Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.
Nota: Investimi potrebbe guadagnare una commissione sulle vendite realizzate dai partner grazie ai link contenuti in questa pagina. In accordo con le nostre linee editoriali, le opinioni e le valutazioni non sono in alcun modo influenzate da tali accordi commerciali.
Recensione Interactive Brokers
I punti forti di Interactive Brokers sono l’offerta molto ampia di prodotti e servizi, combinata con commissioni competitive.
Pro
- Offerta di prodotti molto ampia
- Piattaforme di trading avanzate
- Possibilità di depositare in valute straniere
- Solidità e internazionalità della società
Contro
- Piattaforma poco intuitiva
Caratteristiche distintive
- Conto multicurrency
- PAC automatico
- Funzionalità di analisi avanzate
- Disponibilità di piattaforme trading avanzate
Confronta Interactive Brokers con le migliori alternative
| Caratteristica | |  |  |  |
|---|---|---|---|---|
| Rating Investimi | 4,6 | 4,5 | 4,0 | 4,0 |
| Conto Demo | Sì | No | No | Sì |
| Regime amministrato | No | Sì | No | Sì |
| Borsa Italiana | Sì | Sì | Sì (non per ETF) | No |
| Piattaforma di trading avanzata | Sì | Sì | No | Sì |
| Costi di apertura | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis |
| Confronta con Interactive Brokers | — | Confronta | Confronta | Confronta |
Tipi di conti di Interactive Brokers
| Tipo di conto | Disponibile |
|---|---|
| Conto demo | Sì |
| Conto aziendale | Sì |
| Conti cointestati | Sì |
In Italia Interactive Brokers offre la possibilità di aprire due tipologie di conto:
- conto personale
- conto aziendale
Nel caso tu scelga la prima opzione puoi anche specificare se vuoi cointestare il conto. In questo caso puoi scegliere fino ad un massimo di 2 cointestatari.
Nel caso tu possegga una società, Interactive Brokers offre diverse soluzioni, in funzione della tua attività. In particolare Interactive Brokers offre conti dedicati alle seguenti figure:
- Consulenti finanziari abilitati
- Gruppi di trading proprietario
- Hedge fund
- Family office
- Compliance officer
- Piccole imprese
- Gestori delegati
- Amministratori di fondi
- Insegnanti
Il conto trading di Interactive Brokers è un conto multivaluta, e permette quindi di investire e fare trading in più valute contemporaneamente. Data l’importanza di questa feature, scenderemo più nel dettaglio del conto multivaluta di Interactive Brokers nei prossimi capitoli.
Oltre al conto standard, Interactive Brokers offre anche la possibilità di testare la propria piattaforma attraverso un conto demo. Il conto demo di Interactive Brokers, è accessibile sia alle persone interessate ad aprire un nuovo conto Interactive Brokers, che ai clienti.
Il conto demo Interactive Brokers per i nuovi clienti permette di simulare le attività di trading e investimento fino ad un limite di 45 giorni.
Il conto demo di Interactive Brokers è totalmente gratuito, così come il contro Interactive Brokers standard.
Interactive Brokers infatti non applica nessun costo per apertura, chiusura o mantenimento del proprio conto. Anche il temuto costo di inattività di Interactive Brokers è stato eliminato.
Aprire un conto è piuttosto semplice. E’ sufficiente collegarsi al sito ufficiale di Interactive Brokers in Italiano e completare la procedura di iscrizione e presentando una copia dei propri documenti.
Prodotti e Borse accessibili con Interactive Brokers
| Strumento | Disponibile |
|---|---|
| Azioni | Sì |
| Obbligazioni | Sì |
| ETF | Sì |
| Fondi comuni | Sì |
| Criptovalute | No |
| Opzioni | Sì |
| Futures | Sì |
| CFD | Sì |
| Certificati | No |
Interactive Brokers è una delle piattaforme per il trading e gli investimenti più complete dal punto di vista dell’offerta di prodotti finanziari.
in termini di connessione Interactive Brokers a pochi rivali in Italia, e al mondo. Tramite Interactive Brokers infatti è possibile connettersi alle principali borse di tutto il mondo e scambiare in un numero considerevole di valute:
- 150 mercati
- 34 Paesi
- 28 diverse valute
Accedere ai mercati esotici o ad aziende small-cap non è un problema con Interactive Brokers.
In termini di strumenti finanziari, Interactive Brokers offre trading di:
- Azioni (anche frazionate)
- Obbligazioni
- ETF, ETC e ETN
- Fondi comuni
- Criptovalute (tramite CFD, ETN e opzioni)
- Opzioni
- Futures
- CFD
Da segnalare l’assenza delle obbligazioni italiane (non è possibile operare sul MOT). Una mancanza piuttosto significativa se operi come il classico cassettista che investe in azioni, obbligazioni e ETF/fondi.
