Miglior ETF Nasdaq 100 [Analisi]

Qual è il miglior ETF sul NASDAQ 100?

Di ETF sul NASDAQ ce ne sono molti e di ogni tipo! Al momento esistono circa 14 ETF che investono nel NASDAQ. A questi 14 ETF corrispondono 7 indici di riferimento:

• Nasdaq 100
• Nasdaq 100 (EUR Hedged)
• Nasdaq 100 ESG
• Nasdaq Biotechnology
• Nasdaq Next Generation 100
• Nasdaq US High Equity Income
• Nasdaq 100 Leverage (2x)

In questo articolo ci concentreremo sugli ETF sul NASDAQ 100, l’indice principale.

Prima di scendere nei dettagli dell’analisi assicuriamoci però di avere tutti i tasselli al loro posto. Rivediamo in due parole i concetti fondamentali.

Come sempre se ti senti già ferrato su questi argomenti puoi saltare direttamente all’analisi.

Cos’è un ETF

Se segui Investimi da un po’ avrai visto che questa descrizione 289 mila volte ormai visto che qui si parla un sacco di ETF (PS: iscriviti alla newsletter per ricevere i riassunti dei migliori articoli). Comunque…

Un ETF o Exchange Traded Fund non è altro che una scatola che contiene una serie di prodotti di vario genere, selezionati secondo un determinato criterio.

Gli ETF sono molto simili ai fondi comuni che ti vendono in banca, ma in generale sono più economici. Nel 90% dei casi gli ETF sono a gestione passiva, cioè riproducono in maniera fedele un indice di borsa.

Se sei interessato a scoprire come acquistare questi strumenti ti invito a leggere questi articoli:

• ETF, La guida completa di Investimi
• Come e dove si comprano gli ETF?
• Acquistare il primo ETF: Cosa devo considerare?

Cos’è un Indice di Borsa

Un indice di borsa non è altro che un paniere di strumenti finanziari raggruppati secondo un determinato criterio.

Un criterio potrebbe essere per esempio quello di riprodurre il mercato italiano. E così nasce il FTSE MIB.

O in alternativa il mercato americano (S&P500), il mercato americano tecnologico (NASDAQ100) o il mercato americano industriale (Dow Jones Industrial Average 30).

Ogni giorno nascono dei nuovi indici per andare a sintetizzare l’andamento di mercati sempre più di nicchia, come per esempio il mercato delle innovazioni nel campo del cibo o dell’energia prodotta con l’idrogeno.

Cos’è l’indice NASDAQ100?

Il NASDAQ 100 è riconosciuto come l’indice tecnologico americano. Investe infatti in aziende quotate sul NASDAQ, il listino americano su cui quotano tutte le principali aziende tecnologiche e biotecnologiche.

Il NASDAQ è famoso per aver causato la Bolla delle Dot-Com nel 2001. Infatti è bene specificare che, come vedremo dopo, molte delle aziende presenti nel NASDAQ100 sono presenti anche nel S&P500. Di conseguenza, con lo scoppio della bolla il NASDAQ100 ha trascinato con sé anche l’S&P500.

Settori NASDAQ100

Il NASDAQ100 è un indice poco diversificato a livello settoriale visto che oltre il 50% dell’indice è costituito da aziende del settore tecnologico (oltre il doppio dell’SP500). Un’altra grande fetta dell’indice, il 22% per la precisione, è costituita da aziende che lavorano nel settore dei Servizi al consumatore.

Ref. Nasdaq100

Aziende e Pesi NASDAQ100

Come abbiamo detto molte delle aziende presenti nel S&P500 sono presenti anche nel NASDAQ. Vediamo quali sono i 20 principali componenti del NASDA10.

 Come puoi vedere i grandi colossi tech, presenti anche nel S&P500, la fanno da padrona. Oltre il 30% dell’indice è occupato da sole 5 aziende:

• Apple
• Microsoft
• Google
• Amazon
• Facebook (ora Meta)

Pazzesco.

Per curiosità ti lascio qui sotto l’elenco completo dei primi 10 componenti dell’indice.

Migliori ETF NASDAQ 100

Ora che abbiamo ripassato i concetti fondamentali è arrivato il momento di andare a rispondere alla domanda per cui sei qui: qual è il miglior ETF NASDAQ 100?

