Trade Republic | Analisi servizi e commissioni

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Che servizi offre Trade Republic? Quanto si paga di commissioni? Cosa ne pensano gli utenti?


E’ da poco uscita la notizia che arriverà in Italia un nuovo broker online: Trade Republic. In attesa che sia finalmente disponibile anche in Italia, ho deciso di analizzare un po’ il sito ufficiale per scoprire di cosa si tratta e aiutarti a capire se può fare per te.

Non perdiamo altro tempo… iniziamo.

Informazioni generali su Trade Republic

The Trade Republic Bank GmbH è un broker online tedesco con sede a Berlino. L’azienda è nata nel 2015 e ha iniziato ad offrire servizi di investimento a partire dal 2019. Ad oggi Trade Republic offre ai propri clienti l’opportunità di negoziare i principali strumenti finanziari tramite un’app mobile.

Storia della società

Trade Republic è stata fondata a Monaco di Baviera nel 2015 con il nome di Neon Trading nell’incubatore di startup della Comdirect Bank. Nel 2017 l’azienda è stata è stata acquisita da Sino AG. Nel 2019 e 2020 la maggioranza delle azioni di Trade Republic è stata trasferita ai venture capitalist Creandum , Project A Ventures, Accel Partners e Founders Fund che hanno investito oltre 60 milioni di euro.

Alla fine del 2020 Trade Republic contava oltre 600.000 utenti  con un patrimonio in gestione di quattro miliardi di euro.

Stando a quanto dichiarato sul sito, ora Trade Republic conta oltre 1 milione di iscritti ed un patrimonio di 6 miliardi.

Servizi offerti da Trade Republic

Strumenti finanziari

Trade Republic dà la possibilità di investire in 7500 azioni mondiali e 1500 ETF. Ad oggi in Germania è possibile anche investire su 4 criptovalute (Bitcoin, Ethereum, Litecoin e Bitcoin Cash) ed in derivati. Tuttavia questi ultimi servizi (crypto e derivati) non arriveranno immediatamente in Italia, ma è probabile che verranno piano piano inseriti nell’offerta del broker anche nel nostro Paese.

Se vuoi consultare la lista completa degli strumenti finanziari troverai il link alla fine dell’articolo.

Piani di risparmio

Oltre alle azioni singole e agli ETF, Trade Republic offre agli investitori italiani la possibilità di creare un cosiddetto piano di risparmio, una sorta di PAC (Piano di Accumulo di Capitale)  automatico su un portafoglio di investimento costruito a tuo piacimento scegliendo tra la lista degli strumenti finanziari offerti.

Commissioni applicate da Trade Republic

Trade Republic si pubblicizza in Italia come un broker senza commissioni. Di fatto però vengono applicate delle commissioni per eseguire gli ordini di acquisto e vendita. Queste commissioni vengono definite da Trade Republic “Tariffe fisse per terzi”, visto che probabilmente vengono applicate dai servizi di brokeraggio terzi a cui si affida Trade Republic stessa. Attenzione però che questa commissione non viene applicata sui piani di risparmio, che sembrano essere effettivamente gratuiti (ordine minimo 10€, massimo 5.000€).

Per l’acquisto di ETF ed azioni singole al di fuori del piano di risparmio invece la commissione è di 1€.

L’apertura ed il mantenimento del conto invece sono totalmente gratuiti

Questo è tutto quello che devi sapere sulle commissioni applicate al trading. Poi ovviamente possono essere applicate altre commissioni per altri servizi secondari come per esempio:

  • Iscrizione Assemblea dei soci (25,00 €)
  • Registrazione di azioni nominative (2,00 €)
  • Conferma facoltativa deposito/saldo (25,00 €)
  • Rendicontazione fiscale facoltativa (25,00 €)

Per ulteriori dettagli ti invito comunque a visitare la pagina delle commissioni. Trovi il link alla fine dell’articolo.

Opinioni degli utenti di Trade Republic

recensioni trade republic Broker

Quale modo migliore di valutare un broker se non leggendo le opinioni dei suoi utenti?

