Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.
Nota: Investimi potrebbe guadagnare una commissione sulle vendite realizzate dai partner grazie ai link contenuti in questa pagina. In accordo con le nostre linee editoriali, le opinioni e le valutazioni non sono in alcun modo influenzate da tali accordi commerciali.
Recensione Trade Republic
Trade Republic offre una gamma di strumenti e servizi di investimento piuttosto ampia, ad un costo molto competitivo. Particolarmente indicato per investimenti a lungo termine.
Pro
- Commissioni contenute
- Piattaforma user-friendly
- Possibilità di acquistare criptovalute
- Apertura del conto molto rapida
Contro
- Assenza di fondi comuni, opzioni e CFD
- Possibilità di acquistare su un’unica borsa
Caratteristiche distintive
- PAC automatico
- Interessi sulla liquidità non investita
- Carta di debito
- Integrazione con servizi bancari
Confronta Trade Republic con le migliori alternative
| Caratteristica | |  |  |  |
|---|---|---|---|---|
| Rating Investimi | 4,5 | 4,0 | 4,5 | 4,3 |
| Conto Demo | No | No | No | Sì |
| Regime amministrato | Sì | No | Sì | Sì |
| Borsa Italiana | No | No | Sì | Sì |
| Piattaforma di trading avanzata | No | No | Sì | Sì |
| Costi di apertura | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis |
| Confronta con Trade Republic | — | Confronta | Confronta | Confronta |
Tipi di conto Trade Republic
| Tipo di conto | Disponibile |
|---|---|
| Conto demo | No |
| Conto aziendale | No |
| Conti cointestati | No |
Trade Republic offre un’unica tipologia di conto. Da questo conto è possibile accedere a tutte le funzionalità offerte da Trade Republic.
Trade Republic non offre la possibilità di testare la piattaforma con un conto demo. Tuttavia, come vedremo più nel dettaglio tra pochissimo, il conto Trade Republic è totalmente gratuito e richiede poco tempo per essere aperto. Di conseguenza, se vuoi dare un’occhiata alla piattaforma puoi registrarti gratuitamente in pochi minuti e vedere se fa per te.
Aprire un conto Trade Republic è molto semplice e rapido. E’ sufficiente seguire i questi 5 passaggi:
- Andare sul sito ufficiale di Trade Republic e cliccare su “Apri un conto” nel menù
- Inserire il tuo numero di telefono e creare un PIN di accesso
- Confermare il tuo numero di telefono dal tuo smartphone
- Inserire le tue informazioni
- Confermare la tua identità scattandoti un selfie
Nel nostro test, il processo di iscrizione ha richiesto circa una decina di minuti. Sono stati poi necessari altri 3 minuti per l’approvazione dell’account.
Una volta completato il processo di iscrizione è stato possibile depositare immediatamente grazie al deposito tramite carta di credito/debito, Apple Pay e Google Wallet (in alternativa rimane la possibilità di depositare tramite il tradizionale deposito bancario tradizionale; deposito minimo 10€).
In altre parole, dopo circa 15 minuti dall’inizio della procedura di iscrizione è stato possibile iniziare ad operare. Un tempo record, mai raggiunto nei nostri test.
Prodotti e Borse accessibili con Trade Republic
| Strumento | Disponibile |
|---|---|
| Azioni | Sì |
| Obbligazioni | Sì |
| ETF | Sì |
| Fondi comuni | No |
| Criptovalute | Sì |
| Opzioni | No |
| Futures | No |
| CFD | No |
| Certificati | Sì |
Andiamo ora ad analizzare l’offerta di prodotti di Trade Republic.
Trade Republic offre una gamma piuttosto ampia di prodotti:
- Azioni
- Obbligazioni
- ETF
- Criptovalute
- Derivati (warrant, knock-out e certificati a leva)
- Fondi di Private Equity
Manca però la possibilità di acquistare fondi comuni e CFD. Da segnalare inoltre l’assenza delle obbligazioni italiane (non è possibile operare sul MOT). Una mancanza piuttosto significativa se operi come il classico cassettista che investe in azioni, obbligazioni e ETF/fondi.
Particolarmente interessante però la possibilità di acquistare criptovalute “reali” tramite un vero e proprio wallet gestito all’interno del conto Trade Repubblic. Molti dei competitor pubblicizzano (in maniera scorretta, a nostro parere) la possibilità di acquistare criptovalute sulle loro piattaforme. Tuttavia quello che spesso accade, è che è possibile solamente acquistare degli Exchange Traded Products (ETP, delle sorta di ETF) che si limitano ad imitare l’andamento della criptovaluta.
Interessante quindi il fatto che Trade Republic permetta di comprare e vendere realmente le criptovalute. Ma non solo, con l’ultimo aggiornamento è possibile anche:
- trasferire criptovalute in entrata ed in uscita
- associare il wallet alla carta e pagare direttamente con le proprie criptovalute (e ottenere un saveback del 2%)
- mettere le proprie criptovalute in staking.
Interessante anche la recente aggiunta di:
- fondi di private equity (quelli che Trade Republic definisce “Private Markets“), Apollo e EQT
- obbligazioni governative e corporate in EUR e USD singole o tramite ETF a scadenza (quello che Trade Republic definisce “Fixed Income“, o “Reddito Fisso” in italiano)
Di contro, va segnalato che Trade Republic opera su un’unica borsa per le azioni e le obbligazioni: LSX Exchange (Lang & Schwarz), e che quindi potrebbero esserci delle limitazioni sull’operatività dovute all’offerta di strumenti disponibili sulla borsa stessa.
Trade Republic offre anche la possibilità di acquistare azioni frazionate (anche per ETF). Opzione che risulta molto comoda nel caso si voglia acquistare azioni che sul mercato quotano a prezzi molto alti o investire piccole somme.
Costi e Commissioni di Trade Republic
| Voce di costo | Importo |
|---|---|
| Commissioni di apertura/chiusura | No |
| Canoni o altri costi ricorrenti | No |
| Commissioni di inattività | No |
| Acquisto/vendita di € 500 di azioni europee | € 1,00 |
| Acquisto/vendita di € 500 di azioni USA | - |
| Acquisto/vendita di € 500 di ETF | € 1,00 |
| Acquisto/vendita di € 5.000 di azioni europee | € 1,00 |
| Acquisto/vendita di € 5.000 di azioni USA | - |
| Acquisto/vendita di € 5.000 di ETF | € 1,00 |
Andiamo ora a vedere le diverse commissioni applicate da Trade Republic.
Innanzitutto è bene specificare che l’apertura, il mantenimento e la chiusura del conto Trade Republic sono totalmente gratuiti.
Non sono quindi previsti costi fissi legati al proprio conto Trade Republic.
Le commissioni di Trade Republic sono quindi legate principalmente alle operazioni eseguite sulla piattaforma.
La struttura commissionale di Trade Republic è piuttosto semplice: 1€ di commissione per operazione. Secondo quanto dichiarato da Trade Republic, questa commissione non viene applicata da Trade Republic stessa, ma è una somma forfettaria che serve a coprire i costi di servizi terzi utilizzati da Trade Republic per l’erogazione dei servizi di trading.
Se invece l’operazione viene eseguita attraverso i Piani di Accumulo di Trade Republic (PAC), i costi di acquisto per azioni ETF e criptovalute si annullano (per movimenti da 1€ a 10.000€).
Oltre a questa commissione sulla negoziazione, è presente anche una commissione sui depositi mediante carta di debito/credito e mediante Apple Pay o Google Wallet pari allo 0,7% dell’importo depositato.
Quindi, ad eccezione dei depositi tramite bonifico, per ogni 100€ depositati dovrai pagare una commissione di 0,70€.
Queste sono le commissioni di Trade Republic che con ogni probabilità ti troverai a pagare. Per ulteriori dettagli ti rimando alla pagina di approfondimento di costi e commissioni sul sito ufficiale.
Piattaforma di Trade Republic
| Piattaforma | Disponibile |
|---|---|
| App | Sì |
| Piattaforma web | Sì |
| Piattaforma trading avanzata | No |
L’attività di trading tramite Trade Republic può essere gestita in 2 modi:
- tramite app, con l’app IOS e Android di Trade Republic
- tramite il proprio profilo personale, sul sito TradeRepublic.com
Trade Republic spinge molto sulla semplicità di utilizzo e sulla pulizia dell’interfaccia grafica. Sia l’app che la piattaforma web di Trade Republic sono molto minimali, intuitive e semplici da utilizzare.
Sia tramite l’app mobile che da desktop sono sufficienti pochi click per eseguire tutte le operazioni di cui si può aver bisogno:
- monitorare il portafoglio
- aggiungere e rimuovere titoli dalla lista dei preferiti
- inserire ordini
- analizzare i movimenti passati
- modificare le impostazioni del proprio account
Facciamo una breve panoramica della piattaforma web. Nota che le stesse funzionalità sono presenti anche nell’app mobile.
Il menu di navigazione è posizionato in alto e presenta 4 voci:
- Portafoglio
- Gestione ordini
- Profilo
- Link a impostazioni e assistenza
Cliccando sul logo di Trade Republic si viene rimandati alla homepage. In questa pagina si trovano diverse informazioni:
- Storico dell’andamento del portafoglio
- le posizioni aperte
- link ai titoli “seguiti”
- la sezione esplora, con riassunto dei titoli più popolari o di tendenza
Per inserire un ordine su Trade Republic è sufficiente cliccare su uno dei titoli presenti nella homepage oppure utilizzare la barra di ricerca.
Cliccando sulla barra di ricerca e poi “Mostra tutti” è possibile accedere alla pagina che contiene tutti gli strumenti presenti su Trade Republic. Da questa pagina è possibile filtrare per:
- Azioni
- Crypto
- ETF
- Derivati
- altri filtri specifici per tipologia di strumento finanziario (Settori, Paesi, Indici, Regioni, Emittenti, ecc…)
Cliccando da qualunque titolo di interesse, si accede alla scheda del prodotto, dove sono disponibili informazioni societarie, dividendi, analisi, eventi imminenti ed il grafico del prezzo.
Inserire un ordine su Trade Republic è molto intuitivo, anche per i principianti. Per ciascun ordine è possibile impostare il tipo di ordine (mercato, limite o stop), il controvalore o il numero di titoli da negoziare.
L’app di Trade Republic presenta le medesime funzionalità della piattaforma web, ovviamente con un interfaccia riadattata per uno schermo più piccolo.
Feature particolari di Trade Republic
| Funzionalità | Disponibile |
|---|---|
| PAC automatico | Sì |
| Promo ETF | No |
| Prestito titoli | No |
| Azioni frazionate | Sì |
| Conto multivaluta | No |
| Interesse sulla liquidità | Sì |
| Servizi bancari | Sì |
Trade Republic offre alcune funzionalità che poche altre piattaforme di investimento sono in grado di offrire.
Prima fra tutte troviamo la possibilità di creare Piani di Accumulo automatici.
Come funzionano i PAC di Trade Republic?
Il funzionamento è molto semplice. In pochi click puoi impostare degli acquisti ricorrenti di una determinata somma di denaro, su un determinato strumento finanziario.
Per esempio, puoi impostare un PAC in modo tale che ogni 1° del mese Trade Republic vada ad acquistare 200€ dello “Strumento finanziario A”.
Con il PAC automatico di Trade Republic è possibile creare acquisti ricorrenti di azioni, ETF e criptovalute. Le frequenze di acquisto disponibili sono:
- 7 giorni
- 14 giorni
- 1 mese
- 3 mesi
E’ possibile impostare acquisti il 1° o il 15° del mese.
Per impostare un PAC automatico su Trade Republic è sufficiente:
- cliccare su un’azione o un ETF
- cliccare su “Accumula”
- impostare frequenza e importo da investire
Una volta impostato il PAC automatico, Trade Republic inizierà ad acquistare l’importo desiderato con la frequenza desiderata.
Per acquistare l’esatto importo, Trade Republic utilizza quote e azioni frazionate. Questa tecnologia ti permette di poter iniziare fare un PAC su qualunque strumento anche se hai un capitale molto limitato a disposizione.
La seconda funzionalità di Trade Republic che andiamo ad analizzare è il programma di compensazione della liquidità con interessi al 2,00% annuo.
Trade Republic è recentemente diventata una banca a tutti gli effetti. Tuttavia, al momento sta mantenendo la sua struttura organizzativa precedente. Per gestire la tua liquidità Trade Republic si appoggia a quelli che vengono definiti “conti di transito”. Questi conti sono conti bancari di vere e proprie banche partner:
- Solaris DE
- Deutsche Bank AG
- J.P. Morgan SE
- Citibank Europe plc
Questi conti di transito sono gratuiti e sono protetti dal meccanismo di protezione della liquidità in caso di fallimento della banca per un capitale inferiore a 100.000€.
Attualmente gli accordi tra Trade Republic e queste banche prevedono un interesse sulla liquidità depositata tramite Trade Republic del 2,00% all’anno Si tratta di una sorta di conto deposito non vincolato, attaccato al tuo conto Trade Republic.
Gli interessi vengono calcolati giorno per giorno, ma vengono pagati mensilmente direttamente sul tuo conto Trade Republic.
Quindi se per esempio mantieni 10.000€ di liquidità su Trade Republic, ogni mese riceverai circa 20€ di interessi, per un totale di 200€ alla fine dell’anno.
Una soluzione interessante che permette di generare un interesse sui soldi non investiti, pur avendoli sempre a disposizione nel caso si presenti qualche opportunità di investimento.
In aggiunta, Trade Republic ha recentemente annunciato il lancio della carta Trade Republic. La carta Trade Republic è una carta di debito Visa che ti permetterà di pagare le tue spese quotidiane con la liquidità o con le criptovalute presenti sul tuo conto Trade Republic.
La carta Trade Republic è gratuita e senza commissioni. Anzi si riceverà un Saveback del 1% se decidi di pagare con la liquidità, o del 2% se decidi di pagare con le crypto, sulle somme pagate. Una sorta di Cashback, solo che i soldi verranno investiti direttamente in uno strumento finanziario a tua scelta (invece che in liquidità come accade solitamente per il cashback).
Dichiarazione dei redditi con Trade Republic
| Servizio fiscale | Disponibile |
|---|---|
| Regime Gestito | No |
| Regime Amministrato | Sì |
| Regime Dichiarativo | No |
| Report Fiscale | Sì |
A Gennaio 2025 Trade Republic ha annunciato l’arrivo del regime amministrato in Italia. Questo vuol dire che i nuovi clienti Trade Republic non devono occuparsi di aggiungere i movimenti fatti con Trade Republic nella dichiarazione dei redditi.
E’ infatti Trade Republic ad occuparsi degli aspetti fiscali legati al conto.
Servizio clienti e Assistenza di Trade Republic
| Assistenza | Disponibile |
|---|---|
| Domande frequenti | Sì |
| Supporto email | No |
| Supporto telefonico | No |
| Chat live | No |
| Chat AI | Sì |
| Supporto 7 giorni su 7 | No |
Per domande generali è possibile utilizzare l’ampia sezione delle Frequently Asked Questions sul sito ufficiale.
Il servizio di assistenza di Trade Republic passa principalmente attraverso la sezione delle FAQ presenti in app. In caso di richieste più personalizzate si viene rimandati ad un chatbot ed eventualmente, in caso di ulteriori necessità, è possibile parlare anche con l’assistenza “umana” via chat o tramite email all’indirizzo: service-it@traderepublic.com.
Nei nostri test, abbiamo ottenuto risultati contrastanti. In un primo test via chat l’assistenza di Trade Republic è stata piuttosto efficiente e ci ha ricontattato in poco più di 1 ora con la risposta alla nostra domanda.
Nel secondo test invece abbiamo scritto un’email direttamente all’assistenza chiedendo informazioni sul trasferimento titoli. Purtroppo abbiamo ricevuto una risposta automatica che ci ha rimandato alle FAQ presenti sul sito e non è stato possibile parlare con un operatore.
I risultati di questi due test dunque confermano quello che molti utenti segnalano sui gruppi di discussione: l’assistenza di Trade Republic ha performance altalenanti e non è sempre all’altezza delle alternative disponibili sul mercato. Nel nostro test infatti la maggior parte dei broker ci ha fornito assistenza personalizzata in meno di 24 ore.
