DEGIRO VS eToro | Confronto completo 2024

DEGIRO o eToro, cosa conviene? Quale scegliere?

DEGIRO e eToro sono tra le piattaforme di trading e investimento più conosciute in Italia.

Se sei mai stato su un qualunque sito, canale Youtube o forum di finanza avrai trovato almeno una menzione a queste due piattaforme, apparentemente simili, ma molto diverse.

In questo articolo andiamo a confrontare DEGIRO e eToro in modo tale che alla fine dell’analisi tu sia in grado di rispondere a queste due domande:

1. Quale è il broker migliore tra eToro e DEGIRO?
2. Quale conviene scegliere?

Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.

DEGIRO vs eToro nei rating di Investimi

DEGIRO

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eToro

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Tipi di conto

Iniziamo questo confronto tra DEGIRO e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.

Iniziamo da DEGIRO.

DEGIRO offre 4 diverse tipologie di account:

• Basic
• Active
• Trader
• Day Trader

Il profilo Basi permette solo il trading di Azioni, obbligazioni, ETF,  turbo, speeder e sprinter, mentre non permette il trading di futures e opzioni, lo short selling e di usare il margine.

Il profilo Active permette di fare trading fino al 50% del margine disponibile, mentre il profilo Trader permette un utilizzo fino al 100% del margine disponibile.

Il profilo Day Trader è un’espansione del profilo Trader e permette di ridurre il margine richiesto per le operazioni intraday sui futures al 5% e di alzare il margine azionario intraday fino a 3 volte.

Tutti questi piani DEGIRO sono totalmente gratuiti di base e non comportano alcuna differenza in termini di commissioni. L’unica cosa che cambia sono le funzionalità a cui si può accedere.

eToro invece offre sia un piano standard che un conto demo detto “Portafoglio virtuale”.

Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento.

Attenzione però alla “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login) applicata da eToro.

E’ fondamentale inoltre sapere che il conto di eToro è in USD ed il deposito minimo è di 100$.

Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.

In entrambi i casi il punto di partenza è il sito ufficiale di eToro o DEGIRO.

Prodotti

Una delle differenze più importanti tra DEGIRO e eToro riguarda l’offerta di strumenti finanziari.

L’offerta di DEGIRO si concentra principalmente sugli strumenti finanziari rivolti agli investitori di lungo termine, ma ha anche una discreta disponibilità di strumenti per il trading:

• Azioni
• Obbligazioni
• ETF
• ETP sulle criptovalute
• Fondi comuni
• Opzioni
• Futures
• Warrants

Anche l’offerta di eToro è piuttosto ricca di strumenti, sia di investimento che per il trading:

• Azioni
• ETF
• Criptovalute
• CFD

eToro quindi è probabilmente più completa di DEGIRO per quanto riguarda l’offerta di strumenti finanziari rivolti al trading puro. eToro inoltre offre anche valute e criptovalute, che sono totalmente assenti su DEGIRO.

Per quanto riguarda invece l’offerta di strumenti finanziari rivolti agli investimenti, DEGIRO risulta decisamente più completa (tra l’altro eToro offre solamente 300 ETF, molti dei quali sono ETF americani).

Commissioni

Andiamo ora a confrontare le commissioni di DEGIRO e eToro.

Iniziamo analizzando le commissioni di DEGIRO.

Le commissioni di DEGIRO variano molto a seconda dello strumento finanziario e della borsa di quotazione.

Per semplificare, le commissioni su azioni ed ETF oscillano da 2€ per il mercato azionario USA a 6€ per azionario Europeo e Asiatico, mentre si paga 1,75€ per i derivati.

DEGIRO offre inoltre una selezione di “ETF Core” per cui la commissione è ridotta ad 1€.

Inoltre su DEGIRO si paga una commissione di connessione di 2,50€ per ciascuna borsa su cui si possiede un titolo e uno spread sul tasso di cambio dello 0,25%.

Ti invito ad approfondire sul sito di DEGIRO per maggiori informazioni.

Analizziamo ora le commissioni di eToro.

Le commissioni di eToro variano a seconda dello strumento finanziario scambiato.

Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.

Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:

• da 1 a 3 Pips su forex
• da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
• da 0,75 punti base per gli indici
• 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF

Oltre a queste commissioni eToro applica anche le seguenti commissioni:

• 0,5% sul tasso di cambio Euro/Dollaro
• 5€ per il prelievo

Per ulteriori dettagli sulle commissioni applicate da eToro ti rimando al sito ufficiale.

Considerando la differenza della struttura commissionale, a commissione fissa per DEGIRO, e variabile per eToro, risulta difficile stabilire quale sia il migliore tra eToro e DEGIRO.

Piattaforme

Sia DEGIRO che eToro offrono piattaforme di investimento accessibili sia dal web che da mobile.

Entrambe hanno un’interfaccia semplice, intuitiva e pulita.

Quindi da questo punto di vista, le differenze si riducono ad una pura questione di gusti.

Qualcuno potrebbe preferire l’interfaccia di DEGIRO, altri invece quella di eToro.

