Interactive Brokers VS eToro | Confronto completo 2024

Interactive Brokers o eToro, cosa conviene? Quale scegliere?

Interactive Brokers e eToro sono tra le piattaforme di trading più conosciute in Italia.

Interactive Brokers è una piattaforma che ha fatto la storia del trading, mentre eToro è il re del social trading.

Interactive Brokers si rivolge principalmente ai trader avanzati, eToro ai trader “entry level”.

Questa informazione dovrebbe già aiutarti nella scelta tra Interactive Brokers e eToro. Può però essere utile approfondire ulteriormente e confrontare eToro e Interactive Brokers più in profondità in modo tale da rispondere una volta per tutte a queste domande:

1. Quale è il broker migliore tra Interactive Brokers e eToro?
2. Quale conviene scegliere?

Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.

	Interactive Brokers	eToro
Prodotti	Azioni, ETF, Fondi comuni, Obbligazioni, Opzioni, Futures, Warrants, CFD	Azioni, ETF, Criptovalute, CFD
Conto demo	Sì	Sì
Azioni frazionate	Sì	Sì
Regime fiscale	Dichiarativo	Dichiarativo
Sede legale	USA	Isole Vergini Britanniche
Costi di apertura	Gratis	Gratis
Deposito minimo	1€	100$
Feature particolari	Conto multivaluta GlobalAnalyst e Portfolio Analyst Interessi sulla liquidità e sul prestito titoli	CopyTrader Smart Portfolios
	Vai su Interactive Brokers	Vai su eToro

eToro vs Interactive Brokers nei rating di Investimi

Tipi di conto

Iniziamo questo confronto Interactive Brokers e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.

Iniziamo analizzando i piani offerti da eToro.

eToro offre sia un piano standard che un conto demo detto “Portafoglio virtuale”.

Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento.

Attenzione però alla “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login) applicata da eToro.

E’ fondamentale inoltre sapere che il conto di eToro è in USD ed il deposito minimo è di 100$.

Ora che abbiamo visto come funzionano i piani di eToro, andiamo ad analizzare Interactive Brokers.

Come per eToro, anche Interactive Brokers permette di fare trading con denaro finto mediante un conto demo.

Un’importante differenza tra eToro e Interactive Brokers è la possibilità di creare account personali, ma anche aziendali e per consulenti.

Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.

In entrambi i casi il punto di partenza è il sito ufficiale di Interactive Brokers o di eToro.

Prodotti

Una seconda grande differenza tra Interactive Brokers e eToro riguarda l’offerta di strumenti finanziari.

L’offerta di Interactive Brokers è tra le più ampie del mercato, è ricca sia di strumenti di investimento che per il trading:

• Azioni (anche frazionate)
• Obbligazioni
• ETF, ETC e ETN
• Fondi comuni
• Criptovalute (tramite ETN, CFD e opzioni)
• Opzioni
• Futures
• CFD

Anche l’offerta di eToro è piuttosto ricca di strumenti, sia di investimento che per il trading:

• Azioni
• ETF
• Criptovalute
• CFD

Degna di nota la possibilità offerta da eToro di negoziare strumenti della finanza tradizionale e criptovalute nella stessa piattaforma.

Se per te però questo non è un elemento di decisione fondamentale, perché non investi in criptovalute o utilizzi una piattaforma separata per investire in criptovalute, bisogna riconoscere che l’offerta di Interactive Brokers è decisamente più completa di eToro.

Commissioni

Andiamo ora a confrontare le commissioni di eToro e Interactive Brokers.

Iniziamo analizzando le commissioni di eToro.

Le commissioni di eToro variano a seconda dello strumento finanziario scambiato.

Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.

Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:

• da 1 a 3 Pips su forex
• da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
• da 0,75 punti base per gli indici
• 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF

Oltre a queste commissioni eToro applica anche le seguenti commissioni:

• 0,5% sul tasso di cambio Euro/Dollaro
• 5€ per il prelievo

Analizziamo ora le commissioni di Interactive Brokers.

Le commissioni di Interactive Brokers sono tutt’altro che chiare e semplici da capire.

Interactive Brokers offre una struttura commissionale a importo variabile, in funzione della quantità scambiata.

La commissione variabile può essere di due tipi:

• commissione “digressiva” (la commissione variabile diminuisce all’aumentare della quantità scambiata)
• commissione “fissa” (la commissione variabile non dipende dalla quantità scambiata)

Inoltre le commissioni cambiano da strumento a strumento, da mercato a mercato.

La tabella qui sotto riassume le commissioni applicate da Interactive Brokers sui principali strumenti finanziari sulle principali borse:

Strumento	Com. degressiva	Com. fissa	Minimo per ordine (Com. digressiva)	Minimo per ordine (Com. fissa)
Azioni USA	0,0035 USD	0,005 USD	0,35 USD	1,00 US
Azioni Europa	0,05% del controvalore della transazione	0,1% del controvalore della transazione	1,25 EUR	4,00 EUR
Azioni Asia-Pacifico	0,08% del controvalore della transazione		5,00 AUD	6,00 AUD
ETF Europa*	0,05% del controvalore della transazione	0,1% del controvalore della transazione	1,25 EUR	4,00 EUR
Fondi Comuni Europa	–	0,1% del controvalore della transazione	–	4,00 EUR
Opzioni USA	da 0,25 a 0,65 USD per contratto		1,00 USD	–
Opzioni Europa	da 0,15 a 0,90 EUR per contratto	da 0,20 a 1,5 EUR per contratto	–	–
Valute a pronti	0,08 a 0,20 punti base x Valore del trade per singolo ordine	–	–	–
Obbligazioni	10 punti base x valore nominale del trade per singolo ordine	–	–	–

Naturalmente l’offerta di Interactive Brokers è molto più ampia di quanto ho potuto sintetizzare in questa tabella. Ti invito quindi ad approfondire le commissioni sul sito ufficiale di Interactive Brokers per lo strumento specifico e per le borse su cui vuoi operare.

In conclusione, cosa conviene in termini di commissioni tra eToro e Interactive Brokers?

Vista la differenza nella struttura commissionale risulta molto difficile confrontare le due piattaforme e stabilire quale delle due sia più conveniente.

Piattaforme

Sia eToro che Interactive Brokers offrono piattaforme di investimento accessibili sia dal web che da mobile.

eToro offre un’unica piattaforma, piuttosto intuitiva, molto adatta per gli investitori alle prime armi.

Interactive Brokers invece è certamente più completa da questo punto di vista.

Interactive Brokers infatti offre numerose piattaforme di trading e monitoraggio:

• tramite app, con BKR Mobile e GlobalTrader
• tramite web, con la piattaforme Client Portal e Trader Workstation
• tramite API, con le API Interactive Brokers proprietarie

Quindi cosa scegliere? Interactive Brokers o eToro?

Se sei in cerca di una piattaforma semplice e intuitiva, adatta ai principianti eToro è probabilmente la soluzione ideale.

Se invece sei in cerca di una piattaforma avanzata, completa di tutte le funzionalità per trading e investimenti, Interactive Brokers è probabilmente la soluzione che fa per te.

Feature particolari

Se il confronto tra eToro e Interactive Brokers fatto finora non ti ha ancora aiutato a decretare quale sia il migliore per te, questa sezione sarà quasi sicuramente decisiva.

Sia eToro che Interactive Brokers offrono infatti funzionalità uniche molto interessanti.

Iniziamo il confronto analizzando le funzionalità di Interactive Brokers.

Interactive Brokers offre dei sistemi avanzati di analisi e monitoraggio degli investimenti.

• IBKR Global Analyst
• Portfolio Analyst

IBKR GlobalAnalyst è un tool che permette di individuare titoli sottovalutati attraverso l’analisi del prezzo, di indicatori e di metriche finanziarie.

PortfolioAnalyst è un vero e proprio tool di monitoraggio del portafoglio di investimento, ma anche di più. Permette di collegare tutti i propri conti e di monitorare l’andamento del proprio patrimonio.

Inoltre Interactive Brokers permette di incrementare i propri rendimenti sugli asset depositati sulla piattaforma grazie a:

• Interessi sulla liquidità
• Programma di ottimizzazione del rendimento delle azioni

Nel primo caso puoi riceve un interesse fino al 2,15% sulla liquidità in EUR e fino al 4,33% sulla liquidità in USD.

Nel secondo caso invece si tratta di un vero e proprio “prestito titoli”. Tramite questa funzionalità puoi prestare le tue azioni ad altri trader per lo short selling, in cambio di una commissione pari al 50% del tasso riconosciuto sulla liquidità.

Interactive Brokers offre anche un conto multivaluta, utile se operi spesso con le valute straniere.

Tramite il tuo conto multivaluta di Interactive Brokers puoi convertire e detenere oltre 20 valute.

Questa funzionalità è molto interessante se si opera spesso in altre valute, visto che permette di evitare di pagare ogni volta le commissioni di conversione all’acquisto e alla vendita!