Costi e Commissioni di Interactive Brokers
| Voce di costo | Importo |
|---|---|
| Commissioni di apertura/chiusura | No |
| Canoni o altri costi ricorrenti | No |
| Commissioni di inattività | No |
| Acquisto/vendita di € 500 di azioni europee | € 1,25 |
| Acquisto/vendita di € 500 di azioni USA | € 0,31 |
| Acquisto/vendita di € 500 di ETF | € 2,50 |
| Acquisto/vendita di € 5.000 di azioni europee | € 2,50 |
| Acquisto/vendita di € 5.000 di azioni USA | € 0,40 |
| Acquisto/vendita di € 5.000 di ETF | € 2,50 |
Oltre che per l’ampia offerta, Interactive Brokers risulta molto competitivo anche per quanto riguarda le commissioni.
Le commissioni di Interactive Brokers sono di tipo variabile e dipendono dalla quantità scambiata.
La commissione variabile può essere di due tipi:
- commissione “digressiva” (la commissione variabile diminuisce all’aumentare della quantità scambiata)
- commissione “fissa” (la commissione variabile non dipende dalla quantità scambiata)
La tabella qui di seguito riassume, in breve, le tariffe applicate da Interactive Brokers sui principali strumenti finanziari. Ti invito comunque a consultare il sito di Interactive Brokers per ulteriori dettagli e condizioni.
| Strumento | Com. degressiva | Com. fissa | Minimo per ordine (Com. digressiva) | Minimo per ordine (Com. Fissa) |
|---|---|---|---|---|
| Azioni USA | 0,0035 USD | 0,005 USD | 0,35 USD | 1,00 USD |
| Azioni Europa | 0,05% del controvalore della transazione | 0,1% del controvalore della transazione | 1,25 EUR | 4,00 EUR |
| Azioni Asia-Pacifico | 0,08% del controvalore della transazione | 5,00 AUD | 6,00 AUD | |
| ETF Europa* | 0,05% del controvalore della transazione | 0,1% del controvalore della transazione | 1,25 EUR | 4,00 EUR |
| Fondi Comuni Europa | – | 0,1% del controvalore della transazione | – | 4,00 EUR |
| Opzioni USA | da 0,25 a 0,65 USD per contratto | 1,00 USD | – | |
| Opzioni Europa | da 0,15 a 0,90 EUR per contratto | da 0,20 a 1,5 EUR per contratto | – | – |
| Valute a pronti | 0,08 a 0,20 punti base x Valore del trade per singolo ordine | – | – | – |
| Obbligazioni | 10 punti base x valore nominale del trade per singolo ordine | – | – | – |
* Interactive Brokers offre una lista di ETF senza commissioni e una lista di ETF con commissioni scontate. (NB: per accedere a questi vantaggi è necessario mantenere la posizione per almeno 30 giorni, inoltre questi ETF non sono armonizzati).
Tra gli ETF senza commissioni troviamo quelli delle case:
- AcsiFunds
- Cambria
- Hull Tactical
- Franklin Templeton
- Re-ality shares
- Federated Hermes
Mentre tra gli ETF a commissioni scontate troviamo:
- KraneShares
- Pimco
Andiamo ora a vedere le altre forme di costi o commissioni che potresti dover sostenere su Interactive Brokers;
- dati in tempo reale
- l’acquisto di servizi di ricerca e news premium
- commissioni sul margine
- costo per la vendita allo scoperto
Gli utenti di Interactive Brokers ricevono gratuitamente i dati differiti relativi a tutti i mercati finanziari disponibili. È possibile però sottoscrivere un abbonamento per ottenere dati in tempo reale. In alternativa i clienti possono richiedere istantanee dei dati di mercato da varie borse globali. Il prezzo delle quotazioni per le azioni statunitensi è di 0,01 USD, mentre per gli altri strumenti è di 0,03 USD. Ogni mese, tutti gli account riceveranno gratuitamente una certa quantità di quotazioni istantanee del valore di 1,00 USD.
Tramite abbonamento è possibile anche sottoscrivere dei servizi di analisi e news finanziarie premium.
Le commissioni sul margine applicate da Interactive Brokers dipendono dalla valuta presa a prestito e si aggirano intorno al 5%.
