ActivTrades VS eToro | Confronto completo 2024

ActivTrades o eToro, cosa conviene? Quale scegliere?

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76% e 66% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con eToro e ActivTrades rispettivamente. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

ActivTrades e eToro sono due broker molto conosciuti nell’ambiente del trading. ActivTrades è un broker storico e piuttosto conosciuto a livello italiano. eToro è il leader incontrastato del Social Trading.

Entrambi questi broker hanno un’ampia offerta di strumenti per il trading di CFD. Quindi potrebbe essere interessante confrontare queste due piattaforme e stabilire una volta per tutte:

1. Quale è il broker migliore? eToro o ActivTrades?
2. Quale broker mi conviene scegliere?

Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.

ActivTrades vs eToro nei rating di Investimi

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Tipi di conto

Iniziamo questo confronto tra ActivTrades e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.

Iniziamo da ActivTrades.

ActivTrades offre 4 tipologie di conto:

• conto demo
• conto individuale
• conto PRO
• conto aziendale

Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading ActivTrades per 3 giorni senza doversi iscrivere. Il conto demo ActivTrades permette di simulare le attività di trading con una liquidità virtuale di 10.000€.

Se ritieni di non voler provare ad operare con il conto demo ActivTrades puoi procedere direttamente all’apertura dell’account  ActivTrades individuale o ActivTrades PRO.

Qual è la differenza tra queste due tipologie di conto?

Come puoi dedurre dal nome, l’account ActivTrades PRO offre delle funzionalità extra rispetto al conto ActivTrades individuale “standard”:

• aumento della leva limite (da 1:30 a 1:400)
• Account Manager dedicato
• Accesso a contenuti ed eventi riservati

Ora che abbiamo visto le tipologie di conti ActivTrades disponibili, andiamo ad analizzare le caratteristiche del conto eToro.

eToro offre sia un piano standard che un conto demo detto “Portafoglio virtuale”.

Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento.

Attenzione però alla “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login) applicata da eToro.

E’ fondamentale inoltre sapere che il conto di eToro è in USD ed il deposito minimo è di 100$.

Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online, senza la necessità di stampare documenti.

In entrambi i casi, il punto di partenza è il sito ufficiale di eToro o di ActivTrades.

Prodotti

Una delle principali differenze tra eToro e ActivTrades riguarda l’offerta di strumenti finanziari. Con eToro è possibile investire e fare trading anche su azioni, ETF e Criptovalute reali. Oltre a questi strumenti eToro offre anche i CFD.

Al contrario, ActivTrades offre solamente CFD.

Considerando questi numeri, è evidente che l’offerta di eToro sia decisamente più ampia.

Commissioni

Andiamo ora a confrontare le commissioni di ActivTrades e eToro.

Iniziamo analizzando le commissioni di ActivTrades.

Il conto ActivTrades non ha alcun costo di apertura, chiusura e nessun canone mensile.

Le commissioni sugli ordini su ActivTrades variano molto a seconda del mercato di riferimento.

Iniziamo analizzando i costi per il trading su Forex e Commodities.

ActivTrades non applica nessuna commissione fissa sulle operazioni CFD su questi strumenti, ma una commissione variabile data da spread e overnight swaps (+ un’eventuale 0,5% sul cambio valuta).

Questi variano da strumento a strumento, ma anche in funzione delle condizioni di mercato. ActivTrades è molto trasparente su questi costi visto che permette di consultare gli spread applicati in qualunque momento in un’apposita sezione del sito web.

Vediamo ora i costi per il trading su Azioni, Obbligazioni, Indici ed ETF.

Per questi strumenti la commissione totale è data dalla somma di questi componenti:

• commissione fissa (con un minimo stabilito)
• spread
• overnight swap

Concentriamoci sulla commissione fissa. La tabella qui sotto riassume le commissioni fisse su questi strumenti.

Per gli spread e gli swap applicati, ti rimando nuovamente alle tabelle presenti sul sito ufficiale con i dati aggiornati minuto per minuto.

Analizziamo ora le commissioni di eToro.

Le commissioni di eToro variano a seconda dello strumento finanziario scambiato. Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.

Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:

• da 1 a 3 Pips su forex
• da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
• da 0,75 punti base per gli indici
• 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF

Oltre a queste commissioni eToro applica anche una commissione sul tasso di cambio Euro/Dollaro dello 0,5%. Una commissione su cui bisogna prestare molta attenzione visto che il conto eToro è in USD, e dovrai pagare questa commissione ogni volta che dovrai depositare o prelevare fondi dalla piattaforma.

Vista la grande variabilità delle commissioni risulta molto difficile definire quale delle due piattaforme sia la migliore in assoluto in termini di commissioni.

I due elementi principali da considerare nella scelta tra ActivTrades e eToro sono:

• il conto eToro è in dollari, quindi se il tuo conto bancario è in euro, ti troverai a pagare una commissione ogni prelievo e deposito
• ActivTrades applica in alcuni casi una commissione minima, che su importi piccoli può incidere pesantemente

Piattaforme

Una delle differenze più grandi tra eToro e ActivTrades riguarda l’offerta di piattaforme di trading.

eToro ha una singola piattaforma, accessibile sia da mobile, che da app. Le funzionalità grafiche di questa piattaforma si basano su TradingView.

Quindi se hai già familiarità con questa piattaforma, sai già di cosa sto parlando.

Al contrario, ActivTrades offre 3 diverse piattaforme di trading:

• ActivTrader, la piattaforma “per tutti”, che integra anch’essa TradingView
• Metatrader 4, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
• Metatrader 5, piattaforma per trading avanzato e algo-trading

Trovi un confronto approfondito tra le piattaforme ActivTrades qui.

Oltre al numero di piattaforme, basta qualche minuto di utilizzo per capire che le piattaforme si rivolgono ad un’utenza diversa:

• più avanzata e professionale per ActivTrades
• più giovane e inesperta per eToro

Gestione fiscale

Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di fare trading con ActivTrades o eToro.

Essendo priva di sedi in Italia, eToro non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.

Tuttavia, eToro mette a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti (*solo se hai un saldo superiore a 5.000$).

ActivTrades invece avendo una sede in Italia, può operare come broker sostituto d’imposta. I clienti ActivTrades possono quindi scegliere tra 2 regimi:

• dichiarativo (ActivTrades si limita ad eseguire le operazioni di trading, come eToro)
• amministrato (ActivTrades si occupa anche degli aspetti fiscali del tuo investimento)

In aggiunta ActivTrades offre una sorta di regime “intermedio” in cui ti permette di operare in regime dichiarativo, ma ti supporta nella dichiarazione dei redditi per quanto riguarda le tue attività di trading con ActivTrades.

Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, ActivTrades offre molta più libertà di scelta e può quindi risultare più conveniente di eToro.

Servizio clienti

Sia ActivTrades che eToro offrono un servizio di assistenza via email, telefono e live chat.

Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.

Da segnalare, la prontezza e gentilezza del servizio clienti di ActivTrades che ti fa sentire di avere veramente a che fare con persone e non con un’azienda globale.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

Come puoi vedere dalla tabella di confronto, eToro ha un numero di recensioni decisamente superiore rispetto ad ActivTrades.

Tuttavia, ActivTrades ha un rating medio lievemente superiore rispetto ad eToro, sintomo che, con ogni probabilità, i clienti di ActivTrades sono mediamente più soddisfatti dei clienti di eToro.

Informazioni generali sui due broker

ActivTrades nasce nel 2001 in Svizzera, ma raggiunge la sua maturazione a Londra nel 2005. Ad oggi la sede centrale rimane a Londra, ma ha uffici sparsi in tutto il mondo (UK, Lussemburgo, Bahamas, Bulgaria, Portogallo e Brasile) tra cui uno anche in Italia, a Milano.

ActivTrades è strettamente regolamentata da enti di tutto il mondo: FCA del Regno Unito, BACEN in Brasile, SCB delle Bahamas, CMVM in Portogallo.

eToro invece è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale (in procinto di quotarsi) che offre i suoi servizi dall’America all’Australia.

eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
• FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
• FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
• ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.

Entrambe le società quindi sono pesantemente scrutinate dagli organi che regolano i mercati nei relativi paesi, ma sono anche iscritte al registro CONSOB in Italia.

eToro aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente.

ActivTrades aderisce al Fondo di Garanzia Lussemburghese che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Inoltre ActivTrades acquista per ogni cliente una polizza che lo protegge fino a 1M di dollari.

ActivTrades VS eToro: Conclusioni + Opinioni

In conclusione, cosa conviene scegliere? ActivTrades o eToro?

In termini di offerta di strumenti in generale, eToro ha un’offerta più ampia, che include sia strumenti reali che CFD.

Se ci si concentra sull’offerta di CFD, ecco che la lotta è piuttosto bilanciata. Tuttavia, anche in questo caso, la bilancia pende nuovamente a favore di eToro.

A livello di piattaforma, eToro è chiaramente più indirizzato verso un’utenza giovane, di trader alle prime armi.

Activtrades invece offre 3 piattaforme avanzate, specifiche per chi vuole fare trading “di un certo livello”.

Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? ActivTrades o eToro?

Se sei alle prime armi, e cerchi una soluzione all-in-one per investimenti e trading di base, ecco che eToro è probabilmente la scelta ideale.

Se invece cerchi una piattaforma specifica per fare trading di CFD, ecco che ActivTrades, essendo una broker specializzato in questi strumenti, potrebbe essere la scelta ideale.

Altre Risorse

• Recensione ActivTrades
• Recensione eToro
• ActivTrades VS Fineco
• eToro VS Interactive Brokers
• Broker online per investitori italiani – Guida
• 4 consigli per scegliere il broker online che fa per te

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