Quali sono i migliori conti demo di trading gratis? Ma soprattutto, hanno senso?
Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.
Nota: Investimi potrebbe guadagnare una commissione sulle vendite realizzate dai partner grazie ai link contenuti in questa pagina. In accordo con le nostre linee editoriali, le opinioni e le valutazioni non sono in alcun modo influenzate da tali accordi commerciali.
Simulare il trading online gratis con un conto demo è un buon modo per evitare di mettere in pericolo i propri soldi.
I conti ti permettono di iniziare a prendere dimestichezza con i processi che devi affrontare realmente quando inizi ad investire soldi veri.
Se ti stai avvicinando solo ora al mondo degli investimenti infatti potrebbe essere utile fare un “periodo di prova” in cui invece di buttarti alla cieca nel mondo degli investimenti inizi a provare come funziona il processo di investimento dal punto di vista pratico:
- come si inserisce un ordine
- che metodi ci sono per inserire un ordine
- quando viene eseguito un ordine
- come funziona la piattaforma
- la piattaforma offre i tutti gli strumenti di investimento che mi servono?
- quanto potrei guadagnare/perdere
Un conto simulato però ha anche degli svantaggi. Non voglio anticiparti troppo però, ne parleremo dopo degli svantaggi di un conto simulato.
Iniziamo subito da qualcosa di pratico. Vediamo i migliori conti trading demo disponibili sul mercato italiano.
Migliori conti trading demo
Prima di aprire una piattaforma demo di trading, valuta attentamente questi aspetti:
- Al di là del conto simulato, a chi si rivolge la piattaforma? A trader o investitori?
- Su quali strumenti puoi e vuoi operare? Solo azioni, ETF o anche derivati e strumenti a leva
- Quali funzionalità offre il conto demo? Ti dà accesso a piattaforme per il trading avanzato? (se ne hai bisogno)
- Quanto è accessibile la piattaforma? E’ semplice ed intuitiva?
| Broker | Costo | Durata demo | Capitale virtuale | Piattaforma trading avanzato | Richiede registrazione completa? | Semplicità |
| ActivTrades | Gratis | 3 giorni | $10.000 | Sì | No | 4,0 / 5 |
| Interactive Brokers | Gratis | Illimitata | $1.000.000 | Sì | No | 4,0 / 5 |
| Directa | Gratis | 15 giorni | €100.000 | Sì | No | 4,0 / 5 |
| eToro | Gratis | Illimitata | $100.000 | No | No | 4,0 / 5 |
ActivTrades
ActivTrades è un broker internazionale regolamentato, specializzato in CFD. Offre una piattaforma ricca di funzioni avanzate, pensata per trader esperti che cercano strumenti tecnici e professionali.
Pro
- Ampia offerta di sottostanti
- Piattaforme di trading avanzate
Contro
- Conto demo di durata limitata
- Offerta limitata ai soli CFD
ActivTrades è uno dei broker di riferimento per quanto riguarda il trading di CFD. Ancora di più se si vuole operare in regime amministrato per non doversi preoccupare della gestione della tassazione.
Il conto demo di ActivTrades è pensato per trader esperti che vogliono testare piattaforme professionali in condizioni di mercato reali.
Offre $10.000 virtuali per simulare operazioni sui seguenti sottostanti:
- criptovalute
- forex
- materie prime
- indici
- azioni
- obbligazioni
- ETF
Puoi scegliere se utilizzare la piattaforma ActivTrader (sviluppata internamente) o le classiche MetaTrader 4 e 5, ideali per chi pratica trading automatico o scalping. Purtroppo il conto demo di ActivTrades permette di fare trading simulato solo per 3 giorni. Una durata piuttosto limitata se confrontata con quella degli altri conti demo di cui parleremo tra pochissimo.
Anche in termini di accesso, purtroppo ActivTrades richiede quache step in più rispetto alle alternative di cui parleremo tra pochissimo. Per accedere al conto demo di ActivTrades è necessario inserire:
- nome
- cognome
- numero di telefono
Nonostante ci sia qualche ostacolo in più rispetto alle alternative, se stai cercando una piattaforma di trading avanzata e non vuoi preoccuparti di gestire gli aspetti fiscali legati alle tue attività di trading, ActivTrades è probabilmente una delle opzioni più valide!
Interactive Brokers
Interactive Brokers è uno dei leader globali del trading, scelto da investitori esperti per i costi contenuti e l’accesso a mercati internazionali. È una soluzione avanzata che richiede però un certo livello di esperienza per essere sfruttata al meglio.
Pro
- Conto demo di durata illimitata
- Accesso a piattaforme di trading avanzate
- Ampia offerta di mercati e strumenti
Contro
- Conto reale applica regime dichiarativo
- L’ampia offerta di piattaforme e strumenti può confondere i principianti
Interactive Brokers è il punto di riferimento per tutti i trader e investitori avanzati.
Il conto demo di Interactive Brokers permette di testare strategie avanzate su azioni, ETF, futures, opzioni, CFD e forex in un ambiente identico a quello reale, ma con capitale virtuale di 1.000.000 di dollari
Tramite il conto demo è possibile accedere e testare tutte le piattaforme di Interactive Brokers normalmente disponibili ai clienti.
- Trader Workstation (TWS): è una delle piattaforma più potenti e complete sul mercato. Offre grafici avanzati, analisi tecnica, gestione ordini di livello professionale.
- Client Portal: interfaccia web più semplice e con meno funzionalità, ideale per chi non necessità di funzionalità di trading troppo avanzate, come per esempio un investitore a lungo termine o un trader principiante.
- IBKR Mobile e IBKR GlobalTrader: app per smartphone che riprendono le funzionalità rispettivamente della Trader Workstation e del Client Portal
Per accedere al conto demo di Interactive Brokers è sufficiente inserire nome, cognome e email e potrai essere immediatamente operativo. Non sarà quindi necessario inserire i tuoi documenti per iniziare ad operare con il conto simulato.
Directa
Directa è uno dei broker online più storici e utilizzati in Italia. È particolarmente apprezzato per l’ottimo rapporto qualità-prezzo e per le piattaforme adatte a utenti di ogni livello.
Pro
- Conto demo illimitato
- Richiede solo l’email per accedere
- Conto reale in regime amministrato
Contro
- Offerta di mercati limitata a solo Europa e USA
Se sei un investitore o un trader e vuoi operare in regime amministrato, ecco che non puoi non conoscere Directa.
Directa è uno dei broker di riferimento per gli investitori italiani.
Il conto demo di Directa è tra i più facili da aprire dato che richiede solamente l’email. Non è neanche necessario inserire nome e cognome.
Tramite il conto demo di Directa è possibile operare con 100.000€ su tutte le piattaforme di trading e di investimento normalmente disponibili ai clienti dei conti reali:
- Darwin (desktop) è una piattaforma estremamente potente e configurabile, con grafici avanzati, analisi tecnica, gestione ordini complessa e accesso al book di negoziazione a più livelli
- DLite (web e app) è la versione più leggera e moderna, adatta anche al trading giornaliero
- Libera (web e app) è la piattaforma dedicata agli investitori che non hanno necessità troppo avanzate. Ottima per investitori a lungo termine.
Directa permette di simulare il trading su azioni, obbligazioni, ETF, fondi comuni, opzioni, futures, CFD, certificati, con grafici, ordini condizionati e dati in tempo reale.
Il grande punto di forza di Directa è che, essendo un broker italiano regolamentato, nel caso un cui vorrai passare al conto reale, potrai operare in regime amministrato (quindi le tasse vengono calcolate e versate automaticamente per te). Un vantaggio tutt’altro che trascurabile se sei alle prime armi!
eToro
eToro è una piattaforma internazionale che si distingue per il social trading e la possibilità di copiare altri investitori. È adatta a chi cerca un’esperienza dinamica e interattiva, più vicina a una community che a un broker tradizionale.
Pro
- Conto demo illimitato
- Offerta di strumenti piuttosto ampia
- Funzionalità social uniche nel loro genere
Contro
- Conto reale applica regime dichiarativo
- Spread spesso più ampi rispetto ai competitor
Grazie alla semplicità della piattaforma e alle sue funzionalità social, eToro è certamente uno dei principali punti di riferimento per i trader alle prime armi.
Non poteva quindi non offrire un conto di trading online simulato. Aprire un conto demo su eToro è molto semplice:
- vai a questa pagina
- clicca “apri account”
- inserisci nome, cognome email (potrebbe chiederti di procedere con altre informazioni, ma puoi evitare di inserirle cliccando sulla X di chiusura della finestra
- clicca sull’icona in alto del menù di sinistra e seleziona “Passa a Virtuale”
In meno di 1 minuto avrai accesso al Virtual Portfolio, con $100.000 virtuali da usare per simulare operazioni realistiche su azioni, ETF, criptovalute e CFD.
La piattaforma demo è identica a quella reale: stessi grafici, stessi prezzi, stesse funzionalità operative. Interessante quindi per esempio la possibilità di testare le funzionalità di social trading:
- copytrader, per copiare altri trader e investitori
- SmartPortfolios, per investire in portafogli precostruiti in base a vari criteri
Il conto demo di eToro non è soggetto a limiti di tempo: è illimitato e sempre disponibile (anche se attivi il conto reale). Una volta completata l’iscrizione completa puoi passare dal denaro reale a al conto virtuale in due click, dato che l’interfaccia rimane la medesima.
Altri broker con conti demo interessanti
- IQ Option: broker trading specializzato in CFD su forex, criptovalute, azioni, materie prime, indici e ETF; conto demo gratuito e illimitato con $10.000 virtuali; interfaccia moderna; ideale per principianti assoluti.
- Plus500: broker trading specializzato in CFD su forex, criptovalute, azioni, materie prime, indici, ETF e opzioni; demo gratuita per operare su $40.000 virtuali, piattaforma semplice e intuitiva.
Cos’è un conto simulato
Ora che abbiamo visto i migliori conti di trading simulato possiamo concentrarci su un po’ di teoria. Cos’è un contro demo? Come funziona? Ha senso iniziare con un conto demo o è meglio iniziare a fare trading-investire direttamente con denaro reale, magari iniziando ad investire piccole somme.
Un conto trading simulato, detto anche simulatore di borsa, o conto demo, non è altro che uno strumento che ti permette di simulare completamente l’esperienza di investimento a 360°.
Ti permette di acquistare, vendere e scambiare strumenti finanziari ad i prezzi reali di quotazione degli strumenti e tenere traccia del tuo portafoglio di investimento nel tempo.
In altre parole l’unica differenza tra un conto simulato e un conto reale è che invece che utilizzare soldi reali utilizzi soldi finti. In alcuni casi i conti simulati possono però applicare anche altri vincoli che però dipendono molto dalla piattaforma che scegli. Quindi prima di fare la tua scelta, valuta bene a che piattaforma affidarti. E’ molto probabile infatti che una volta che hai iniziato ad utilizzare una specifica app o piattaforma continuerai ad utilizzarla anche con i soldi reali!
Secondo te perchè queste piattaforme offrono questo servizio gratuito?
Non certo per farti un piacere!
Lo fanno per farti testare la loro piattaforma. E una volta che ti sei iscritto e ti sei abituato ad utilizzare quella specifica piattaforma quali probabilità ci sono che tu la cambi? Te lo dico io…. molto molto poche!
Come scegliere la piattaforma per un conto simulato
Visto che con ogni probabilità finirai per iniziare a “giocare in borsa” sulla piattaforma o app che offre il simulatore di borsa che hai scelto, devi stare molto attento e scegliere con cura questo servizio.
Non affidarti al primo simulatore che ti capita sotto mano!
Assicurati che la piattaforma offra gli strumenti finanziari di cui hai bisogno.
- Vuoi investire in azioni, obbligazioni, ETF, fondi comuni di investimento, futures sulle materie prime, CFD o opzioni?
- Per quale ragione vuoi iniziare ad usare il simulatore di borsa?
- Vuoi fare una scommessa o vuoi iniziare ad elaborare una strategia di investimento a lungo termine?
Prima di aprire il conto assicurati di aver risposto a queste domande. E se hai tempo sfoglia questo blog, troverai sicuramente altre informazioni utili! Ti consiglio di partire da questi articoli:
- Guida alla costruzione di un portafoglio d’investimento
- Guida alla pianificazione finanziaria
- Scommettere in borsa, Investire e fare Trading: LE DIFFERENZE
Una volta che hai chiarito questi punti, devi assolutamente valutare le gestione fiscale del broker. In molti casi i broker per il trading operano in regime dichiarativo. Cosa vuol dire? Vuol dire che sarai tu a doverti occupare di dichiarare le tasse sugli eventuali guadagni che realizzerai se passerai dal conto demo ad un conto vero e proprio.
Se vuoi scoprire le alternative per evitare di dover gestire gli aspetti fiscali ti invito a leggere questo articolo:
Miglior Broker Online per Principianti
Iniziare con un conto trading simulato – la mia opinione
Vale veramente la pena aprire un conto simulato di trading?
La risposta come al solito è dipende. Da un certo punto di vista ha senso. Dall’altro penso che non abbia nessun senso, anzi può addirittura essere pericoloso.
Vantaggi di un conto trading demo
Partiamo dall’analizzare perché secondo me iniziare con un conto demo ha senso.
Il vantaggio principale è che nel peggiore dei casi non perdi nulla. Sbagli a cliccare un pulsante, inserisci un ordine sbagliato, sperimenti con un metodo di acquisto particolare o vuoi testare una strategia di investimento. Se si stanno muovendo i primi passi nel mondo degli investimenti online in autonomia è facile commettere un errore. Un conto demo ti permette di testare tutti gli strumenti, le features e i tools che la piattaforma mette a disposizione senza rischiare un solo euro.
Riassumendo il vantaggio principale delle app per giocare in borsa gratis è che puoi imparare senza correre alcun rischio.
E’ come montare su un simulatore di volo.
Puoi imparare ad usare i comandi dell’aereo senza correre il rischio di schiantarti al suolo e fare una strage di passeggeri.
Svantaggi di un conto trading demo
Parliamo ora degli svantaggi di un conto di investimento simulato. Per spiegarti la mia opinione continuerò con la metafora del simulatore di volo.
Pensa di essere un pilota che deve allenarsi per i suoi primi voli con passeggeri. Ovviamente ti faranno iniziare con un simulatore.
Inizierai facendo qualche errore ma piano piano imparerai a porre rimedio ai tuoi errori e a reagire correttamente alle situazioni di difficoltà.
Anche se sbagli non succede nulla in fondo. Nel peggiore dei casi potrai fare un nuovo tentativo.
Pensa ora lo stesso pilota su un aereo vero, pieno di passeggeri. Pensi che reagirà con la stessa freddezza?
In questo caso il prezzo in gioco è molto più alto. C’è in gioco la vita di persone vere.
Lo stesso accade con i tuoi investimenti. Nel momento in cui inizi a giocare con i soldi veri le sensazioni che provi saranno molto diverse e quasi sicuramente reagirai in maniera diversa rispetto a quanto eri abituato a fare con il conto demo.
Quindi i conti demo non vanno bene se il tuo scopo è quello di capire come e quanto guadagnerai con gli investimenti!
Anche perchè investire è un processo, non un atto, richiede tempo perché dia frutti! E anche se hai avuto la fortuna di imbroccare le azioni giuste con il tuo conto simulato e hai fatto il 50% in pochi giorni o mesi, non vuol dire che le cose siano destinate ad andare così sempre, o che riuscirai ad avere lo stesso timing perfetto!
Lo dice anche Peter Lynch, il manager che ha portato il suo fondo di investimento, il Magellan Fund, ad avere un rendimento doppio rispetto all’ S&P500 per oltre 10 anni, gli investitori commettono continuamente errori.
10 Errori che ogni investitore commette secondo Peter Lynch
Alternative ai conti trading simulato
Come fare quindi per poter iniziare ad investire o fare trading, a sperimentare con le piattaforme e a testare la nostra tenuta mentale senza rischiare?
La risposta è rischiando molto poco.
Si dice che la mente umana soffra 4 volte di più per una perdita che per un guadagno equivalente.
Sulla base di questa statistica quindi perdere un 100 euro dai tuoi investimenti pesa 4 volte di più che guadagnare 100€.
Questo significa che ci vogliono relativamente pochi soldi per farti iniziare a sperimentare le emozioni che si provano con gli investimenti.
Mi ricordo ancora quando sono stato per la prima volta in negativo con il mio portafoglio di investimento. Si parlava di relativamente pochi euro, ma praticamente non ci ho dormito per giorni! E’ normale…ci passano tutti! L’importante è che siano pochi euro.
Quindi se vuoi iniziare a investire o a fare trading, fallo, ma procedi per step. Inizia con pochi soldi e man mano che acquisti confidenza ed esperienza eventualmente incrementa, ma sempre con coscienza!
CONTO TRADING DEMO GRATIS – Conclusioni
Un conto trading simulato, detto anche simulatore di borsa, o conto di trading demo, non è altro che uno strumento che ti permette di simulare completamente l’esperienza di investimento: inserire ordini, scambiare prodotti finanziari e tenere traccia del portafoglio.
Esistono diverse applicazioni che ti permettono di simulare il processo di investimento. Le più famose che offrono conti trading demo gratuiti sono:
E’ importante scegliere bene fin da subito la piattaforma su cui aprire il tuo conto demo visto che molto probabilmente sarai portato ad aprire il tuo conto di investimento con soldi veri proprio su questa piattaforma. Valuta bene quindi che la piattaforma risponda alle tue necessità immediate ma anche a quelle future. In particolare ti consiglio di valutare questi aspetti (di cui molti investitori si dimenticano):
- con che regime devo dichiarare gli investimenti?
- il broker offre tutti gli strumenti finanziari di cui ho bisogno?
- le commissioni sono adeguate ai servizi offerti?
- quali altri servizi sono offerti?
- la piattaforma è affidabile? Che reputazione ha?
Se sei interessato a scoprire tutta la lista di cose che devi considerare prima di iniziare ad investire puoi scaricare la checklist per neo-investitori che ho creato per sintetizzare tutti questi punti.
Perché iniziare con un conto demo? Il vantaggio è evidente. Puoi imparare, sperimentare e famigliarizzare con la piattaforma senza rischiare di perdere neanche un euro. Di contro però c’è che i servizi di investimento simulati non ti permettono di simulare un aspetto molto importante degli investimenti e del trading: quello emotivo.
Per esercitare anche questo aspetto c’è poco da fare, devi per forza investire soldi veri. Prima di farlo però assicurati di aver considerato tutto ciò che è collegato all’acquisto di strumenti finanziari! Quindi mi raccomando scarica la mini-guida per neo-investitori.
