Il 61% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con eToro. Dovresti valutare se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere denaro.
Informativa rischi e trasparenza
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Per chi è meglio
Cosa intendiamo per ciascun profilo?
Cosa intendiamo per ciascun profilo?
- Principiante: chi ha poca o nessuna esperienza e investe piccole somme, quindi guarda soprattutto alle commissioni.
- PAC / ETF: chi investe con costanza tramite piani di accumulo e guarda all'ampiezza dell'offerta più che al costo minimo.
- Investitore evoluto: chi ha molta esperienza e un capitale elevato, e privilegia l'ampiezza di strumenti e mercati rispetto al risparmio sulle commissioni.
- Trader attivo: chi opera con frequenza, ha esperienza e un capitale medio-alto, e valuta il broker soprattutto sul costo della singola operazione.
Non ti riconosci in nessuno di questi profili? Fai il quiz completo.
Scalable Capital: consigliato Principiante eToro: non consigliato
Scalable Capital è pensato per chi investe con un orizzonte lungo, eToro è più orientato al trading attivo.
Scalable Capital: consigliato PAC / ETF eToro: non consigliato
Scalable Capital è più indicato di eToro per chi investe con costanza nel tempo.
Scalable Capital: consigliato Investitore evoluto eToro: non consigliato
Scalable Capital è più indicato di eToro per un approccio da investitore evoluto.
Scalable Capital: non consigliato Trader attivo eToro: consigliato
eToro è più adatto di Scalable Capital a chi fa trading attivo.
| Scalable Capital | eToro | |
|---|---|---|
| 5 | Commissioni | 4 |
| 3 | Offerta di prodotti | 3 |
| 4 | Offerta di servizi | 4 |
| 5 | Facilità d'uso | 5 |
| 4 | Gestione fiscale | 3 |
| 4,1 | Voto finale | 3,8 |
| Scalable Capital | eToro | |
|---|---|---|
| Ammin. | Regime fiscale | Dichia. |
| € 0,99 | Comm. 500€ ETF | € 0,00 |
| Si | PAC automatico | Si |
| Sì (solo nei PAC) | Azioni frazionate | Si |
| No | BOT / BTP | No |
| Germania | Sede legale | Cipro |
Meglio Scalable Capital o eToro?
Entrambe le piattaforme sono particolarmente indicati per trader e investitori principianti.
- Scalable Capital si rivolge principalmente a investitori a lungo termine in ETF e azioni grazie ai piani di accumulo gratuiti al conto deposito svincolabile.
- eToro invece si rivolge principalmente ai nuovi trader e agli amanti della sua funzionalità principale, il Copy Trading.
Le differenze tra queste due piattaforme però non si fermano qui. Analizziamole nel dettaglio in questo confronto approfondito tra eToro e Scalable Capital.
Tipi di conto
| Tipo di conto | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| Conto demo | No | Sì |
| Conto aziendale | No | Sì |
| Conti cointestati | No | No |
Iniziamo questo confronto tra Scalable Capital e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.
Iniziamo da Scalable Capital.
Scalable Capital offre 2 diverse tipologie di conto:
- Piano FREE Broker
- Piano PRIME Broker
- Piano PRIME+ Broker
Queste 3 tipologie di conto sono molto simili in termini di servizi offerti e differiscono principalmente per le commissioni (di cui parleremo tra pochissimo) e la possibilità di accedere alla remunerazione della liquidità (che è disponibile solo nel piano PRIME+ Broker).
eToro invece offre sia un piano standard che un conto demo detto “Portafoglio virtuale”.
Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento (ad eccezione del costo dei Piani PRIME per Scalable Capital).
Attenzione inoltre che eToro applica un “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login).
E’ fondamentale inoltre sapere che la valuta di riferimento dell’account eToro è lo USD. Tuttavia, recentemente eToro ha introdotto eToro Money, un conto a tuo nome in Euro, dove puoi versare e prelevare denaro in Euro, senza incorrere in costi di conversione.
Grazie eToro Money (perfettamente integrato all’interno del tuo account eToro) potrai investire e fare trading su asset denominati in EUR senza incorrere in commissioni di conversione.
Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.
