eToro | Recensione ufficiale Febbraio 2024

Recensione eToro

Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.

Recensione eToro in breve

eToro combina funzionalità di trading e funzionalità social, creando un’esperienza di trading unica nel suo genere. Un’esperienza che potrebbe essere particolarmente apprezzata da coloro che approcciano per la prima volta il mondo del trading.

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Voto 3,8/5

Visita eToro.com

Pro


  • Funzionalità social
  • Funzionalità uniche: CopyTrader e Smart Portfolios
  • Piattaforma user-friendly

Rating per Categoria

Caratteristiche distintive

  • CopyTrader per copiare i trader più esperti
  • Possibilità di guadagno diventando “Popular Investor”
  • Smart Porfolios per investire in megatrend

Bonus eToro

Non ci risulta nessuna offerta attiva in questo momento.

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Tipi di conto

eToro offre due tipi di conti: 

  • conto demo, detto “Portafoglio Virtuale
  • conto reale

In entrambi , è necessario registrarsi sul sito web di eToro.

La procedura per l’apertura del conto è semplice e rapida.  È sufficiente compilare il modulo che trovi a questa pagina sul sito web di eToro e inserire i propri dati personali, fornire un documento d’identità e una prova di residenza.

Una volta creato il tuo account potrai scegliere se depositare ed iniziare immediatamente ad utilizzare il conto reale, oppure attivare il conto demo di eToro detto “Portafoglio Virtuale”.

Nel caso tu scelga di depositare, noterai che il conto eToro è in dollari e che il deposito minimo è di $50.

L’esperienza di prelievo e deposito è piuttosto buona. I metodi di pagamento accettati includono carte di credito/debito, bonifico bancario, PayPal, Neteller, Skrill, UnionPay e Sofort. I depositi sono istantanei, tranne nel caso del bonifico bancario che richiede di solito 1-2 giorni lavorativi. I prelievi invece vengono elaborati entro 24 ore e di solito arrivano entro 3-4 giorni lavorativi.

Prodotti

eToro offre una vasta gamma di prodotti:

  • azioni
  • ETF
  • indici
  • valute e criptovalute
  • materie prime 

Le azioni, gli ETF e le criptovalute possono essere negoziate in maniera tradizionale, acquistando effettivamente il sottostante. Se però si apre una posizione short o a leva allora automaticamente eToro utilizza CFD (contratti per differenza).

Gli asset reali sono segregati rispetto al bilancio di eToro, in modo tale che se eToro fallisce, tu non perdi i tuoi soldi. Similarmente, le criptovalute acquistare tramite eToro sono conservate in cold wallets (ad eccezione di quelle in eToro Money).

Indici, forex e materie prime sono negoziabili solo tramite CFD.

Visto che abbiamo parlato di leva, devi sapere che eToro ha diversi limiti sulla leva finanziaria:

  • 1X sulle criptovalute
  • 5X sulle azioni e gli ETF
  • 20X su indici e materie prime
  • 30X sulle valute

eToro offre anche la possibilità di acquistare azioni frazionate (anche per ETF). Opzione che risulta molto comoda nel caso si voglia acquistare azioni che sul mercato quotano a prezzi molto alti (come Berkshire Hathaway A, il cui costo si aggira intorno ai $500.000).

Commissioni

Andiamo ora a vedere le diverse commissioni applicate da eToro.

Innanzitutto è bene specificare che l’apertura, il mantenimento e la chiusura del conto sono totalmente gratuiti.

Tuttavia, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login) eToro applica un “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese. Salvo questo caso, l’account eToro è gratuito.

Essendo però l’account eToro gestito in USD, ci si troverà a pagare una commissione sul tasso di cambio euro-dollaro ogni qualvolta si deposita o si preleva (a meno che non si abbia un conto multivaluta di appoggio, da cui ricevere e inviare dollari americani).

Molte recensioni di eToro condannano la scelta di avere l’account in dollari, visto che da italiani la nostra valuta di riferimento è l’euro. Però non dobbiamo dimenticare che la valuta di riferimento della finanza è il dollaro, e che la maggior parte degli strumenti finanziari sono quotati in dollari. Quindi se si opera frequentemente su strumenti quotati in dollari avere l’account in dollari può effettivamente risultare più conveniente che pagare una commissione di conversione ogni qual volta si acquista o vende uno strumento finanziario.

La commissione di conversione applicata da eToro è pari a 50 pips (5 millesimi).

Come si calcola quindi la commissione sul tasso di cambio di eToro?
Facciamo un esempio.

Il cambio euro/dollaro del mercato in un dato momento è pari a 1,0680.

La commissione sul tasso di cambio di eToro è pari a 0,0050.

Il cambio euro/dollaro applicato da eToro, al netto della commissione è quindi: 1,0680 – 0,0050 = 1,0630.

Assumiamo che tu voglia depositare 1.000€.

Sul tuo conto eToro riceverai: 1.000 x 1,0630 = $1.063

La commissione di eToro sarà quindi pari a: 1,000 x (0,0050) = $5

Oltre alla commissione sul tasso di cambio, eToro applica una commissione sui prelievi di $5.

Ora che abbiamo visto le principali commissioni applicate a livello di account, andiamo a vedere le commissioni sulla negoziazione degli strumenti finanziari.

Iniziamo andando ad analizzare le commissioni su azioni ed ETF:

  • Nessuna commissione di gestione
  • Nessuna commissione ticket
  • Nessuna commissione rollover
  • Nessuna commissione aggiuntiva di brokeraggio

Per quanto riguarda le commissioni sul trading di criptovalute (sia reali che come CFD), eToro applica una commissione pari all’1% dell’importo della transazione.

Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:

  • da 1 a 3 Pips su forex
  • da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
  • da 0,75 punti base per gli indici
  • 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF

Inoltre, sui CFD si applicano anche delle “overnight fees”, che dipendono dalla quantità acquistata e se la posizione è lunga o corta.

Le funzionalità  CopyTrader e Smart Portfolios invece sono totalmente gratuite, e non applicano alcuna “management fee” ulteriore a quella legata all’effettiva attività di trading.

Piattaforma

L’attività di trading tramite eToro può essere gestita in 2 modi:

  • tramite app, con l’app IOS e Android di eToro
  • tramite il proprio profilo personale, sul sito eToro.com

Facciamo una breve panoramica della piattaforma web. Nota che le stesse funzionalità sono presenti anche nell’app.

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La piattaforma di eToro ha un’interfaccia moderna e pulita.

Come puoi vedere dallo screenshot, sulla sinistra dello schermo si trovano le varie sezioni del conto. Nella Lista Preferiti è possibile creare una watchlist personalizzata con i titoli di interesse da monitorare. È anche possibile creare Alert di prezzo per essere informati quando un titolo raggiunge un certo prezzo.

La sezione Portafoglio fornisce una panoramica delle operazioni aperte, lo storico delle transazioni e il Profit & Loss.

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La sezione Esplora offre invece una panoramica sull’andamento dei mercati,sui titoli con i maggiori movimenti negativi e positivi, e sulle performance dei trader sulla piattaforma. Funzionalità interessanti che vengono completate dalla sezione “Calendario Economico”.

Screenshot piattaforma etoro pagina riassunto azione

Cliccando da qualunque pagina su un titolo di interesse, si accede alla scheda del prodotto, dove sono disponibili informazioni societarie, analisi, notizie ed il grafico del prezzo per l’analisi tecnica (con interfaccia Tradingview).

Inserire un  ordine su eToro è molto intuitivo, anche per i principianti. Per ciascun ordine è possibile impostare il tipo di ordine, il controvalore o il numero di titoli da negoziare, la leva finanziaria, lo stop-loss e il take-profit.

L’app di eToro presenta le medesime funzionalità della piattaforma web, con delle piccole differenze solo nella parte relativa ai grafici, che a causa del formato del dispositivo sono stati semplificati per facilitarne la visualizzazione.

Feature particolari

L’elemento che distingue eToro da tutte le altre piattaforme di investimento è il “Social Trading”.

eToro infatti integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.

Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità agli investitori privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce  “Popular Investor”.

Chiunque infatti può candidarsi al programma “Popular Investor”, e offrirsi come punto di riferimento per altri traders in cambio di un ritorno economico.

Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.

Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento o gli ETF.

Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici.

Per esempio, giusto per farsi un’idea, sono disponibili i seguenti Smart Portfolios.

esempi smart portfolios etoro

Gli investitori devono semplicemente scegliere il Portfolio su cui investire e selezionare l’importo desiderato (minimo $500 per Portfolio).

Dichiarazione dei Redditi

Regime Gestito
Regime Amministrato
Regime Dichiarativo
Report Fiscale✅*
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*solo per iscritti a eToro Club

Essendo privo di sedi in Italia, eToro non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.

Tuttavia, grazie alla partnership con TasseTrading, eToro viene incontro ai propri clienti mettendo a disposizione un report fiscale che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti. Tuttavia questo report è disponibile solo per i clienti iscritti al eToro Club (iscrizione che avviene in automatico e senza costi aggiuntivi per un saldo superiore a 5.000$)

Devi sapere infatti che indipendentemente dalle tue attività di compravendita, devi comunque dichiarare il tuo conto eToro.

Servizio clienti

Il servizio clienti di eToro è erogato attraverso questi 2 mezzi, entrambi attivi 24 ore su 24 dal lunedì al venerdì:

  • chat all’interno del tuo account
  • sistema di ticket email

La prima soluzione è riservata ai clienti ed è accessibile solamente tramite il proprio account personale. La chat permette di parlare inizialmente con un chatbot ed eventualmente, se disponibile, con un operatore.

screenshot chat clienti etoro

Il sistema di ticket invece è accessibile da chiunque tramite il sito web.

In alternativa, è disponibile un’ampia sezione di FAQ (Frequently Asked Question) che dovrebbe rispondere alle domande più frequenti dei clienti.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a vedere brevemente le opinioni dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

PiattaformaRecensioniVoto
Play Store136.0004,1
App Store5.0004,1
Trustpilot2.1004,3
Media pesata4,10

Informazioni generali su eToro

eToro è un’azienda multinazionale con sede legale nelle Isole Vergini Britanniche che si occupa di fornire servizi finanziari.

Ha sedi in diverse località, tra cui Israele, Cipro, Regno Unito, Stati Uniti, Australia e Seychelles.

eToro è probabilmente uno dei broker più conosciuti in Europa e nel mondo, grazie alle sue funzionalità di Social Trading: CopyTrader in particolare.

eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:

  • CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
  • FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
  • FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
  • ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.

eToro è anche iscritta all’elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati EU senza succursale in Italia della CONSOB, l’autorità italiana che vigila sui mercati (iscrizione N.2830).

I fondi depositati su eToro sono protetti dal “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura di protezione degli investimenti fino a 20.000€. Questo fondo copre azioni, ETF e CFD mentre non include il capitale investito in criptovalute.

Opinione di Investimi su eToro

eToro è il punto di riferimento per la “finanza social”, offrendo funzionalità uniche per confrontarsi con altri utenti o addirittura per copiare i loro movimenti. Ha una piattaforma molto pulita e facile da utilizzare. Potrebbe quindi essere adatto ai trader che si stanno approcciando per la prima volta al mondo della finanza.
Per quanto riguarda invece gli investimenti di lungo termine, eToro probabilmente non è la piattaforma più adatta vista la limitata offerta di prodotti.

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