10 Esempi di ETF per capire come funzionano e quali sono le diverse tipologie da inserire nel tuo portafoglio di investimento
Gli ETF sono strumenti versatili ed efficienti per investire a basso costo ed in maniera passiva nei mercati finanziari. Gli ETF permettono di investire in centinaia, in alcuni casi addirittura migliaia di titoli (azioni, obbligazioni o derivati) in un sol colpo.
In questo modo si elimina totalmente il rischio specifico, e si va, in qualche modo, a scommettere su interi settori o, come vedremo, anche su tutta l’economia globale!
Quale è il problema?
Il problema è che ormai il mercato degli ETF è enorme. Esistono centinaia di tipologie di ETF e certe volte può essere difficile comprenderne il funzionamento. In questo articolo andremo quindi a vedere 10 esempi pratici di ETF che potresti voler inserire nel tuo portafoglio di investimento.
Non perdiamo altro tempo. Iniziamo subito analizzando un ETF che dovrebbe conoscere chiunque. Un ETF che investe nelle più importanti aziende di tutto il mondo!
Ma prima facciamo una carrellata dei 10 esempi di ETF che andremo ad analizzare:
- ETF sulle migliori aziende al mondo
- ETF sul mercato italiano
- ETF sulle Criptovalute
- ETF sull’Oro
- ETF sul Petrolio
- ETF sull’Intelligenza artificiale
- ETF megatrend
- ETF sui titoli di stato italiani
- ETF sulle obbligazioni europee
- ETF “Portafoglio”
Clicca sulla lista qui sopra per andare a vedere direttamente l’esempio di ETF specifico.
Se invece non ti senti ancora ferrato su cosa sia un ETF allora facciamo un brevissimo ripasso.
Cos’è un ETF
Un ETF (Exchange Traded Fund)è un insieme di prodotti finanziari (azioni, obbligazioni, derivati) accorpati secondo un criterio specifico. Solitamente servono a riprodurre l’andamento di un indice . Sono una sottocategoria dei fondi di investimento, insieme ai fondi comuni. Si distinguono da questi ultimi per:
- i costi bassi (oltre 10 volte inferiori, vedi qui)
- la gestione passiva (nella maggior parte dei casi, scopri gli ETF a gestione attiva)
- gli ETF sono quotati sui mercati come le azioni
Se vuoi approfondire la questione ETF ti lascio qui sotto il link di alcuni articoli utili:
10 Esempi pratici di ETF
Esempio 1: ETF sulle migliori aziende al mondo
Come promesso, iniziamo la nostra analisi andando a vedere un ETF sulle migliori aziende al mondo cioè un ETF indicizzato MSCI World: iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
Nonostante il nome, questo ETF investe nelle 1500 principali aziende del mondo, ma solo dei Paesi Sviluppati.
Il modo migliore per comprendere cosa contiene esattamente questo ETF è andare a vedere quali sono i principali componenti dell’ETF:
| APPLE INC | 4,32% |
| MICROSOFT CORP | 3,27% |
| AMAZON.COM INC | 1,76% |
| ALPHABET INC A | 1,11% |
| ALPHABET INC C | 1,03% |
| EXXON MOBIL CORP | 0,90% |
| NVIDIA CORP | 0,90% |
| UNITEDHEALTH GRP. INC | 0,87% |
| TESLA INC | 0,86% |
| JOHNSON & JOHNSON | 0,80% |
Investendo ipoteticamente 100€ nell’ ETF di questo esempio è come se steste investendo circa 4€ in Apple, circa 3€ in Microsoft e così via.
Visto che è il primo esempio, scendiamo un po’ più nel dettaglio e andiamo a vedere la composizione settoriale e geografica dell’iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc).
Cosa vogliono dire questi grafici?
Investendo in questo ETF andresti ad acquistare quote di aziende che sono per il 60% americane, al 7% giapponesi, al 4% inglesi, ecc… Il 20% di queste aziende opera nel settore informatico, circa il 13% finanziario e della salute, ecc..
Oltre agli ETF sui mercati sviluppati esistono anche gli ETF sui mercati emergenti, o gli ETF che investono sia nei mercati emergenti che sviluppati. Se ti interessano queste soluzioni di investimento potrebbero interessarti questi articoli:
- MERCATI EMERGENTI o SVILUPPATI | Dove conviene investire?