In entrambi i casi il punto di partenza è il sito ufficiale di eToro o Scalable Capital.
Prodotti
| Strumento | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| Azioni | Sì | Sì |
| Obbligazioni | No | No |
| ETF | Sì | Sì |
| Fondi comuni | Sì | No |
| Criptovalute | No | Sì |
| Opzioni | No | No |
| Futures | No | No |
| CFD | No | Sì |
| Certificati | Sì | No |
Una delle differenze più importanti tra Scalable Capital e eToro riguarda l’offerta di strumenti finanziari.
L’offerta di Scalable Capital si concentra principalmente sugli strumenti finanziari rivolti agli investitori di lungo termine e include:
- Azioni
- ETF
- Fondi comuni
- Certificati
- Warrant
- Knock out
Da sottolineare che nell’offerta di Scalable Capital rivolta agli investitori a lungo termine mancano le obbligazioni singole.
eToro invece ha un’offerta molto ampia di strumenti finanziari tradizionali e “digital” e di tools, sia per gli investitori che per i trader:
- Azioni
- ETF
- Criptovalute
- CFD
Grazie all’offerta dei CFD e criptovalute, eToro può essere una soluzione valida per fare trading a medio/alta frequenza su tutti i principali sottostanti.
Se invece sei un investitore o un trader più strutturato, ecco che Scalable Capital può avere un’offerta più adatta alle tue necessità.
Commissioni
| Voce di costo | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| Commissioni di apertura/chiusura | No | No |
| Canoni o altri costi ricorrenti | No | No |
| Commissioni di inattivita | No | $ 10 |
| Scalable Capital | eToro | |
|---|---|---|
| € 0,99 | Azioni EU 500 € | € 0,86 |
| – | Azioni USA 500 € | € 4,61 |
| € 0,99 | ETF 500 € | € 0,00 |
| € 0,99 | Azioni EU 5.000 € | € 0,86 |
| – | Azioni USA 5.000 € | € 38,36 |
| € 0,99 | ETF 5.000 € | € 0,00 |
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Andiamo ora a confrontare le commissioni di Scalable Capital e eToro.
Le commissioni di Scalable Capital dipendono dal piano che si sceglie.
Di base, si paga 0,99€ per operazione su borsa EIX e 1,99€ per operazione su borsa XETRA e Gettex.
Le commissioni su EIX possono essere azzerate se si aderisce ai piano PRIME+.
Il costo del Piano Prime+ è di 4,99€ al mese.
Scalable Capital inoltre offre una selezione di ETF senza commissioni.
Le commissioni di eToro invece variano a seconda dello strumento finanziario scambiato.
Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.
Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:
- da 1 a 3 Pips su forex
- da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
- da 0,75 punti base per gli indici
- 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF
Oltre a queste commissioni eToro applica anche le seguenti commissioni:
- 0,5% sul tasso di cambio Euro/Dollaro
- 5$ per il prelievo
Per ulteriori dettagli sulle commissioni applicate da eToro ti rimando al sito ufficiale.
Considerando la differenza della struttura commissionale, a commissione fissa per Scalable Capital, e variabile per eToro, risulta difficile stabilire quale sia il migliore tra eToro e Scalable Capital.
Tuttavia, risulta evidente che per grandi importi e per un grande numero di operazioni Scalable Capital può risultare più conveniente. La situazione si ribalta invece per piccoli importi, dove eToro può risultare più conveniente.
Piattaforme
| Piattaforma | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| App | Sì | Sì |
| Piattaforma web | Sì | Sì |
| Piattaforma trading avanzata | No | No |
Sia Scalable Capital che eToro offrono piattaforme di investimento accessibili sia dal web che da mobile.
Entrambe hanno un’interfaccia semplice, intuitiva e pulita.
Quindi da questo punto di vista, le differenze si riducono ad una pura questione di gusti.
Qualcuno potrebbe preferire l’interfaccia di Scalable Capital, altri invece quella di eToro.
Feature particolari
| Funzionalità | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| PAC automatico | Sì | Sì |
| Promo ETF | Sì | No |
| Prestito titoli | No | Sì |
| Azioni frazionate | Sì (solo nei PAC) | Sì |
| Conto multivaluta | No | Sì |
| Interesse sulla liquidita | Sì | Sì (solo per iscritti al Club) |
| Servizi bancari | No | No |
Probabilmente l’elemento che più differenzia Scalable Capital e eToro sono le feature particolari.