Per quanto riguarda la vendita allo scoperto, Interactive Brokers applica delle commissioni variabili che dipendono nuovamente dalla valuta e dall’importo. In ogni caso ti farà piacere sapere che Interactive Brokers non applica nessuna commissione sulla vendita allo scoperto per conti con un valore patrimoniale netto superiore a 100,000 USD.
Per ulteriori dettagli sulle commissioni di Interactive Brokers ti rimando al sito ufficiale.
Piattaforme di Interactive Brokers
| Piattaforma | Disponibile |
|---|---|
| App | Sì |
| Piattaforma web | Sì |
| Piattaforma trading avanzata | Sì |
L’attività di trading ed investimento con Interactive Brokers può essere gestita in diversi modi, in funzione delle proprie necessità e delle proprie competenze.
Interactive Brokers infatti offre numerose piattaforme di trading e monitoraggio:
- Trader Workstation (TWS) è una delle piattaforma più potenti e complete sul mercato. Offre grafici avanzati, analisi tecnica, gestione ordini di livello professionale.
- Client Portal offre un’interfaccia web più semplice e con meno funzionalità, ideale per chi non necessità di funzionalità di trading troppo avanzate, come per esempio un investitore a lungo termine o un trader principiante.
- IBKR Mobile e IBKR GlobalTrader sono app per smartphone che riprendono le funzionalità rispettivamente della Trader Workstation e del Client Portal
- tramite API, con le API Interactive Brokers proprietarie
Interactive Brokers ci guida nella scelta della migliore piattaforma in funzione delle competenze dell’utente mediante questo grafico:
Inoltre, la tabella qui sotto riassume alcune delle funzionalità delle diverse piattaforme.
Feature particolari di Interactive Brokers
| Funzionalità | Disponibile |
|---|---|
| PAC automatico | Sì |
| Promo ETF | No |
| Prestito titoli | Sì a terzi |
| Azioni frazionate | Sì |
| Conto multivaluta | Sì |
| Interesse sulla liquidità | Sì (solo sopra 10k) |
| Servizi bancari | No |
Andiamo ora a vedere alcune delle features che distinguono Interactive Brokers da tutti gli altri broker.
Iniziamo l’analisi andando a valutare il conto multivaluta di Interactive Brokers.
Interactive Brokers offre un conto multivaluta che permette di detenere oltre 20 valute: CAD, CZK, CHF, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, INR, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, RUB, SEK, SGD e USD.
Questo è un grande vantaggio per esempio se si fanno molte operazioni su titoli quotati in valuta straniera, visto che si potrà evitare di pagare commissioni ogni volta che acquista o vende il titolo.
Contrariamente a quanto accade per la maggior parte dei competitor, Interactive Brokers permette anche di depositare e prelevare la valuta straniera. Una funzionalità molto comoda per tutte quelle persone che hanno altri conti in valute straniere e vogliono evitare di pagare commissioni ogni volta che prelevano o depositano sulla piattaforma.
Recentemente Interactive Brokers ha anche lanciato il PAC automatico in azioni (mercati disponibili sono USA, Canada e UE) ed ETF. Il Piano di Accumulo, detto “investimenti ricorrenti” sulla piattaforma, permette di accumulare eseguire ordini con le seguenti frequenza:
- ogni giorno
- ogni 1 o 2 settimane
- ogni 1 o 3 mesi
- ogni anno
Nota che il PAC di Interactive Brokers sfrutta le azioni frazionate quindi potrai acquistare esattamene la cifra che desideri investire e non sarai limitato ai multipli del prezzo delle azioni o delle quote degli ETF (un grande vantaggio se per esempio vuoi fare acquisti molto frequenti).
Interactive Brokers offre anche dei sistemi avanzati di analisi e monitoraggio degli investimenti.
- IBKR GlobalAnalyst
- PortfolioAnalyst
IBKR GlobalAnalyst è un tool che permette di individuare titoli sottovalutati attraverso l’analisi del prezzo, di indicatori e di metriche finanziarie.
PortfolioAnalyst è un vero e proprio tool di monitoraggio del portafoglio di investimento, ma anche di più. Permette di collegare tutti i propri conti e di monitorare l’andamento del proprio patrimonio.
Analizziamo infine altre due feature di Interactive Brokers che devi assolutamente conoscere:
Tramite questi due strumenti infatti puoi generare delle rendite passive dai tuoi asset. Nel primo caso puoi riceve un interesse fino al 1,73% sulla liquidità in EUR e fino al 3,35% sulla liquidità in USD (come una sorta di conto deposito).
Nel secondo caso invece si tratta di un vero e proprio “prestito titoli”. Tramite questa funzionalità puoi prestare le tue azioni ad altri trader per lo short selling, in cambio di una commissione pari al 50% del tasso riconosciuto sulla liquidità.