- Miglior ETF sui Mercati Emergenti (EM)
- Migliori ETF World & All World | Quali scegliere?
Esempio 2: ETF sul mercato italiano
Con gli ETF è possibile anche investire in aziende di un singolo Paese. Per esempio con il Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – Dist è possibile investire nelle aziende del FTSE MIB, l’indice che descrive l’andamento del mercato italiano.
Questo ETF ha la seguente composizione:
Questo vuol dire che investendo nelle quote di questo ETF circa il 15% dei vostri soldi andrà in Enel, 10% in Intesa Sanpaolo, 8% in Stellantis (Fiat) ecc…
Per ulteriori dettagli sugli ETF sul FTSE MIB ti invito a leggere questo articolo:
Migliori ETF FTSE MIB | Lista e analisi
Esempio 3: ETF sulle Criptovalute
Oltre ad investire per area geografica è possibile anche investire per “tema”. Per esempio l’ ETF Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc investe nelle principali aziende globali esposte al settore della blockchain.
Da notare che il termine “aziende” ed “esposte”.
Questo ETF infatti investe in Azioni!
Non farti ingannare dal nome. Questo è un ETF che investe in azioni di aziende che sono esposte al mercato blockchain.
Cosa vuol dire “esposte”? Può voler dire tutto o niente. Per ulteriori dettagli però ti rimando all’articolo di approfondimento su come investire in criptovalute, così puoi esplorare anche gli altri metodi di investimento:
Esempio 4: ETF sull’Oro
Lo stesso ragionamento si applica anche per gli ETF sull’oro. Gli ETF sull’Oro investono in titoli azionari di aziende che operano principalmente nel settore dell’estrazione dell’oro o nella sua distribuzione.
Per esempio, il VanEck Gold Miners UCITS ETF replica l’indice NYSE Arca Gold Miners. che imita l’andamento delle società dell’industria globale dell’estrazione di oro ed argento che generano almeno il 50% dei propri ricavi da questo settore.
Se vuoi investire nella materia prima oro non devi usare un ETF ma un ETC. Per maggiori informazioni ti rimando all’articolo di approfondimento:
6 metodi pratici per INVESTIRE IN ORO – Qual è il migliore?
Esempio 5: ETF sul Petrolio
Lo stesso vale per gli ETF sul petrolio. Questi ETF investono in aziende che si occupano di estrarre o raffinare il petrolio.
Per esempio l’iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (DE) investe nelle principali aziende europee del settore.
| SHELL PLC | 30,15% |
| BP PLC | 15,46% |
| TOTALENERGIES SE | 15,04% |
| ENI S.P.A. | 6,70% |
| EQUINOR ASA | 5,60% |
| VESTAS WIND SYSTEMS ORD | 5,16% |
| REPSOL S.A. | 3,97% |
| NESTE CORP. | 3,59% |
| SNAM S.P.A. | 1,84% |
| SIEMENS ENERGY AG ORD | 1,72% |
Probabilmente molte di queste aziende ti sono familiari! Se vuoi investire nella materia prima “petrolio” devi nuovamente utilizzare un ETC. Maggiori dettagli nell’articolo qui sotto:
5 metodi per INVESTIRE IN PETROLIO – Qual è il migliore?
Esempio 6: ETF sull’Intelligenza artificiale
Gli ETF sull’intelligenza artificiale come l’Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data UCITS ETF 1C investono in società internazionali del settore di intelligenza artificiale, big data e sicurezza informatica.
A titolo di esempio ti riporto le prime 10 componenti di questo ETF:
| NVIDIA CORP | 5,34% |
| META PLATFORMS INC A | 4,98% |
| AMAZON.COM INC | 4,87% |
| SAMSUNG ELECTR ORD | 4,80% |
| APPLE INC | 4,48% |
| ALPHABET INC A | 4,47% |
| BANK OF AMERICA CORP | 4,34% |
| SALESFORCE INC ORD | 4,27% |
| ACCENTURE PLC-A ORD | 4,19% |
| CISCO SYSTEMS INC | 4,12% |
E come puoi immaginare la maggior parte di queste aziende opera nel settore informatico, ma non solo.
