Trade Republic VS eToro | Confronto completo 2024

Trade Republic o eToro, cosa conviene? Quale scegliere?

Trade Republic e eToro sono piattaforme di investimento piuttosto simili:

• entrambe hanno una piattaforma piuttosto intuitiva
• entrambe sono adatte a investitori e trader principianti

A prima vista queste due piattaforme sono piuttosto simili. La verità però è che se vuoi investire a lungo termine, è probabile che tu voglia optare per Trade Republic. Se invece vuoi fare un po’ di trading e vuoi un’esperienza “social”, è probabile che la scelta giusta sia eToro.

Scopriamo il perché.

	Trade Republic	eToro
Prodotti	Azioni, Obbligazioni, ETF, Derivati, Criptovalute	Azioni, ETF, CFD, Criptovalute
Conto demo	No	Sì
Azioni frazionate	Sì	Sì
Regime fiscale	Dichiarativo	Dichiarativo
Sede legale	Germania	Isole Vergini Britanniche
Costi di apertura	Gratis	Gratis
Deposito minimo	10€	100$
Feature particolari	PAC automatico Interessi sulla liquidità	CopyTrader Smart Portfolios
	Vai su Trade Republic	Vai su eToro

Trade Republic vs eToro nei rating di Investimi

Tipi di conto

Iniziamo questo confronto tra Trade Republic e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.

Sia Trade Republic che eToro offrono un’unica tipologia di conto.

Solo eToro offre la possibilità di operare con denaro finto con un conto demo.

Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento.

Attenzione però che eToro applica un “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login).

E’ fondamentale inoltre sapere che il conto di eToro è in USD ed il deposito minimo è di 100$.

Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.

In entrambi i casi il punto di partenza è il sito ufficiale di eToro o Trade Republic.

Prodotti

Una delle differenze più importanti tra Trade Republic e eToro riguarda l’offerta di strumenti finanziari.

L’offerta di Trade Republic si concentra principalmente sugli strumenti finanziari rivolti agli investitori di lungo termine e include:

• Azioni
• Obbligazioni
• ETF
• Criptovalute
• Derivati

Da sottolineare che nell’offerta di Trade Republic mancano i fondi comuni. Interessante invece la possibilità di investire in strumenti finanziari tradizionali e in criptovalute (con storage in cold wallet) nella stessa piattaforma.

eToro invece ha un’offerta molto ampia di strumenti finanziari tradizionali e di tools, sia per gli investitori che per i trader:

• Azioni
• ETF
• Indici
• Valute e criptovalute
• Materie prime

eToro quindi è probabilmente più completa di Trade Republic per quanto riguarda l’offerta di strumenti finanziari rivolti al trading (eToro offre anche strumenti a leva, mentre Trade Republic no).

Per quanto riguarda invece l’offerta di strumenti finanziari rivolti agli investimenti invece, Trade Republic risulta più completa grazie all’offerta dei titoli obbligazionari (da sottolineare anche che l’offerta di ETF europei di eToro è piuttosto scarsa).

Commissioni

Andiamo ora a confrontare le commissioni di Trade Republic e eToro.

Le commissioni di Trade Republic sono fissate 1€ per operazione, indipendentemente dal prodotto scambiato.

Le commissioni di eToro invece variano a seconda dello strumento finanziario scambiato.

Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.

Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:

• da 1 a 3 Pips su forex
• da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
• da 0,75 punti base per gli indici
• 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF

Oltre a queste commissioni eToro applica anche le seguenti commissioni:

• 0,5% sul tasso di cambio Euro/Dollaro
• 5€ per il prelievo

Per ulteriori dettagli sulle commissioni applicate da eToro ti rimando al sito ufficiale.

Considerando la differenza della struttura commissionale, a commissione fissa per Trade Republic, e variabile per eToro, risulta difficile stabilire quale sia il migliore tra eToro e Trade Republic.

Tuttavia, risulta evidente che per grandi importi Trade Republic può risultare più conveniente. La situazione si ribalta invece per piccoli importi, dove eToro può risultare più conveniente.

Piattaforme

Sia Trade Republic che eToro offrono piattaforme di investimento accessibili sia dal web che da mobile.

Entrambe hanno un’interfaccia semplice, intuitiva e pulita.

Quindi da questo punto di vista, le differenze si riducono ad una pura questione di gusti.

Qualcuno potrebbe preferire l’interfaccia di Trade Republic, altri invece quella di eToro.

Feature particolari

Probabilmente l’elemento che più differenzia Trade Republic e eToro sono le feature particolari.

Ti invito quindi a leggere questo capitolo con particolare attenzione, perché probabilmente sarà quello che ti fa propendere per un broker piuttosto che per l’altro.

Iniziamo l’analisi andando a vedere le features di Trade Republic.

Trade Republic offre delle feature interessanti per coloro che vogliono investire a lungo termine:

• i Piani di Accumulo automatici (PAC automatici)
• gli interessi sulla liquidità
• una carta di pagamento con cashback 1% (carta di debito)

Come funzionano i PAC automatici?

Il funzionamento è molto semplice. In pochi click puoi impostare degli acquisti ricorrenti di una determinata somma di denaro, su un determinato strumento finanziario.

Per esempio, puoi impostare un PAC in modo tale che ogni 1° del mese la piattaforma vada ad acquistare 200€ dello “Strumento finanziario A”.

Nel PAC di Trade Republic è possibile fissare le seguenti frequenze di acquisto: 7 giorni, 15 giorni, 1 o 3 mesi.

Una cosa che certamente ti farà piacere è scoprire che se si acquisti tramite PAC c’è l’annullamento totale delle commissioni di transazione e la possibilità di acquistare azioni frazionate.

Andiamo ora ad approfondire la compensazione della liquidità (simile ad un conto deposito svincolato). In realtà non c’è molto da dire. Trade Republic offre il 3,75% per una liquidità fino a 50.000€. Quindi per ogni 100€ sul tuo conto non investiti (fino ad un massimo di 50.000€) otterrai 3,75€ all’anno.

In aggiunta, Trade Republic ha recentemente annunciato il lancio della carta Trade Republic. La carta Trade Republic è una carta di debito Visa che ti permetterà di pagare le tue spese quotidiane con la liquidità presente sul tuo conto Trade Republic.

La carta Trade Republic è gratuita e senza commissioni. Anzi si riceverà un Saveback di Trade Republic del 1% sulle somme pagate. Una sorta di Cashback, solo che i soldi verranno investiti direttamente in uno strumento finanziario a tua scelta (invece che in liquidità come accade solitamente per il cashback).

Ora che abbiamo analizzato le features di Trade Republic, non ci resta che analizzare quelle di eToro.

eToro è famoso per le sue funzionalità di “Social Trading”. 

Immagina eToro come un social network sul trading. eToro integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.

Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità ai trader privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce  “Popular Investor”.

Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.

Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento.

Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici. Alcuni dei temi di questi Smart Portfolios sono: megatrends, tech, factor investing, trader famosi e crypto, ma la lista è veramente molto lunga.

Ora che abbiamo visto anche le funzionalità di eToro possiamo trarre le prime conclusioni.

eToro è certamente la soluzione ideale se sei in cerca di un’esperienza di invetimento/trading stile social network.

Se invece sei in cerca di funzionalità pratiche per l’investimento a lungo termine, Trade Republic è probabilmente la scelta più razionale.

Gestione fiscale

	Trade Republic	eToro
Sede legale	Germania	Isole Vergini Britanniche
Regolamentazione	BaFin	CySEC
Autorizzato in Italia	Sì	Sì
Sostituto d’imposta	No	No
Regime fiscale	Dichiarativo	Dichiarativo
Report fiscale	Sì	Sì
	Vai su Trade Republic	Vai su eToro

Essendo prive di sedi in Italia, sia Trade Republic che eToro non possono operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.