Vediamo i voti medi delle recensioni sui principali sistemi di rating:

  • Voto su Trustpilot: 4,5/5 (13k recensioni)
  • Voto su Google Play: 4,4/5 (56k recensioni)
  • Voto su App Store: 4,2/5 (94k recensioni)

Ti riporto qui sotto 5 recensioni positive e 5 negative che ho trovato online.

Recensioni positive

Classificazione: 4 su 5.

“Bella app reattiva, rende gli investimenti abbastanza facili. Quasi tutto è disponibile in inglese. L’interfaccia utente è molto pulita, ma a volte si spinge troppo oltre e nasconde informazioni rilevanti. I grafici ne sono un esempio. Sono carini ma lenti da leggere a causa dei tick degli assi mancanti.”

Classificazione: 4 su 5.

“Bella app nel complesso, decisamente facile da usare, un po’ troppo semplificata e minimalista: ad esempio, indicare le unità nei grafici le renderebbe più chiare e non richiede conoscenze di scienza missilistica. Quello che ancora mi colpisce è che titoli importanti come Pinterest non sono quotati.”

Classificazione: 5 su 5.

“Nel complesso un’app molto semplice e facile da usare! Sarebbe davvero utile poter organizzare la watchlist in categorie e poterle comprimere se necessario. Anche il supporto è molto cordiale e disponibile!”

Classificazione: 5 su 5.

“Ottima interfaccia utente e facile da usare … tutti gli stock per le grandi aziende sono disponibili e la maggior parte delle piccole aziende”

Classificazione: 5 su 5.

“Ottima applicazione! Combina un design elegante con alti livelli di usabilità. Le basse commissioni di trading sono la ragione per cui sono passato a Trade Republic”

Recensioni negative

Classificazione: 1 su 5.

“Il servizio di assistenza è uno dei peggiori che abbia mai incontrato. E ancora più terribile è che l’app mostra il prezzo Bid invece del prezzo corrente. La piattaforma è così piccola che si paga sempre almeno l’1-3% sul prezzo di mercato.”

Classificazione: 1 su 5.

“Fanno false promesse in merito al voto degli azionisti e cambiano i piani senza alcun motivo e cattiva comunicazione nei confronti dei clienti. Sicuramente cambierà se i problemi non vengono risolti.”

Classificazione: 1 su 5.

“Lento. Visualizza bug. Cattivo customer service.”

Classificazione: 1 su 5.

“Server molto lenti + 1€ per acquisto/vendita – ordine”

Classificazione: 1 su 5.

“Il processo di verifica è un incubo.”

Alternative a Trade Republic

Se stai cercando un broker online per investire in azioni ed ETF con commissioni basse o addirittura gratuite ti potrebbero interessare questi articoli:

Una cosa di cui non abbiamo parlato, ma che di certo può interessarti, è il fatto che Trade Republic non può fare da sostituto d’imposta visto che non ha sedi in Italia. In altre parole dovrai adottare il regime dichiarativo e occuparti tu stesso degli adempimenti fiscali e a pagare le tasse sugli investimenti. Come alternativa quindi potresti scegliere un broker che fa da sostituto d’imposta. In questo caso ti consiglio di leggere questo articolo: Elenco Broker online che fanno da SOSTITUTO D’IMPOSTA

Se invece sei ancora un po’ titubante e non sai se iniziare ad investire, allora potrebbe essere utile iniziare con un conto demo. Esiste una lunga lista di broker online che offrono questo servizio gratuitamente. Se ti interessi li trovi qui: CONTI TRADING DEMO Gratis| Lista ed opinioni

Risorse:

Sito ufficiale Trade Republic: https://traderepublic.com

Lista delle azioni e degli ETF disponibili su Trade Republic: https://assets.traderepublic.com/assets/files/Sparplan-Universum.pdf 

Pagina delle commissioni di Trade Republic:https://traderepublic.com/it-it/prezzi

Recensioni su Trustpilot: https://it.trustpilot.com/review/www.traderepublic.com

Recensioni su App Store: https://apps.apple.com/de/app/trade-republic/id1410703839?l=en

Recensioni su Google Play: https://play.google.com/store/apps/details?id=de.traderepublic.app&hl=en_US&gl=US&showAllReviews=true 

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