Vediamo brevemente la distribuzione settoriale di questo ETF.
| Informatica | 68,53% |
| Telecomunicazioni | 20,58% |
| Beni voluttuari | 5,40% |
| Finanza | 4,51% |
| Altri | 0,98% |
Come potrai immaginare c’è un articolo di Investimi anche su questi argomenti. Lo trovi qui;
Miglior ETF Intelligenza Artificiale | quale scegliere?
Esempio 7: ETF megatrend
Oltre agli ETF su un singolo argomento, ci sono ETF che investono in molteplici trend contemporaneamente, i cosiddetti ETF megatrend.
Per esempio l’HANetf HAN-GINS Tech Megatrend Equal Weight UCITS ETF investe nelle principali società nel settore IT includendo settori come Robotica & Automazione, Cloud Computing & Big Data, Sicurezza Informatica, Mobilità del Futuro, Genomica, Social Media, Blockchain e Realtà Aumentata & Virtuale.
Andiamo a vedere i principali componenti di questo ETF.
| SANGFOR TECH ORD A | 1,59% |
| NETFLIX INC | 1,47% |
| BEIGENE LTD ORD | 1,42% |
| INFINEON TECHNOLOGIES AG | 1,37% |
| APPLIED BLOCKCHAIN ORD | 1,35% |
| EVOLUTION AB ORD | 1,30% |
| STMICROELECTRONICS NV | 1,26% |
| NVIDIA CORP | 1,18% |
| HENGRUI MEDI ORD A | 1,18% |
| BRUKER ORD | 1,16% |
Come puoi vedere una particolarità di questo ETF è che il peso di tutte le aziende che lo compongono è più o meno lo stesso (è “equal weight”).
Puoi trovare altri ETF megatrend in questo articolo:
ETF MEGATREND 2023 | Anticipa la massa e investi sul futuro
Esempio 8: ETF sui Titoli di Stato Italiani
Finora abbiamo analizzato solo esempi di ETF azionari. In questa lista di esempi di ETF non poteva però mancare un esempio di ETF obbligazionario.
Per questo esempio di ETF obbligazionario andiamo ad analizzare l’iShares Italy Government Bond UCITS ETF EUR (Dist), un ETF che investe in titoli di stato italiani come BOT e BTP quotati in Euro.
Esempio 9: ETF sulle obbligazioni europee
Vediamo un secondo esempio di ETF obbligazionario con l’iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist). Questo ETF investe nelle obbligazioni societarie più grandi e liquide denominate in euro con rating sub-investment grade.
Vediamo brevemente in che Paesi investe:
| Italia | 11,70% |
| Francia | 11,15% |
| Stati Uniti | 8,98% |
| Germania | 8,63% |
| Altri | 59,54% |
Come puoi vedere, circa il 10% di queste obbligazioni investe in Italia, e Francia. Inoltre appare strana la presenza pari a circa il 9% di Stati Uniti. Questo è probabilmente dovuto al fatto che questo fondo investe anche in obbligazioni quotate in Euro di grandi multinazionali che hanno sede legale in US.
Esempio 10: ETF “Portafoglio”
Chiudiamo questo articolo di analisi sugli esempi di ETF andando a vedere degli ETF un po’ particolari: ETF multi asset, detti anche ETF “portafoglio”. Questi ETF sono dei veri e propri portafogli preconfezionati che ti permettono di investire in azioni e obbligazioni contemporaneamente tramite un unico fondo.
Sono ETF molto interessanti quindi andiamo a vedere un esempio di ETF multiasset: il Vanguard LifeStrategy 80.
Questo ETF è composto all’80 da azioni e al 20% da obbligazioni e si colloca all’interno dell’offerta LifeStrategy di Vanguard:
- LifeStrategy 80 (80% azioni, 20% obbligazioni)
- LifeStrategy 60 (60% azioni, 40% obbligazioni)
- LifeStrategy 40 (40% azioni, 60% obbligazioni)
- LifeStrategy 20 (20% azioni, 80% obbligazioni)
Il LifeStrategy 80 investe in altri fondi Vanguard per raggiungere l’asset allocation desiderata. Trovi qui sotto uno strumento che ti permette di visualizzare la composizione del vanguard LifesStrategy 80.
Per ulteriori dettagli sui LifeStrategy ti invito a leggere l’articolo di approfondimento:
