Scalable Capital o eToro, cosa conviene? Quale scegliere?
Ricorda: Investire comporta rischi di perdite. Informati a dovere, valuta bene la tua propensione al rischio e non investire in strumenti che non comprendi.
Nota: Investimi potrebbe guadagnare una commissione sulle vendite realizzate dai partner grazie ai link contenuti in questa pagina. In accordo con le nostre linee editoriali, le opinioni e le valutazioni non sono in alcun modo influenzate da tali accordi commerciali.
A primo impatto Scalable Capital e eToro possono apparire come due piattaforme di investimento piuttosto simili:
- entrambe hanno commissioni piuttosto convenienti
- entrambe hanno una piattaforma piuttosto intuitiva
- entrambi sono adatti a investitori e trader principianti
Vista la somiglianza tra queste due piattaforme, fare una scelta consapevole può essere complicato. Ecco perchè in questo articolo andremo ad analizzare in profondità le differenze tra Scalable Capital e eToro.
Alla fine di questo articolo potrai quindi stabilire quale sia il miglior broker tra Scalable Capital e eToro in funzione delle tue necessità.
In altre parole, in questo articolo troverai una risposta a queste due domande:
- Quale è il broker migliore tra eToro e Scalable Capital?
- Quale conviene scegliere?
Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali
| Scalable Capital | eToro | |
| Prodotti | Azioni, ETF, Fondi comuni, Derivati | Azioni, ETF, Criptovalute, CFD |
| Conto demo | No | Sì |
| Azioni frazionate | No | Sì |
| Regime fiscale | Dichiarativo | Dichiarativo |
| Sede legale | Germania | Isole Vergini Britanniche |
| Costi di apertura | Gratis | Gratis |
| Deposito minimo | 1€ | 100$ |
| Feature particolari | PAC automatico Interesse sulla liquidità Lista ETF Gratuiti | CopyTrader Smart Portfolios |
| Vai su Scalable Capital | Vai su eToro |
Scalable Capital vs eToro nei rating di Investimi
Scalable Capital
eToro
Tipi di conto
Iniziamo questo confronto tra Scalable Capital e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.
Iniziamo da Scalable Capital.
Scalable Capital offre 2 diverse tipologie di conto:
- Piano FREE Broker
- Piano PRIME Broker
- Piano PRIME+ Broker
Queste 3 tipologie di conto sono molto simili in termini di servizi offerti e differiscono principalmente per le commissioni (di cui parleremo tra pochissimo) e la possibilità di accedere alla remunerazione della liquidità (che è disponibile solo nel piano PRIME+ Broker).
eToro invece offre sia un piano standard che un conto demo detto “Portafoglio virtuale”.
Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento (ad eccezione del costo dei Piani PRIME per Scalable Capital).
Attenzione inoltre che eToro applica un “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login).
E’ fondamentale inoltre sapere che il conto di eToro è in USD ed il deposito minimo è di 100$.
Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.
In entrambi i casi il punto di partenza è il sito ufficiale di eToro o Scalable Capital.
Prodotti
Una delle differenze più importanti tra Scalable Capital e eToro riguarda l’offerta di strumenti finanziari.
L’offerta di Scalable Capital si concentra principalmente sugli strumenti finanziari rivolti agli investitori di lungo termine e include:
- Azioni
- ETF
- Fondi comuni
- Derivati
Da sottolineare che nell’offerta di Scalable Capital rivolta agli investitori a lungo termine mancano le obbligazioni singole.
eToro invece ha un’offerta molto ampia di strumenti finanziari tradizionali e “digital” e di tools, sia per gli investitori che per i trader:
- Azioni
- ETF
- Indici
- Valute e criptovalute
- Materie prime
eToro quindi è probabilmente più completa di Scalable Capital per quanto riguarda l’offerta di strumenti finanziari rivolti al trading (eToro offre anche strumenti a leva, mentre Scalable Capital no). eToro inoltre offre anche valute e criptovalute, che sono totalmente assenti su Scalable.
Per quanto riguarda invece l’offerta di strumenti finanziari rivolti agli investimenti, Scalable Capital risulta più completa visto che eToro offre solamente 300 ETF, molti dei quali sono ETF americani).
Commissioni
Andiamo ora a confrontare le commissioni di Scalable Capital e eToro.
Le commissioni di Scalable Capital dipendono dal piano che si sceglie.
