCD43L&G Artificial Intelligence UCITS ETF
IE00BK5BC891L&G Clean Water UCITS ETF Acc
LU1781541179LYXOR CORE MSCI WORLD
FR0010405431LYXOR ETF ATHEX 20
FR0000021842LYXOR ETF BEL 20
FR0007054358LYXOR ETF ESTOXX50
FR0010361683LYXOR ETF INDIA
LU1923627092LYXOR ETF RUSSIA
LU0496786574LYXOR ETF SP500
LU1287023185LYXOR EUROMTS 710Y
LU1691909508Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF – Acc
LU2197908721Lyxor International Asset Management S.A.S.
LU1900066207LYXOR MSCI BRAZIL
LU2023678282LYXOR MSCI DISRU TECH
LU2023679090LYXOR MSCI FUTU MOBIL
LU1900067601LYXOR MSCI TURKEY
LU1792117779Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders (DR) UCITS ETF
LU1838002480Lyxor Robotics & AI UCITS ETF – Acc
LU1834988278LYXOR ST EU OILGAS
LU1834983477LYXOR STX EU BANKS
LU1834986900LYXOR STX EU HLTHC
FR0010527275Lyxor World Water UCITS ETF – Dist
IE00B441G979MSCI WRD EH
LU1829221024MULTI NASDAQ 100
IE00BJXRZJ40RIZE CYBERSECUR AND DA
IE00BJXRZ273Rize Med Cannabis and Life Scis UCITS ETF USD Acc
IE00B3ZW0K18SP 500 EH
IE00BYSZ5V04SPDR Bloomberg Barclays 10+YUS Tr Bond UCITS ETF
IE00B466KX20SPDR EM Asia
IE00BYTRR863SPDR MSCI W ENERGY
IE00BYTRRB94SPDR MSCI W HEALTH
IE00B6YX5C33SPDR S&P 500 $
IE00BWBXM492SPDR S&P US ENERGY SEL SECTOR UCITS ETF
IE00BH4GPZ28SPDR SP 500ESG Acc
IE00BK5H8015SPDR STOXX ESG
FR0011550193STOXX 600 EasyETF
LU1324516308UBS BARC USD EM MKT SOV UCITS ETF EU HED
LU1459801780UBS ETF BAR TIPS 1-10 EU HDG UCITS ETF
LU0629460675UBS ETF ESREUA
LU0629459743UBS ETF MSCI World Socially Resp UCITS (USD) Ad
LU0950674332UBS ETF MSCI World Socially Resp UCITS (USD) Ad
LU0629460089UBS ETF-MSCI USA Socially Responsible U (USD)Ad
LU1048313891UBS MSCI EM MKTS SOCIALLY RESP UCITS ETF
NL0009690221VanEck Vectors Global Equal Weight UCITS ETF
IE00BZ163H91VANGUARD EURGVBD
IE00B9F5YL18VANGUARD FTSE APXJ
IE00B810Q511VANGUARDFTSE100
IE00BDVPNG13WISDOMTREE ARTIF INTEL
IE00BKLF1R75WISDOMTREE BATTERY SOL
IE00BZ56SW52WISDOMTREE GLOB QUAL DIV GROW UCITS ETF
IE00BGV5VN51Xtrackers Artific Intellig and BigDataUCITS ETF 1C
IE00BG370F43Xtrackers ESG MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
IE00BZ02LR44Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF – 1C
IE00BGV5VR99Xtrackers Future Mobility UCITS ETF 1C
LU0484968812Xtrackers II ESG EUR Corporate Bond UCITS ETF 1C
LU1109942653Xtrackers II EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF 1D
LU0942970798Xtrackers II Glbal Aggregate Bnd Swap UCITS ETF 1D
LU0378818131Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 5C
LU0514695690Xtrackers MSCI China UCITS ETF 1C
IE00BTJRMP35Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
IE00BZ036J45Xtrackers USD Corporate Bond UCITS ETF 1D

4 commenti su “Core Selection di ETF DEGIRO | Quali sono le novità?”

  1. Ciao, mi sapresti dire se gli etf gratis su Degiro cambiano ogni anno o sono più o meno gli stessi? Perché se comparo i costi di commissione per me è più conveniente directa ma se gli etf rimangono gratis mi affido a Degiro. Grazie

    1. Ciao Ester! Purtroppo non si sa cosa farà Degiro in futuro. Probabilmente il modo migliore per conoscere le loro intenzioni è proprio scrivere al loro servizio clienti.
      Quello che ti posso dire però è che nell’ultimo aggiornato della lista ci sono stati dei cambiamenti importanti, ma questi cambiamenti sembrano essere stati fatti proprio per andare incontro alle necessità degli utenti e che gli ETF principali sono comunque rimasti

  2. Buonasera ! Ma non ho capito una cosa, per non pagare le commissioni bisogna per forza comprare almeno 1000€ Per ciascun ETF?

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