Quali sono i migliori ETF World (MSCI & FTSE)? Quali sono le alternative migliori?
Quale è il miglior ETF World? Se anche tu ti sei posto questa domanda non sei il solo.
Penso che prima o poi chiunque sta iniziando ad investire in autonomia si sia posto questa domanda. Ecco perché ho deciso di riassumere in questo articolo tutti i concetti fondamentali che devi conoscere per investire in un ETF World, ma non solo!
Troverai anche molte altre risorse per passare agli step successivi del tuo percorso. Per esempio, andremo a vedere se ha senso investire in un ETF World o se è meglio investire in qualcosa di simile, ma leggermente diverso.
Non perdiamo altro tempo, abbiamo un sacco di argomenti da affrontare. Iniziamo andando a vedere i migliori ETF MSCI World.
Devi sapere infatti che esistono molti indici che investono in azioni globali. Il più famoso è sicuramente l’indice MSCI World appunto. Ma non è il solo. Ma non voglio anticiparti troppo.
Iniziamo andando a vedere i migliori ETF MSCI World ad accumulazione (i dividendi vengono reinvestiti in nuove quote di azioni), poi i migliori ETF MSCI World a distribuzione.
Miglior ETF MSCI World ad accumulazione
Miglior ETF MSCI World ad accumulazione per dimensione
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 41781 | 0,20% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C | 7809 | 0,19% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Invesco MSCI World UCITS ETF | 3088 | 0,19% | Accumulazione | – | Basata su swap |
Miglior ETF MSCI World ad accumulazione per costo
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc | 2257 | 0,12% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| SPDR MSCI World UCITS ETF | 1852 | 0,12% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| HSBC MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 3 | 0,15% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
ETF MSCI World a replica fisica
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 41781 | 0,20% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C | 7809 | 0,19% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc | 2257 | 0,12% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
Analisi
Analizziamo un paio di questi ETF.
L’iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) è certamente l’ETF MSCI World più conosciuto in assoluto, come puoi vedere dalle dimensioni impressionanti del fondo. Come abbiamo visto in questo articolo è anche uno degli ETF europei più grandi in assoluto:
I 5 ETF più liquidi del Mercato
E’ così importante che ho realizzato un intero articolo di analisi. Tuttavia, grazie ai costi contenuti, anche il Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc merita la sua attenzione. Come puoi verificare nel calcolatore di commissioni, uno 0,08% all’anno può non sembrare tanto, ma a lungo termine, per l’effetto interesse composto, può fare una grande differenza.
Come al solito valuta bene, se il tuo broker offre qualche offerta speciale su uno di questi due. Se non hai ancora scelto il tuo broker allora devi assolutamente leggere la guida di Investimi ai broker online (troverai anche un capitolo sui Migliori broker per ETF):
Broker online PER INVESTITORI ITALIANI: Guida
Detto questo, ti riassumo qui di seguito i dettagli di questi due ETF MSCI World ad accumulazione.
| Nome | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | LU1781541179 |
| Ticker | SWDA | LCWD |
| Dimensione del fondo | 41781 | 2257 |
| Replica | Campionamento ottimizzato | Campionamento ottimizzato |
| Struttura legale | ETF | ETF |
| Rischio di strategia | Solo posizione lunga | Solo posizione lunga |
| Valuta dell’ETF | USD | USD |
| Rischio di cambio | Senza copertura valutaria | Senza copertura valutaria |
| Costi | 0,20% annuo | 0,12% annuo |
| Politica di distribuzione | Accumulazione | Accumulazione |
| Frequenza di distribuzione | – | – |
| Domicilio del fondo | Irlanda | Lussemburgo |
| Quotato Borsa Italiana | Sì | Sì |
| Valuta quotazione | EUR | EUR |
Ora che abbiamo analizzato i migliori ETF MSCI World ad accumulazione non ci resta che analizzare quelli a distribuzione.
Miglior ETF MSCI World a distribuzione
Miglior ETF MSCI World a distribuzione per dimensione
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist) | 5080 | 0,50% | Distribuzione | 1,39% | Campionamento ottimizzato |
| HSBC MSCI World UCITS ETF USD | 4445 | 0,15% | Distribuzione | 1,77% | Campionamento ottimizzato |
| Lyxor MSCI World UCITS ETF – Dist | 3726 | 0,30% | Distribuzione | 0,36% | Basata su swap |
Miglior ETF MSCI World a distribuzione per costo
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D | 1128 | 0,12% | Distribuzione | 1,70% | Campionamento ottimizzato |
| HSBC MSCI World UCITS ETF USD | 4445 | 0,15% | Distribuzione | 1,77% | Campionamento ottimizzato |
| Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR (D) | 460 | 0,18% | Distribuzione | 1,76% | Replica totale |
ETF MSCI World a distribuzione a replica fisica
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist) | 5080 | 0,50% | Distribuzione | 1,39% | Campionamento ottimizzato |
| HSBC MSCI World UCITS ETF USD | 4445 | 0,15% | Distribuzione | 1,77% | Campionamento ottimizzato |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D | 1128 | 0,12% | Distribuzione | 1,70% | Campionamento ottimizzato |
Analisi
Ti riassumo qui sotto alcuni dati degli ETF MSCI World a distribuzione che sono più frequenti in questa classifica: Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D. e HSBC MSCI World UCITS ETF USD, che ha dimensioni superiori ma anche un costo superiore.