Ti invito quindi a leggere questo capitolo con particolare attenzione, perché probabilmente sarà quello che ti fa propendere per un broker piuttosto che per l’altro.
Iniziamo l’analisi andando a vedere le features di Scalable Capital.
Scalable Capital offre delle feature interessanti per coloro che vogliono investire a lungo termine:
- i Piani di Accumulo automatici (PAC automatici)
- gli interessi sulla liquidità
Come funzionano i PAC automatici?
Il funzionamento è molto semplice. In pochi click puoi impostare degli acquisti ricorrenti di una determinata somma di denaro, su un determinato strumento finanziario.
Per esempio, puoi impostare un PAC in modo tale che ogni 1° del mese la piattaforma vada ad acquistare 200€ dello “Strumento finanziario A”.
Nel PAC di Scalable Capital è possibile fissare le seguenti frequenze di acquisto: 1, 2, 3, 6 e 12 mesi.
Inoltre, tutti gli acquisti effettuati tramite PAC permettono di annullare le commissioni d’acquisto.
Scalable Capital offre un interesse al 2,60% sul capitale non investito se opti per spostare la liquidità all’interno del conto deposito libero collegato al tuo conto Scalable principale. Una soluzione molto interessante per “mettere al lavoro” i tuoi soldi pur avendoli a disposizione in qualunque momento.
Ora che abbiamo analizzato le features di Scalable Capital, non ci resta che analizzare quelle di eToro.
eToro è famoso per le sue funzionalità di “Social Trading”.
Immagina eToro come un social network sul trading. eToro integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.
Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità ai trader privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce “Popular Investor”.
Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.
Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento.
Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici. Alcuni dei temi di questi Smart Portfolios sono: megatrends, tech, factor investing, trader famosi e crypto, ma la lista è veramente molto lunga.
Oltre alle funzionalità di Social Trading, eToro ha recentemente aggiunto anche il PAC automatico in azioni, ETF e cripto-asset.
Ora che abbiamo visto anche le funzionalità di eToro possiamo trarre le prime conclusioni.
eToro è certamente la soluzione ideale se sei in cerca di un’esperienza di invetimento/trading stile social network.
Se invece sei in cerca di funzionalità pratiche per l’investimento a lungo termine, Scalable Capital è probabilmente la scelta più razionale.
Gestione fiscale
| Servizio fiscale | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| Regime Gestito | No | No |
| Regime Amministrato | Sì | No |
| Regime Dichiarativo | Sì | Sì |
| Report Fiscale | Sì | Sì (solo per iscritti al Club) |
Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di investire tramite Scalable Capital o eToro.
Essendo priva di sedi in Italia, eToro non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti di eToro sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.
Tuttavia, eToro mette a disposizione dei clienti del Club (con capitale superiore a 5.000$) con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio CAF o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti.
Scalable Capital invece avendo sede in Italia, può operare come sostituto d’imposta. I clienti Scalable possono quindi scegliere tra i due principali regimi disponibili per chi investe in autonomia:
- amministrato (Scalable si occupa degli aspetti fiscali del tuo investimento)
- dichiarativo (Scalable si limita ad eseguire le operazioni di trading, come eToro)
Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, Scalable Capital offre una maggiore varietà di soluzioni.
Servizio clienti
| Assistenza | Scalable Capital | eToro |
|---|---|---|
| Domande frequenti | Sì | Sì |
| Supporto email | Sì | Sì |
| Supporto telefonico | No | No |
| Chat live | Sì | Sì |
| Chat AI | Sì | Sì |
| Supporto 7 giorni su 7 | No | Sì |
Sia Scalable Capital che eToro offrono un servizio di assistenza via email e via live chat. In aggiunta Scalable Capital fornisce anche assistenza telefonica.
Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.