Opinioni dei clienti di Trade Republic
Andiamo ora a vedere brevemente le opinioni dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:
| Piattaforma | Recensioni | Voto |
|---|---|---|
| Play Store | 272000 | 4,6 |
| App Store | 20000 | 4,7 |
| Trustpilot | 33000 | 3,6 |
| Media pesata | – | 4,5 |
Informazioni generali su Trade Republic
The Trade Republic GmbH è un broker online tedesco con sede a Berlino. L’azienda è nata nel 2015 e ha iniziato ad offrire servizi di investimento a partire dal 2019. Ad oggi Trade Republic offre a 8 milioni di clienti in tutta Europa la possibilità di negoziare i principali strumenti finanziari.
Nel 2023 Trade Republic ha acquisito la licenza bancaria, ed è diventata quindi a tutti gli effetti una banca.
Nel 2025 ha aperto la prima sede in Italia ed ha iniziato ad offrire conti locali italiani, con IBAN italiano e facendo da sostituto d’imposta.
Stando a quanto dichiarato sul sito, ora Trade Republic conta oltre 1 milione di iscritti ed un patrimonio in gestione di 100 miliardi.
La società opera ora con una licenza bancaria tedesca ma è supervisionata dalla Banca d’Italia per quanto riguarda la finanza tradizionale ed i servizi bancari. E’ anche presente nel registro dell’OAM come operatore di valute virtuali.
Opinione di Investimi su Trade Republic
Trade Republic è una piattaforma che offre soluzioni di investimento molto innovative. Grazie ai PAC gratuiti, alle azioni frazionate, alla compensazione della liquidità, alla carta con cashback e dal 2025 anche con il regime amministrato, si posiziona come una delle migliori opzioni sul mercato Italiano per investire a lungo termine.
Trade Republic può risultare particolarmente interessante per tutti quegli investitori che hanno piccole somme a disposizione e ricercano una soluzione per investire a lungo termine a basso costo.
Domande Frequenti
No, Trade Republic non permette di operare in regime amministrato e non fa da sostituto d’imposta. Permette di operare solamente in regime dichiarativo.
No, Trade Republic non permette di avere conti cointestati o conti aziendali.
No, Trade Republic non ha costi nascosti. Tutti i costi sono dichiarati sul sito e sui documenti relativi al tuo rapporto.
L’accesso alla piattaforma è protetto da password o riconoscimento dell’impronta.
Nell’eventualità di fallimento o chiusura di Trade Republic, i titoli verranno trasferiti su altro conto titoli. La liquidità è garantita fino a 100.000€.
In Italia Trade Republic è supervisionata dalla Banca d’Italia. Opera la licenza bancaria tedesca.
Trade Republic è autorizzato ad operare in Italia?
Sì, Trade Republic ha una licenza bancaria europea che gli permette di operare in Italia.
Trade Republic ha un IBAN Italiano?
Sì, i nuovi clienti possono contare su un IBAN Italiano.
Trade Republic offre il regime amministrato?
Sì, i nuovi clienti operano automaticamente in regime amministrato.
Trade Republic fa da sostituto d’imposta?
Sì, Trade Republic fa da sostituto d’imposta per tutti i nuovi clienti e quindi non sarà necessario dichiararlo nel 730 o modello Redditi PF.
Trade Republic ha un conto deposito?
No, Trade Republic non ha un conto deposito, tuttavia riconosce degli interessi sulla liquidità depositata sul conto.
Trade Republic ha costi nascosti?
Trade Republic è piuttosto trasparente sulle commissioni applicate. Tuttavia adotta il PFOF, che potrebbe comportare dei costi aggiuntivi per gli utenti.
Trade Republic è sicura?
L’accesso alla piattaforma è protetto da PIN o impronta digitale. Attualmente non ci risulta documentato alcun caso di furto di dati degli utenti.
Cosa succede se Trade Republic fallisce?
Nell’eventualità di fallimento o chiusura di Trade Republic, i titoli verranno trasferiti su altro conto titoli. La liquidità è garantita fino a 100.000€.