Tuttavia, entrambi i broker mettono a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti. (NB: eToro fornisce questo report solo ai clienti che hanno un saldo superiore a 5.000$)

Quindi da questo punto di vista non c’è alcuna differenza tra Trade Republic e eToro se hai intenzione di investire più di 5.000$.

Servizio clienti

Sia Trade Republic che eToro offrono un servizio di assistenza via email. In aggiunta eToro offre anche una chat riservata ai clienti, accessibile in qualunque momento dall’app e dalla piattaforma web.

Per entrambi i broker è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

	Trade Republic	eToro
Rating Play Store	4,0	4,1
Rating App Store	4,3	4,1
Rating Trustpilot	3,8	4,3
N. recensioni Play Store	110.000	136.000
N. recensioni App Store	3.100	5.000
N. recensioni Trustpilot	16.000	2.100
Media pesata	4,0	4,1
	Vai su Trade Republic	Vai su eToro

Come puoi vedere dalla tabella di confronto, eToro ha sia un rating che un numero di recensioni maggiore rispetto a Trade Republic.

Questo è indice che i clienti di eToro sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di Trade Republic.

Informazioni generali sui due broker

eToro è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale (in procinto di quotarsi) che offre i suoi servizi dall’America all’Australia.

eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
• FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
• FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
• ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.

Trade Republic invece è una società relativamente giovane. E’ stata fondata in Germania nel 2015, ma si presenta già come un colosso finanziario

Trade Republic è regolamentata in Germania dalla BaFin, l’autorità tedesca di vigilanza nei mercati finanziari.

Entrambe le società sono iscritte “elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati EU senza succursale in Italia” della CONSOB, l’autorità che vigila i mercati finanziari in Italia (Iscrizione N.2830 per eToro e N.5130 per Trade Republic).

Trade Republic aderisce al meccanismo di protezione della liquidità fino a 100.000€ in caso di fallimento della piattaforma.

Al contrario eToro aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Questo massimale include: CFD, azioni e ETF. (le criptovalute non sono coperte da questo fondo di garanzia).

Trade Republic VS eToro: Conclusioni + Opinioni

In conclusione, cosa conviene scegliere? Trade Republic o eToro?

Allo stato attuale, eToro ha un’offerta di strumenti per il trading leggermente superiore rispetto a Trade Republic.

Di contro, Trade Republic ha un’offerta maggiore di strumenti per gli investimenti a lungo termine.

In termini di commissioni, le due piattaforme sono entrambe molto convenienti. Trade Republic ha una struttura a commissione fissa, mentre eToro ha una commissione variabile in funzione della quantità acquistata.

In termini di funzionalità, le due piattaforme sono molto diverse

Trade Republic offre funzionalità ottime per investire a lungo termine:

• PAC automatico (con azioni frazionate)
• interesse del 3,75% sulla liquidità depositata

eToro invece offre funzionalità interessanti per coloro che vogliono un’esperienza di investimento social:

• CopyTrading
• possibilità di commentare strumenti, strategie e portafogli

Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? Trade Republic o eToro?

Se vuoi investire a lungo termine, Trade Republic è probabilmente la scelta migliore.

Se invece vuoi fare un po’ di trading, dare e ottenere feedback su strumenti di investimento e strategie, eToro è probabilmente la soluzione ideale per te.

Se sei ancora indeciso, il modo migliore per prendere una decisione è testarle entrambe! Come abbiamo visto entrambe le piattaforme sono gratuite, quindi puoi provarle entrambe a costo zero!

Altre Risorse

• Recensione Trade Republic
• Recensione eToro
• Trade Republic VS Scalable Capital
• eToro VS Scalable Capital
• Broker online per investitori italiani – Guida
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