Di base, si paga 0,99€ per operazione su borsa Gettex e 3,99€ per operazione su borsa XETRA.
Le commissioni su Gettex possono essere azzerate se si aderisce ai piano PRIME+.
Il costo del Piano Prime+ è di 4,99€ al mese.
Scalable Capital inoltre offre una selezione di ETF senza commissioni.
Le commissioni di eToro invece variano a seconda dello strumento finanziario scambiato.
Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.
Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:
- da 1 a 3 Pips su forex
- da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
- da 0,75 punti base per gli indici
- 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF
Oltre a queste commissioni eToro applica anche le seguenti commissioni:
- 0,5% sul tasso di cambio Euro/Dollaro
- 5€ per il prelievo
Per ulteriori dettagli sulle commissioni applicate da eToro ti rimando al sito ufficiale.
Considerando la differenza della struttura commissionale, a commissione fissa per Scalable Capital, e variabile per eToro, risulta difficile stabilire quale sia il migliore tra eToro e Scalable Capital.
Tuttavia, risulta evidente che per grandi importi e per un grande numero di operazioni Scalable Capital può risultare più conveniente. La situazione si ribalta invece per piccoli importi, dove eToro può risultare più conveniente.
Piattaforme
Sia Scalable Capital che eToro offrono piattaforme di investimento accessibili sia dal web che da mobile.
Entrambe hanno un’interfaccia semplice, intuitiva e pulita.
Quindi da questo punto di vista, le differenze si riducono ad una pura questione di gusti.
Qualcuno potrebbe preferire l’interfaccia di Scalable Capital, altri invece quella di eToro.
Feature particolari
Probabilmente l’elemento che più differenzia Scalable Capital e eToro sono le feature particolari.
Ti invito quindi a leggere questo capitolo con particolare attenzione, perché probabilmente sarà quello che ti fa propendere per un broker piuttosto che per l’altro.
Iniziamo l’analisi andando a vedere le features di Scalable Capital.
Scalable Capital offre delle feature interessanti per coloro che vogliono investire a lungo termine:
- i Piani di Accumulo automatici (PAC automatici)
- gli interessi sulla liquidità
Come funzionano i PAC automatici?
Il funzionamento è molto semplice. In pochi click puoi impostare degli acquisti ricorrenti di una determinata somma di denaro, su un determinato strumento finanziario.
Per esempio, puoi impostare un PAC in modo tale che ogni 1° del mese la piattaforma vada ad acquistare 200€ dello “Strumento finanziario A”.
Nel PAC di Scalable Capital è possibile fissare le seguenti frequenze di acquisto: 1, 2, 3, 6 e 12 mesi.
Inoltre, tutti gli acquisti effettuati tramite PAC permettono di annullare le commissioni d’acquisto.
Andiamo ora ad approfondire la compensazione della liquidità (simile ad un conto deposito svincolato). In realtà non c’è molto da dire. Scalable Capital offre il 2,6% per una liquidità fino a 100.000€. Quindi per ogni 100€ sul tuo conto non investiti (fino ad un massimo di 100.000€) otterrai 2,60€ all’anno.
Ora che abbiamo analizzato le features di Scalable Capital, non ci resta che analizzare quelle di eToro.
eToro è famoso per le sue funzionalità di “Social Trading”.
Immagina eToro come un social network sul trading. eToro integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.
Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità ai trader privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce “Popular Investor”.
Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.
Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento.
Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici. Alcuni dei temi di questi Smart Portfolios sono: megatrends, tech, factor investing, trader famosi e crypto, ma la lista è veramente molto lunga.
Ora che abbiamo visto anche le funzionalità di eToro possiamo trarre le prime conclusioni.
eToro è certamente la soluzione ideale se sei in cerca di un’esperienza di invetimento/trading stile social network.
Se invece sei in cerca di funzionalità pratiche per l’investimento a lungo termine, Scalable Capital è probabilmente la scelta più razionale.
Gestione fiscale
| Scalable Capital | eToro | |
| Sede legale | Germania | Isole Vergini Britanniche |
| Regolamentazione | BaFin | CySEC |
| Autorizzato in Italia | Sì | Sì |
| Sostituto d’imposta | No | No |
| Regime fiscale | Dichiarativo | Dichiarativo |
| Report fiscale | Sì | Sì |
| Vai su Scalable Capital | Vai su eToro |
Essendo prive di sedi in Italia, sia Scalable Capital che eToro non possono operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.