| Nome | HSBC MSCI World UCITS ETF USD | Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D |
| ISIN | IE00B4X9L533 | IE00BK1PV551 |
| Ticker | HMWD | XDWL |
| Dimensione del fondo | 4445 | 1128 |
| Replica | Campionamento ottimizzato | Campionamento ottimizzato |
| Struttura legale | ETF | ETF |
| Rischio di strategia | Solo posizione lunga | Solo posizione lunga |
| Valuta dell’ETF | USD | USD |
| Rischio di cambio | Senza copertura valutaria | Senza copertura valutaria |
| Costi | 0,15% annuo | 0,12% annuo |
| Politica di distribuzione | Distribuzione | Distribuzione |
| Frequenza di distribuzione | Trimestrale | Trimestrale |
| Domicilio del fondo | Irlanda | Irlanda |
| Quotato Borsa Italiana | Sì | No |
| Valuta quotazione | EUR | – |
Alternative a ETF MSCI World
Ora che abbiamo i Migliori ETF MSCI World, andiamo ad analizzare le alternative al MSCI World. Come ti ho detto nell’introduzione infatti oltre all’indice MSCI World (trovi l’analisi qui sotto) ci sono altri indici “World”. Devi sapere infatti che, nonostante il nome, l’indice MSCI World non investe in tutto il mondo. Ma solamente nei Paesi Sviluppati.
Come puoi vedere nella grafica qui sotto, l’indice MSCI World esclude tutti i Paesi classificati come “emergenti”. Se vuoi un unico ETF che investe in tutto il mondo, sviluppato e emergente, allora devi scegliere un indice di riferimento per il tuo ETF differente, come per esempio un FTSE All-World o un MSCI All Country World.
ETF MSCI All Country World (ACWI)
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) | 5633 | 0,20% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF – Acc (EUR) | 807 | 0,45% | Accumulazione | – | Basata su swapUnfunded |
| SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | 2066 | 0,40% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| UBS ETF (IE) MSCI ACWI SF UCITS ETF (USD) A-acc | 672 | 0,21% | Accumulazione | – | Basata su swap |
ETF FTSE All-World
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating | 5345 | 0,22% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing | 8279 | 0,22% | Distribuzione | 2,06% | Campionamento ottimizzato |
ETF FTSE Developed
Oltre agli ETF “All-World”, ci sono altri indici World come per esempio il FTSE Developed Countries. Vediamo quali sono gli ETF disponibili su questo indice:
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Acc | 749 | 0,12% | Accumulazione | – | Campionamento ottimizzato |
| Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Distributing | 1459 | 0,12% | Distribuzione | 1,99% | Campionamento ottimizzato |
Alternative ETF World
Finora abbiamo parlato solamente di ETF World, ogni giorno però nascono nuove alternative per facilitare la vita degli investitori autonomi. Qui di seguito troverai alcune valide alternative per facilitare la tua vita da investitore autonomo.
ETF Multiasset
Una soluzione alternativa agli ETF World “puri” sono gli ETF multiasset a gestione attiva. Questi fondi ti permettono di investire in veri e propri portafogli di investimento preconfezionati, messi insieme dalle migliori società di gestione al mondo come BlackRock, Vanguard ecc…
Questi “ETF portafoglio” seguono varie strategie e contengono al loro interno azioni, obbligazioni, materie prime secondo un’allocazione stabilita dal gestore. Se vuoi scoprire di più su questo argomento ti invito a leggere questo articolo di approfondimento:
ETF Multiasset | Analisi & classifica
Fondi Target Date
I fondi target date (target date funds) sono fondi comuni di investimento strutturati per aumentare e proteggere il capitale in vista di una specifica “data di scadenza”.
I fondi target date sono quindi fondi con un ciclo di vita predeterminato, per cui l’allocazione del portafoglio diventa sempre più prudente nel tempo.
FONDI TARGET DATE in Italia: Cosa sono e quali scegliere?
Fondi Bilanciati e Flessibili
I fondi bilanciati ed i fondi flessibili sono dei fondi gestiti in maniera attiva che investono in un sottostante variabile, composto sia da azioni, che da obbligazioni, che da derivati.
In pratica sono strumenti simili agli ETF multi-asset, solo che nella maggior parte dei casi non sono strumenti quotati e possono avere delle strategie differenti. Per ulteriori dettagli sui fondi Bilanciati e Flessibili puoi leggere questo articolo:
Fondi Bilanciati e Flessibili |Cosa sono? Convengono ancora?
Robo-advisors
In alternativa, se vuoi essere un po’ più guidato nella gestione del tuo portafoglio potresti aderire a Moneyfarm.
Moneyfarm offre un servizio di consulenza e gestione del portafoglio di investimento che costa meno dei costi di gestione dei fondi comuni.