Feature particolari

Iniziamo andando ad analizzare alcune particolarità di DEGIRO.

DEGIRO a primo impatto non ha nessuna funzionalità che ti fa esclamare “wow”. E’ una piattaforma bilanciata, che offre tutto il necessario, senza tanti fronzoli.

Una funzionalità extra che però può far preferire DEGIRO rispetto a eToro è la possibilità di detenere più valute sul conto (conto multivaluta).

Questa funzionalità è molto interessante se si opera spesso in altre valute, visto che permette di evitare di pagare ogni volta le commissioni di conversione all’acquisto e alla vendita!

Di contro, il conto eToro è completamente in USD e ti costringe a convertire tutti i tuoi depositi in USD e in tuoi prelievi da USD a EUR (applicando anche una commissione).

eToro però ha altri punti forti.

eToro è famoso per le sue funzionalità di “Social Trading”. 

Immagina eToro come un social network sul trading. eToro integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.

Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità ai trader privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce  “Popular Investor”.

Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.

Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento.

Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici. Alcuni dei temi di questi Smart Portfolios sono: megatrends, tech, factor investing, trader famosi e crypto, ma la lista è veramente molto lunga.

Ora che abbiamo visto anche le funzionalità di eToro possiamo trarre le prime conclusioni.

eToro è certamente la soluzione ideale se sei in cerca di un’esperienza di invetimento/trading stile social network.

Se invece sei in cerca di funzionalità pratiche per l’investimento a lungo termine, DEGIRO è probabilmente la scelta migliore.

Gestione fiscale

Essendo prive di sedi in Italia, sia DEGIRO che eToro non possono operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.

Tuttavia, entrambi i broker mettono a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti. (NB: eToro fornisce questo report solo ai clienti che hanno un saldo superiore a 5.000$)

Quindi da questo punto di vista non c’è alcuna differenza tra Trade Republic e eToro se hai intenzione di investire più di 5.000$.

Servizio clienti

Sia DEGIRO che eToro offrono un servizio di assistenza via email e via live chat. In aggiunta DEGIRO fornisce anche assistenza telefonica in italiano.

Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

Come puoi vedere dalla tabella di confronto, eToro ha un numero di recensioni superiore rispetto a DEGIRO, ma un rating inferiore rispetto DEGIRO.

Questo è indice che i clienti di DEGIRO sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di eToro.

Informazioni generali sui due broker

eToro è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale (in procinto di quotarsi) che offre i suoi servizi dall’America all’Australia.

eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
• FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
• FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
• ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.

DEGIRO invece è una società relativamente giovane visto che è stata fondata nel 2013, ma conta già clienti in tutta Europa. Inoltre dopo la fusione con Flatex Bank, DEGIRO è diventata uno dei colossi bancari più grandi d’Europa.

DEGIRO è regolamentata da:

• AFM in Olanda ( Authority for the Financial Markets)
• BaFin in Germania (Federal Financial Supervisory Authority)
• FCA in UK (Financial Conduct Authority) 

Entrambe le società sono iscritte “elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati EU senza succursale in Italia” della CONSOB, l’autorità che vigila i mercati finanziari in Italia (Iscrizione N.2830 per eToro e N.3604 per DEGIRO).

DEGIRO aderisce al meccanismo di protezione della liquidità fino a 100.000€ in caso di fallimento della piattaforma.

Al contrario eToro aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Questo massimale include: CFD, azioni e ETF. (le criptovalute non sono coperte da questo fondo di garanzia).

DEGIRO VS eToro: Conclusioni + Opinioni

In conclusione, cosa conviene scegliere? DEGIRO o eToro?

Allo stato attuale, DEGIRO ha un’offerta di strumenti di investimento decisamente più ampia di eToro.

Se invece parliamo di strumenti di trading, la scelta tra eToro e DEGIRO si riduce alla scelta degli strumenti con cui si intende operare: eToro offre CFD; DEGIRO offre opzioni, futures e warrants.

In termini di commissioni, le due piattaforme sono entrambe molto convenienti. DEGIRO ha una struttura a commissione fissa, mentre eToro ha una commissione variabile in funzione della quantità acquistata.

In termini di funzionalità, le due piattaforme sono molto diverse. DEGIRO offre un conto multivaluta in EUR, USD e GBP.

eToro invece offre funzionalità interessanti per coloro che vogliono un’esperienza di investimento social grazie a:

• CopyTrading
• possibilità di commentare strumenti, strategie e portafogli

Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? DEGIRO o eToro?

Se vuoi investire a lungo termine, DEGIRO è probabilmente la scelta migliore.

Se invece vuoi fare un po’ di trading, dare e ottenere feedback su strumenti di investimento e strategie, eToro è probabilmente la soluzione ideale per te.

Se sei ancora indeciso, il modo migliore per prendere una decisione è testarle entrambe! Come abbiamo visto entrambe le piattaforme sono gratuite, quindi puoi provarle entrambe a costo zero!

Costo di apertura	0€
Costo mensile	0€
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