Dichiarazione dei Redditi con Interactive Brokers
| Servizio fiscale | Disponibile |
|---|---|
| Regime Gestito | No |
| Regime Amministrato | No |
| Regime Dichiarativo | Sì |
| Report Fiscale | No |
Essendo privo di sedi in Italia, Interactive Brokers non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza, per redigere la dichiarazione dei redditi con Interactive Brokers, i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo.
Con Interactive Brokers non è possibile quindi operare ne in regime amministrato, ne tantomeno in regime gestito.
Questo vuol dire che sono i clienti a doversi occupare di dichiarare i guadagni generati dai loro investimenti su Interactive Brokers.
Purtroppo, contrariamente a quanto accade per altri broker che operano in regime dichiarativo, Interactive Brokers non fornisce neanche un report di supporto per la dichiarazione dei redditi.
I clienti di Interactive Brokers dovranno quindi rivolgersi ad un commercialista o a un servizio specializzato nell’analisi della tassazione degli strumenti finanziari per la redazione della dichiarazione dei redditi.
Servizio clienti e Assistenza di Interactive Brokers
| Assistenza | Disponibile |
|---|---|
| Domande frequenti | Sì |
| Supporto email | No |
| Supporto telefonico | No |
| Chat live | Sì |
| Chat AI | Sì |
| Supporto 7 giorni su 7 | No |
Il servizio clienti di Interactive Brokers è erogato attraverso diversi mezzi:
- Telefono
- Live chat
Tutte queste soluzioni sono operative 24 ore su 24, tranne la domenica.
Opinioni dei clienti di Interactive Brokers
Andiamo ora a vedere brevemente le opinioni dei clienti di Interactive Brokers sulle principali piattaforme di recensione:
| Piattaforma | Recensioni | Voto |
|---|---|---|
| Play Store | 61.400 | 4,6 |
| App Store | 400 | 4,5 |
| Trustpilot | 5.000 | 3,7 |
| Media pesata | – | 4,5 |
Informazioni generali su Interactive Brokers
Interactive Brokers è leader mondiale nel settore delle piattaforme di trading, tanto che è quotata al Nasdaq dal 2007. Interactive Brokers multinazionale Americana con sede a Greenwich in Connecticut, ma è uno dei pochi player di settore che è riuscito ad espandersi in tutto il mondo.
I principali enti regolatori di Interactive Brokers sono:
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Financial Industry Regulatory Authority
- New York Stock Exchange
- Commodity Futures Trading Commission
- National Futures Association
- Chicago Mercantile Exchange
Interactive Brokers è anche iscritta all’elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE senza succursale in italia con il numero 5270 presso la CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa).
Opinione di Investimi su Interactive Brokers
Interactive Brokers è una delle soluzioni che qualunque trader o investitore deve considerare. In termini di offerta di mercati, di strumenti finanziari e di strumenti di supporto al trading probabilmente Interactive Brokers non ha eguali.
Questa offerta così grande e completa però potrebbe risultare addirittura eccessiva per gli utenti poco esperti. Per questi utenti potrebbe aver senso iniziare con piattaforme più semplici e con meno funzionalità.
Se però si è in cerca di una soluzione definitiva, Interactive Brokers potrebbe essere la soluzione giusta.
Domande Frequenti
No, Interactive Brokers non permette di operare in regime amministrato e non fa da sostituto d’imposta. Permette di operare solamente in regime dichiarativo.
Sì, Interactive Brokers permette di avere sia conti cointestati che conti aziendali.
No, Interactive Brokers non ha costi nascosti. Tutti i costi sono dichiarati sul sito e sui documenti relativi al tuo rapporto.
L’accesso alla piattaforma è protetto da password o riconoscimento dell’impronta.
Nell’eventualità di fallimento o chiusura di Interactive Brokers, i titoli verranno trasferiti su altro conto titoli. La liquidità è garantita fino a 20.000€.
In Italia ActivTrades è supervisionata dalla CONSOB, la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa.
Altre analisi utili
- Broker online per investitori italiani – Guida
- 4 consigli per scegliere il broker online che fa per te
- Conti trading demo gratis
- Piattaforme per investire in borsa gratis
L’inclusione del nome, del logo o dei link di Interactive Brokers (IBKR) è presente esclusivamente in virtù di un accordo pubblicitario. IBKR non è un collaboratore, revisore, fornitore o sponsor dei contenuti pubblicati su questo sito e non è responsabile dell’accuratezza di alcun prodotto o servizio menzionato.