Nota che tutti gli ETF menzionati in questo articolo sono armonizzati (soddisfano quindi dei requisiti minimi imposti dagli enti che regolano i mercati). Se vuoi capire di più su questo a argomento, ti invito a leggere questo articolo:

ETF armonizzati e NON armonizzati | Confronto & fiscalità

Miglior ETF NASDAQ 100 ad accumulazione per dimensione

Miglior ETF NASDAQ 100 ad accumulazione per costo

ETF NASDAQ 100 accumulazione a Replica Fisica

Miglior ETF NASDAQ 100 a distribuzione

Se invece stai cercando un ETF sul NASDAQ a distribuzione purtroppo devi sapere che non c’è molta scelta. Infatti è disponibile un solo ETF.

Accumulazione o distribuzione, cosa scegliere?

Se non sai ancora se investire con ETF ad accumulazione o a distribuzione sappi che la scelta non è così scontata. Nel caso tu scelga un ETF ad accumulazione sappi che hai dei grandi vantaggi fiscali in fase di accrescimento del capitale, visto che potrai sfruttare al meglio l’interesse composto.

Se invece il tuo obiettivo a lungo termine è vivere di rendita con i dividendi dei tuoi investimenti, la scelta è un po’ più complessa. Nel breve termine potrebbe essere più conveniente partire con un ETF ad accumulazione e poi switchare su un ETF a distribuzione. Ma questo ti porterebbe a realizzare una plusvalenza e quindi a pagare un sacco di tasse. Di conseguenza è necessario analizzare bene la situazione e pianificare fin dal inizio se investire prima in un ETF ad accumulazione e poi a passare ad uno a distribuzione o investire direttamente in un ETF a distribuzione.

Per questo ho creato un foglio di calcolo che ti guiderà proprio in questa scelta e ti aiuterà a risparmiare un bel po’ di soldi in tasse.

Alternative agli EFT NASDAQ 100

Finora ci siamo concentrati sui migliori ETF su NASDAQ100. Vediamo ora le alternative a questi ETF.

Probabilmente gli ETF più simili agli ETF sul NASDAQ 100 sono gli ETF sul S&P500, l’indice che descrive l’andamento generale del americano. Come puoi vedere dal grafico qui sotto i componenti principali dell’indice sono praticamente gli stessi. Se pensi che questa soluzione possa fare al caso tuo ti invito a leggere questo articolo: Miglior ETF S&P500.

Un’altra valida alternativa agli ETF S&P500 e ETF NASDAQ sono gli ETF MSCI World o al World. Trovi un’analisi completa di questi ETF qui: Migliori ETF World e un confronto tra investire in ETF S&P500 o MSCI World in questo articolo: SP&500 vs MSCI World | CONFRONTONE | Dove investire?

Se invece, per qualche ragione sei interessato ad ETF ad alto dividendo sul mercato americano, questo è sicuramente l’articolo che fa per te! ETF ad ALTO DIVIDENDO | Lista e commento

Piattaforme per investire in ETF

In termini di intermediario ti consiglio di scegliere una piattaforma ottimizzata per l’investimento in ETF. Infatti investire in ETF vuol dire necessariamente investire per il lungo termine. Quindi è necessario affidarsi a piattaforme di investimento affidabili e che in teoria sono in grado di accompagnarci per l’intera durata del nostro investimento. Di conseguenza dall’analisi ho escluso tutte le piattaforme piccole e poco conosciute. Quelli che mi sento di consigliarti sono:

• DEGIRO
• Directa
• Fineco

Ognuna di queste piattaforme ha la sua peculiarità.

DEGIRO ha delle commissioni bassissime e una lista di ETF gratuiti molto interessanti

Directa fa da sostituto d’imposta, ha commissioni un po’ più alte ma anche una lista di strumenti finanziari gratuiti tra cui scegliere.

Fineco è praticamente una banca online. Rispetto agli altri due broker offre quindi anche servizi bancari e di consulenza. Di contro però ha commissioni decisamente superiori.

Se vuoi scoprire di più sulle migliori piattaforme per investire in ETF ti invito a leggere questo articolo di approfondimento.

Migliori broker online per ETF | Analisi e commento

Miglior ETF NASDAQ 100 – Conclusioni

In questo articolo abbiamo individuato i migliori ETF su NASDA! ad accumulazione e distribuzione secondo 3 parametri:

• dimensione del fondo
• costi
• modalità di replica

La tabella qui sotto riassume le proprietà di tutti gli ETF sul NASDAQ 100 presi in considerazione.

Per ulteriori analisi ti invito a cliccare sul pulsante qui sotto

Altre Risorse

Elenco completo componenti NASDAQ 100