Tuttavia, entrambi i broker mettono a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti. (NB: eToro fornisce questo report solo ai clienti che hanno un saldo superiore a 5.000$)
Quindi da questo punto di vista non c’è alcuna differenza tra Trade Republic e eToro se hai intenzione di investire più di 5.000$.
Servizio clienti
Sia Scalable Capital che eToro offrono un servizio di assistenza via email e via live chat. In aggiunta Scalable Capital fornisce anche assistenza telefonica.
Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.
Opinioni dei clienti
Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:
| Scalable Capital | eToro | |
| Rating Play Store | 4,6 | 4,1 |
| Rating App Store | 4,5 | 4,1 |
| Rating Trustpilot | 2,6 | 4,3 |
| N. recensioni Play Store | 18.000 | 136.000 |
| N. recensioni App Store | 650 | 5.000 |
| N. recensioni Trustpilot | 2.200 | 2.100 |
| Media pesata | 4,4 | 4,1 |
| Vai su Scalable Capital | Vai su eToro |
Come puoi vedere dalla tabella di confronto, eToro ha sia un rating che un numero di recensioni decisamente maggiore rispetto a Scalable Capital.
Questo è indice che i clienti di eToro sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di Scalable Capital.
Informazioni generali sui due broker
eToro è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale (in procinto di quotarsi) che offre i suoi servizi dall’America all’Australia.
eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:
- CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
- FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
- FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
- ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.
Scalable Capital invece è una società relativamente giovane visto che è stata fondata nel 2014.
Scalable Capital è regolamentata in Germania dalla BaFin, l’autorità tedesca di vigilanza nei mercati finanziari.
Entrambe le società sono iscritte “elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati EU senza succursale in Italia” della CONSOB, l’autorità che vigila i mercati finanziari in Italia (Iscrizione N.2830 per eToro e N.4664 per Scalable Capital).
Scalable Capital aderisce al meccanismo di protezione della liquidità fino a 100.000€ in caso di fallimento della piattaforma.
Al contrario eToro aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Questo massimale include: CFD, azioni e ETF. (le criptovalute non sono coperte da questo fondo di garanzia).
Scalable Capital VS eToro: Conclusioni + Opinioni
In conclusione, cosa conviene scegliere? Scalable Capital o eToro?
Allo stato attuale, eToro ha un’offerta di strumenti per il trading leggermente superiore rispetto a Scalable Capital.
Di contro, Scalable Capital ha un’offerta maggiore di strumenti per gli investimenti a lungo termine.
In termini di commissioni, le due piattaforme sono entrambe molto convenienti. Scalable Capital ha una struttura a commissione fissa, mentre eToro ha una commissione variabile in funzione della quantità acquistata.
In termini di funzionalità, le due piattaforme sono molto diverse
Scalable Capital offre funzionalità ottime per investire a lungo termine:
- PAC automatico (con azioni frazionate)
- interesse del 2% sulla liquidità depositata
eToro invece offre funzionalità interessanti per coloro che vogliono un’esperienza di investimento social:
- CopyTrading
- possibilità di commentare strumenti, strategie e portafogli
Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? Scalable Capital o eToro?
Se vuoi investire a lungo termine, Scalable Capital è probabilmente la scelta migliore.
Se invece vuoi fare un po’ di trading, dare e ottenere feedback su strumenti di investimento e strategie, eToro è probabilmente la soluzione ideale per te.
Se sei ancora indeciso, il modo migliore per prendere una decisione è testarle entrambe! Come abbiamo visto entrambe le piattaforme sono gratuite, quindi puoi provarle entrambe a costo zero!
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
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Note sulle commissioni di Scalable Capital
PRIME+ Broker: 0 € per operazioni con importo di almeno 250 €. Per operazioni con importi inferiori a 250 €: 0,99 €. FREE Broker: zero costi d’ordine per l’acquisto di ETF PRIME (tutti gli ETF Invesco, iShares, Xtrackers) con importo pari o superiore a 250 €. Per importi inferiori: 0,99 €. Tutti i piani: zero costi d’ordine per le esecuzioni dei piani di accumulo. Si possono applicare commissioni per crypto, costi prodotto, spread e/o incentivi.
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