Se pensi che ti possa interessare ti consiglio di leggere questo confronto tra l’investimento tramite ETF multi asset (in questo caso ho scelto gli ETF multi asset più comuni, i Vanguard Lifestrategy).
Moneyfarm vs Vanguard LifeStrategy ETF | Cosa scelgo?
Moneyfarm però non è l’unico Robo-advisor in Italia. Ormai la competizione è forte e potrebbe interessarti valutare le alternative. In tal caso ti consiglio di leggere la guida di Investimi ai robo-advisors.
Migliori Robo-Advisor Italia | Confronto e rendimenti
FAQ ETF World
Meglio ETF World o S&P500?
Come abbiamo visto nell’analisi dell’indice MSCI World, gli ETF MSCI World investono pesantemente nel mercato americano. Devi sapere che gli ETF sul S&P500 sono generalmente più economici degli ETF World che abbiamo visto. Potresti quindi chiederti se ha senso investire in ETF sull’S&P 500 invece che investire in ETF world. Se è così ti consiglio di leggere questo articolo di Investimi:
SP&500 vs MSCI World | Confronto
Meglio ETF “All World” o “ETF World + ETF sui Mercati Emergenti”?
Un’altra domanda che vedo spesso frequentando gruppo e forum è…Meglio ETF “All World” o “ETF World + ETF sui Mercati Emergenti”?. Come potrai immaginare anche in questo caso c’è un articolo di Investimi che ti può dare una mano a rispondere a questa domanda!
ETF “All World” o “ETF World + ETF sui Mercati Emergenti
ETF World – Conclusioni
Ci sono molti indici che riproducono l’andamento del mercato globale. Il principali sono:
- MSCI World (investe solo in Paesi Sviluppati)
- FTSE Developed Countries (investe solo in Paesi Sviluppati)
- MSCI All Country World (ACWI) (investe in Paesi Sviluppati ed Emergenti)
- FTSE All-World (investe in Paesi Sviluppati ed Emergenti)
L’indice più utilizzato però è certamente l’indice MSCI World.
I migliori ETF MSCI World ad accumulazione sono:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
- Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc
I migliori ETF MSCI World a distribuzione sono:
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
- HSBC MSCI World UCITS ETF USD
Se vuoi leggere altra analisi come questa sui Migliori ETF puoi trovarle qui sotto e mi raccomando iscriviti alla newsletter per non perderti le prossime analisi!
Cos’è l’indice MSCI World?
L’indice MSCI World replica i titoli azionari di 23 paesi sviluppati di tutto il mondo.
Ecco qui la lista di tutti i paesi sviluppati secondo l’indice MSCI Developed Markets, conosciuto anche come MSCI World:
Canada, USA, Austria, Italia, Belgio, Paesi Bassi, Danimarca, Finlandia, Francia,Germania, Irlanda, Norvegia, Portogallo, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito, Israele, Australia, Hong Kong, Giappone, Nuova Zelanda, Singapore.
L’indice MSCI World è l’indice più utilizzato per valutare l’andamento dei mercati sviluppati.
L’indice MSCI infatti ha lo scopo di valutare l’andamento delle società ad alta e media capitalizzazione in 23 paesi dei mercati sviluppati.
Giusto per farci un’idea di come è composto, andiamo a vedere il peso che ha nell’indice ciascuna nazione e ciascun settore.
Come puoi vedere oltre il 60% dell’indice è costituito da società americane. In confronto, a tutti gli altri stati spettano percentuali ridicole. Infatti, al secondo posto troviamo il Giappone con il 7%, seguito da UK con il 4%, Francia e Canada con 3%.
Insomma l’indice MSCI World è pesantemente esposto agli USA.
Settori MSCI World
Come puoi vedere la composizione attuale dell’indice è molto sbilanciata verso l’IT, che conta per più di un quinto dell’indice, il settore finanziario e dell’Health care.
Se guardiamo alla distribuzione geografica invece possiamo notare che c’è una dominanza incontrastata degli USA, che costituisce più del 65% dell’indice.
Aziende e pesi MSCI World
Data la dominanza degli USA non stupisce quindi che le prime 10 aziende presenti nell’indice sono:
| APPLE INC | 4.98% |
| MICROSOFT CORP | 3.64% |
| AMAZON.COM INC | 2.27% |
| TESLA INC | 1.53% |
| ALPHABET INC A | 1.26% |
| ALPHABET INC C | 1.19% |
| UNITEDHEALTH GRP. INC | 1.03% |
| JOHNSON & JOHNSON | 0.94% |
| EXXON MOBIL CORP | 0.80% |
| BERKSHIRE HATHAWAY INC -B | 0.74% |
| TOT | 18.38% |
Tutte società americane, moltissime nel settore Tech.
C’è da dire però che moltissime di queste società hanno sede legale in America, ma di fatto lavorano in tutto il mondo.
Quindi nonostante sulla carta ci sia uno sbilanciamento netto sugli Stati Uniti, nella realtà questo è vero solo in parte.
Nonostante l’indice MSCI world sia decisamente il più utilizzato, esistono anche altri indici che tengono traccia dell’andamento del mercato globale dei paesi sviluppati.
Per ulteriori dettagli ti invito a leggere questo articolo:
