Piattaforme online per Investire in borsa senza pagare commissioni
Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.
Nota: Investimi potrebbe guadagnare una commissione sulle vendite realizzate dai partner grazie ai link contenuti in questa pagina. In accordo con le nostre linee editoriali, le opinioni e le valutazioni non sono in alcun modo influenzate da tali accordi commerciali.
| Piattaforma | Strumenti gratis | Regime fiscale | Analisi | Recensione |
| Fineco | ETF | Amministrato | Vai >> | Vai >> |
| Directa | ETF | Amministrato | Vai >> | Vai >> |
| Scalable Capital | Azioni, ETF | Dichiarativo | Vai >> | Vai >> |
| Trade Republic | Azioni, ETF | Dichiarativo | Vai >> | Vai >> |
| eToro | Azioni* | Dichiarativo | Vai >> | Vai >> |
Se vuoi investire in borsa senza pagare commissioni sei finito sull’articolo giusto!
In questo articolo scoprirai come investire i tuoi soldi in maniera totalmente gratuita. Sono finiti i tempi l’unico modo per investire in autonomia era chiedere alla tua banca di acquistare gli strumenti finanziari a tuo nome in cambio di decine se non centinaia di euro!
Internet ha democratizzato il mondo della finanza e degli investimenti e nuovi player sono arrivati a sconvolgere questo mercato. I broker online sono entrati sul mercato in maniera prepotente e ben presto hanno guadagnato una fetta importante della torta.
Come hanno fatto?
Semplice. Commissioni basse.
Se vuoi investire poche centinaia o migliaia di euro non puoi permetterti di pagare decine o addirittura centinaia di euro l’anno di commissioni, solo per acquistare o vendere.
Ricorda una cosa. I rendimenti non sono mai garantiti visto che sono dati dal mercato.
Le commissioni sono un rendimento negativo assicurato.
E’ quindi fondamentale cercare di ridurle al minimo, o azzerarle completamente se possibile! Proprio per questa ragione ho deciso di raccogliere in questo articolo una lista di metodi e piattaforme per investire gratis, senza alcuna commissione.
Attento però…non precipitarti a leggere la lista, a cliccare sul link e ciao. Assicurati di leggere prima il capitolo di approfondimento. In molti casi infatti si applicano delle condizioni specifiche per cui puoi investire senza commissioni.
Non perdiamo altro tempo andiamo a vedere quali sono queste 5 piattaforme per investire gratis e in quali casi puoi effettivamente pagare 0€.
Lista delle Piattaforme per investire gratis
In questo momento le piattaforme che ti permettono di investire senza pagare commissioni sono 5:
Ovviamente questo non vuol dire che in futuro non se ne aggiungeranno altre. Anzi magari esistono già delle piattaforme poco famose che danno la possibilità di investire gratis. Ho scelto però di concentrarmi su queste 5 perché sono le più famose ed utilizzate dagli investitori.
A mio parere infatti non vale la pena andare ad infognarsi in piattaforme poco frequentate o conosciute.
Perchè no?
Perchè non c’è la certezza che rimarranno sul mercato a lungo o che continueranno ad offrire gli stessi servizi (come le commissioni gratuite). Quindi fai attenzione. Le commissioni gratuite sono sicuramente un servizio interessante, ma non deve essere l’unico parametro da considerare.
Secondo me è molto più importante valutare parametri come:
- l’affidabilità
- gli strumenti finanziari offerti
- il regime per la dichiarazione dei redditi
- servizi di aggiornamento e news
- altri servizi tecnici e di supporto agli investimenti
Fatta questa importante precisazione possiamo andare avanti e scoprire come investire in borsa senza commissioni con queste 3 piattaforme. Come ti ho già preannunciato infatti non puoi investire in tutto quello che ti pare, come e quando ti pare. Per ottenere zero commissioni è necessario seguire determinate regole.
Fineco
A partire dal 2023 Fineco ha lanciato la promozione “ETF a zero commissioni” per cui è possibile investire in ETF di alcune delle emittenti più famose al mondo: iShares, Amundi e Lyxor, con il totale annullamento delle commissioni.
Questa offerta è disponibile sia per l’acquisto tramite ordini singoli che tramite il PAC automatico (Piano Replay).
Una soluzione veramente interessante per automatizzare i propri investimenti in ETF e annullare i tempi di gestione dei propri investimenti.
Trade Republic
Trade Republic è una piattaforma di investimento emergente che sta entrando con prepotenza nel mercato italiano. Le commissioni di Trade Republic sono in generale tra le più basse del mercato (1€ a operazione).
Tuttavia queste commissioni possono essere completamente annullate se si crea un Piano di Accumulo su questi strumenti:
- azioni
- criptovalute
- ETF
Insomma, se vuoi fare un piano di accumulo su una di queste piattaforme, e vuoi risparmiare al massimo sulle commissioni, Trade Republic è sicuramente una soluzione da valutare.
Scalable Capital
Scalable Capital è la diretta concorrente di Trade Republic ed offre una soluzione praticamente identica, con le stesse condizioni: PAC automatico gratuito su azioni ed ETF.
Scalable Capital purtroppo non offre trading di criptovalute (solo tramite ETP) quindi se vuoi fare un PAC sulle criptovalute non puoi fare altro che ripiegare tu Trade Republic.
In ogni caso però rimane la possibilità di investire gratis in azioni ed ETF!
Oltre all’annullamento delle commissioni nei PAC, è possibile anche investire gratis in ETF se appaiono nella selezione degli ETF gratuiti.
Ti lascio qui sotto il link che ti riporta al sito ufficiale con maggiori dettagli.
Directa
Recentemente anche Directa ha iniziato ad offrire ai suoi aderenti la possibilità di investire gratis. Per ottenere l’annullamento delle commissioni di acquisto devi soddisfare determinate condizioni (che ti invito ad approfondire sul sito di Directa).
La lista di emittenti con strumenti finanziari senza commissioni include:
- iShares
- Xtrackers
- Amundi
- CoinShares
- WisdomTree
- Ventobel
- Vanguard
- VanEck
- Unicredit
- 21Shares
- BNP Paribas
- HanETF
- Franklin Templeton
- Rize
Oltre alle promozioni sugli strumenti finanziari offerti da questi emittenti, Directa offre l’annullamento delle commissioni in caso di acquisto tramite PAC automatizzato Directa. Questa funzione permette di automatizzare completamente il processo di acquisto di quote di ETF. In altre parole basta impostare quale ETF vuoi acquistare e che quantità ed il sistema gestisce tutto il resto per te.
- gratuità solo all’acquisto
- non c’è nessun importo minimo all’acquisto per ottenere la gratuità
- acquisto con periodicità mensile o 15 giorni
- acquisto il 1° o il 15° di ogni mese
eToro
Finora abbiamo parlato di investire gratis in fondi, ETF ed altri strumenti, ma se vuoi investire in azioni senza commissioni c’è poco da fare, devi scegliere eToro.*
eToro offre ai suoi utenti la possibilità di investire in azioni senza commissioni. Anzi stando a quanto dichiarato sul sito eToro si accolla anche dei costi che spetterebbero a te.
“ eToro si fa carico persino dell’imposta di bollo e dell’imposta sulle transazioni finanziarie, ove applicabili, per i clienti: un ulteriore risparmio dello 0,5% nel Regno Unito, l’1% in Irlanda, lo 0,3% in Francia e lo 0,1% in Italia”.
Contrariamente a quanto accade per le altre piattaforme eToro applica un unico vincolo:
- gratuità solo all’acquisto
Oltre a questo vincolo non c’è un capitale minimo per l’investimento o un numero di movimenti minimo o massimo mensile. Quindi di fatto se l’azione è disponibile su eToro potrai acquistarla senza alcun costo aggiuntivo, finché non dovrai venderla.