Opinioni dei clienti
Andiamo ora a fare un breve confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:
| Scalable Capital | eToro | |
|---|---|---|
| Rating Play Store | 4,5 | 4,2 |
| Rating App Store | 4,7 | 4,3 |
| Rating Trustpilot | 4 | 4,1 |
| N. recensioni Play Store | 40.500 | 156.000 |
| N. recensioni App Store | 4.650 | 8.960 |
| N. recensioni Trustpilot | 6.520 | 31.600 |
| Media pesata | 4,5 | 4,2 |
Informazioni generali sui due broker
eToro è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale (in procinto di quotarsi) che offre i suoi servizi dall’America all’Australia.
eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:
- CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
- FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
- FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
- ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.
Scalable Capital invece è una società relativamente giovane visto che è stata fondata nel 2014.
Scalable Capital è regolamentata in Germania dalla BaFin, l’autorità tedesca di vigilanza nei mercati finanziari.
Entrambe le società sono iscritte “elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati EU senza succursale in Italia” della CONSOB, l’autorità che vigila i mercati finanziari in Italia (Iscrizione N.2830 per eToro e N.4664 per Scalable Capital).
Scalable Capital aderisce al meccanismo di protezione della liquidità fino a 100.000€ in caso di fallimento della piattaforma.
Al contrario eToro aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Questo massimale include: CFD, azioni e ETF. (le criptovalute non sono coperte da questo fondo di garanzia).
Scalable Capital VS eToro: Conclusioni + Opinioni
In conclusione, cosa conviene scegliere? Scalable Capital o eToro?
Allo stato attuale, eToro ha un’offerta di strumenti per il trading ad alta frequenza leggermente superiore rispetto a Scalable Capital. eToro inoltre è l’unica delle due che permette di acquistare criptovalute reali.
Di contro, Scalable Capital ha un’offerta maggiore di strumenti per gli investimenti a lungo termine e per il trading “strutturato”.
In termini di commissioni, le due piattaforme sono entrambe molto convenienti. Scalable Capital ha una struttura a commissione fissa, mentre eToro ha una struttura commissionale che varia da strumento a strumento.
In termini di funzionalità, le due piattaforme sono molto diverse.
Scalable Capital offre funzionalità ottime per investire a lungo termine:
- PAC automatico (con azioni frazionate)
- interesse del 2,60% sulla liquidità depositata nel conto deposito libero
eToro invece offre funzionalità interessanti per coloro che vogliono un’esperienza di investimento social:
- CopyTrading
- possibilità di commentare strumenti, strategie e portafogli
Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? Scalable Capital o eToro?
Se vuoi investire a lungo termine oppure fare trading avanzato, Scalable Capital è probabilmente la scelta migliore.
Se invece vuoi mischiare l’esperienza di trading con l’esperienza social/community, eToro è certamente la soluzione ideale per te.
Se sei ancora indeciso, il modo migliore per prendere una decisione è testarle entrambe! Come abbiamo visto, entrambe le piattaforme sono gratuite, quindi puoi provarle entrambe a costo zero!
| Scalable Capital | eToro | |
|---|---|---|
| 0€ | Costo di apertura | 0€ |
| 0€ | Canone | 0€ |
| 0€ | Costo di chiusura | 0€ |
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Note sulle commissioni di Scalable Capital
PRIME+ Broker: 0 € per operazioni con importo di almeno 250 €. Per operazioni con importi inferiori a 250 €: 0,99 €. FREE Broker: zero costi d’ordine per l’acquisto di ETF PRIME (tutti gli ETF Invesco, iShares, Xtrackers) con importo pari o superiore a 250 €. Per importi inferiori: 0,99 €. Tutti i piani: zero costi d’ordine per le esecuzioni dei piani di accumulo. Si possono applicare commissioni per crypto, costi prodotto, spread e/o incentivi.
Clicca qui per maggiori informazioni
eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia investimenti in azioni e criptovalute, sia trading di CFD.
Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere i tuoi soldi.
Questa comunicazione è intesa solo a scopo informativo e didattico e non deve essere considerata un consiglio di investimento o una raccomandazione di investimento. Le performance passate non sono indicative di risultati futuri.
Il Copy Trading non equivale a un consiglio di investimento. Il valore dei tuoi investimenti potrebbe aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi e potrebbero non essere adatti agli investitori al dettaglio; potresti perdere l’intero investimento. Scopri i rischi qui.
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