Di contro, il conto eToro è completamente in USD e ti costringe a convertire tutti i tuoi depositi in USD e in tuoi prelievi da USD a EUR (applicando anche una commissione).

eToro però ha altri punti forti.

eToro è famoso per le sue funzionalità di “Social Trading”. 

Immagina eToro come un social network sul trading. eToro integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.

Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità ai trader privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce  “Popular Investor”.

Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.

Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento.

Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici. Alcuni dei temi di questi Smart Portfolios sono: megatrends, tech, factor investing, trader famosi e crypto, ma la lista è veramente molto lunga.

Ora che abbiamo visto anche le funzionalità di eToro possiamo trarre le prime conclusioni.

eToro è certamente la soluzione ideale se sei in cerca di un’esperienza di invetimento/trading stile social network.

Se invece sei in cerca di funzionalità pratiche per il trading e l’investimento a lungo termine, Interactive Brokers è probabilmente la scelta migliore.

Gestione fiscale

	Interactive Brokers	eToro
Sede legale	USA	Isole Vergini Britanniche
Regolamentazione	SEC	CySEC
Autorizzato in Italia	Sì	Sì
Sostituto d’imposta	No	No
Regime fiscale	Dichiarativo	Dichiarativo
Report fiscale	No	Sì
	Vai su Interactive Brokers	Vai su eToro

Essendo prive di sedi in Italia, sia eToro che Interactive Brokers non possono operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.

Tuttavia, eToro  mette a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti (solo se il tuo account ha un saldo superiore a 5.000$)

Interactive Brokers invece offre solamente dei resoconti dei movimenti, che però richiedono una rielaborazione da parte di un esperto (commercialista, Caf o servizio di accounting)

Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, eToro risulta più conveniente rispetto a Interactive Brokers.

Servizio clienti

Sia eToro che Interactive Brokers offrono un servizio di assistenza via email e live chat. In aggiunta Interactive Brokers offre anche servizio di assistenza per via telefonica.

Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

	Interactive Brokers	eToro
Rating Play Store	4,5	4,1
Rating App Store	4,2	4,1
Rating Trustpilot	3,7	4,3
N. recensioni Play Store	22.000	136.000
N. recensioni App Store	220	5.000
N. recensioni Trustpilot	2.500	2.100
Media pesata	4,4	4,1
	Vai su Interactive Brokers	Vai su eToro

Come puoi vedere dalla tabella di confronto, eToro ha collezionato un numero superiore di recensioni rispetto a Interactive Brokers. Tuttavia è evidente che non tutti i clienti di eToro hanno avuto un’esperienza positiva.

Considerando i voti generali, risulta evidente che i clienti di Interactive Brokers sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di eToro.

Informazioni generali sui due broker

Sia eToro che Interactive Brokers sono società multinazionali.

Interactive Brokers è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale quotata dal 2007 che offre i suoi servizi in tutto il mondo.

I principali enti regolatori di Interactive Brokers sono:

• Securities and Exchange Commission (SEC)
• Financial Industry Regulatory Authority
• New York Stock Exchange
• Commodity Futures Trading Commission
• National Futures Association
• Chicago Mercantile Exchange

Anche eToro è una multinazionale, ma non è ancora quotata (benché sia in procinto di quotarsi).

eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
• FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
• FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
• ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.

Entrambe le piattaforme quindi sono pesantemente scrutinate dagli organi che regolano i mercati nei relativi paesi.

Sia eToro che Interactive Brokers aderiscono al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente.

Interactive Brokers VS eToro: Conclusioni + Opinioni

In conclusione, cosa conviene scegliere? eToro o Interactive Brokers?

Allo stato attuale, Interactive Brokers ha un’offerta di strumenti di investimento decisamente più ampia di eToro.

In termini di commissioni, risulta difficile definire quale delle due piattaforme sia più conveniente a causa del diverso sistema commissionale.

In termini di funzionalità, sia Interactive Brokers che eToro offrono soluzioni interessanti: eToro è il re del social trading, mentre Interactive Brokers spicca per le funzionalità pratiche per trading e investimenti.

Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? eToro o Interactive Brokers?

eToro è probabilmente la soluzione ideale se cerchi una piattaforma con la massima facilità di utilizzo e se ti interessa l’aspetto social legato a trading e investimenti.

Se invece cerchi una soluzione avanzata per il trading e gli investimenti, Interactive Brokers può essere la scelta vincente!

Altre Risorse

• Recensione Interactive Brokers
• Recensione eToro
• eToro VS Trade Republic
• Interactive Brokers VS DEGIRO
• Broker online per investitori italiani – Guida
• 4 consigli per scegliere il broker online che fa per te
• Miglior broker online per principianti