* Zero commissioni significa che non viene addebitata alcuna commissione di brokeraggio/ negoziazione aggiuntiva quando si investe in azioni. Tuttavia, si applicano costi generali, come i costi di conversione FX su depositi e prelievi non in USD, costi di prelievo e (se applicabile) costi di inattività. Si applica anche uno spread di mercato, sebbene questo non sia un costo addebitato da eToro.
Alternativa: Investire a partire da 1€ con DEGIRO
Innanzitutto devi sapere che puoi investire a 1€ solamente negli ETF presenti nella “Core Selection” di DEGIRO.
Inoltre per poter accedere alla commissione ridotta devi rispettare altri parametri. Andiamo a scoprirli.
Per ogni ETF è possibile fare una sola operazione scontata al mese.
Solo in alcuni casi è possibile farne più di una. Le operazioni successiva alla prima devono avere queste caratteristiche perché siano gratuite:
- Essere dello stesso segno del primo (acquisto se il primo movimento era di acquisto, vendita se il primo movimento era di vendita)
- Movimento di almeno 1000 euro o USD (a seconda della valuta in cui è quotato l’ETF)
Purtroppo non tutti gli ETF offerti su DEGIRO sono scontati. Per ottenere la riduzione delle commissioni di acquisto è necessario scegliere gli ETF presenti in una specifica lista e su una determinata borsa (scarica la mia lista commentata della “Core Selection” di DEGIRO nella sezione Risorse).
Se vuoi scoprire di più su come investire in ETF a commissioni ridotte su DEGIRO leggi l’articolo di approfondimento che ho scritto a riguardo:
Nuova Core Selection di ETF su DEGIRO
Per ulteriori dettagli sulle commissioni di DEGIRO e sul suo funzionamento in generale ti consiglio di leggere la mia recensione:
Quale Piattaforma scegliere per investire gratis
Come abbiamo visto esistono veramente molte possibilità per investire gratuitamente in borsa.
Come ti ho già detto a mio parere la scelta deve dipendere più da altri parametri piuttosto che dalla gratuità delle commissioni.
Prima di fare qualunque scelta infatti ti consiglio di leggere un bel po’ di recensioni e sicuramente spulciare bene il sito delle varie piattaforme.
Ad ogni modo se hai a disposizione un capitale veramente limitato forse ti conviene basare veramente la tua scelta sulle commissioni. Ovviamente stai attento che, come abbiamo visto, in molti casi le commissioni sono gratuite solo all’acquisto ma non alla vendita! Quindi occhio al costo delle commissioni di vendita! Potrebbe essere più conveniente appoggiarsi ad una piattaforma con commissioni non gratuite ma in generale più basse! Valuta bene questo aspetto.
Oltre a questo, se la tua scelta si basa sulla gratuità delle commissioni assicurati di scegliere l’app o la piattaforma che offre zero commissioni sugli strumenti che ti interessano.
Per esempio se sai che investirai principalmente in azioni probabilmente ti conviene investire con Trade Republic o eToro.
Se invece investi in ETF la scelta è molto più ampia visto che tutte le piattaforme offrono una soluzione per investire gratuitamente in questi strumenti. Se poi ti interessa la funzionalità del PAC automatico, potresti voler approfondire l’argomento in questo articolo:
Migliori piattaforme per creare un PAC di ETF
Investire in borsa gratis – Conclusioni
Per investire in borsa senza pagare commissioni puoi valutare queste 5 piattaforme:
- Fineco (vai alla recensione)
- Trade Republic (vai alla recensione)
- Scalable Capital (vai alla recensione)
- Directa (vai alla recensione)
- eToro (vai alla recensione)
Ogni piattaforma ha i suoi vantaggi e svantaggi, ma soprattutto le sue regole per poter annullare le commissioni sui vari strumenti finanziari.
Prima di chiudere ti consiglio di dare un’occhiata alla mia guida completa sui broker online per investire a lungo termine in Italia!
