Directa VS eToro | Confronto completo 2024

Trade Republic o Directa, cosa conviene? Quale scegliere?

Directa e eToro sono tra le piattaforme di trading e investimento più conosciute in Italia.

Directa è un broker storico del mercato italiano, mentre eToro è il re del social trading.

Benché eToro e Directa siano piattaforme di trading piuttosto diverse, le funzionalità che offrono a trader e investitori sono piuttosto simili.

Può risultare interessante quindi andare a fare un confronto tra eToro e Directa in modo tale da stabilire:

1. Quale è il broker migliore tra Directa e eToro?
2. Quale conviene scegliere?

Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.

	Directa	eToro
Prodotti	Azioni, ETF, Fondi comuni, Obbligazioni, Opzioni, Futures, CFD	Azioni, ETF, Criptovalute, CFD
Conto demo	Sì	Sì
Azioni frazionate	No	Sì
Regime fiscale	Amministrato	Dichiarativo
Sede legale	Italia	Isole Vergini Britanniche
Costi di apertura	Gratis	Gratis
Deposito minimo	1€	100$
Feature particolari	PAC automatico di ETF e PIR Piattaforma di trading avanzata	CopyTrader Smart Portfolios
	Vai su Directa	Vai su eToro

eToro vs Directa nei rating di Investimi

Tipi di conto

Iniziamo questo confronto tra Directa e eToro andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.

Iniziamo analizzando i piani offerti da eToro.

eToro offre sia un piano standard che un conto demo detto “Portafoglio virtuale”.

Per entrambi i broker il conto è gratuito, non ha quindi nessun costo di apertura, chiusura o mantenimento.

Attenzione però alla “inactivity fee”, una commissione di inattività di $10 al mese, in caso di inattività prolungata (12 mesi consecutivi senza login) applicata da eToro.

E’ fondamentale inoltre sapere che il conto di eToro è in USD ed il deposito minimo è di 100$.

Ora che abbiamo visto come funzionano i piani di eToro, andiamo ad analizzare Directa.

Directa offre 2 diverse tipologie di conto:

• conto demo
• conto standard

Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading Directa per 15 giorni senza doversi iscrivere. E’ sufficiente inserire la tua email. Il conto demo Directa permette di operare su Mercato azionario italiano, Mercati azionari Americani, Forex e CFD su Criptovalute, Indici e Commodities con una liquidità virtuale di 100.000€.

Il conto standard invece è un conto che permette effettivamente di operare sui mercati, con denaro reale.

Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.

In entrambi i casi il punto di partenza è il sito ufficiale di Directa o di eToro.

Prodotti

Una seconda grande differenza tra Directa e eToro riguarda l’offerta di strumenti finanziari.

L’offerta di Directa è tra le più ampie del mercato, è ricca sia di strumenti di investimento che per il trading:

• Azioni
• Obbligazioni
• ETF, ETC e ETN
• Fondi comuni
• Opzioni
• Futures
• CFD

Anche l’offerta di eToro è piuttosto ricca di strumenti, sia di investimento che per il trading:

• Azioni
• ETF
• Criptovalute
• CFD

Degna di nota la possibilità offerta da eToro di negoziare strumenti della finanza tradizionale e criptovalute nella stessa piattaforma.

Va evidenziato inoltre che eToro offre un livello di connessione maggiore rispetto a Directa, permettendo di operare anche sulle borse più esotiche. Al contrario Directa permette di operare principalmente su borse europee e USA.

Commissioni

Andiamo ora a confrontare le commissioni di eToro e Directa.

Iniziamo analizzando le commissioni di eToro.

Le commissioni di eToro variano a seconda dello strumento finanziario scambiato.

Secondo quanto dichiarato sul sito ufficiale non si paga nessuna commissione su azioni ed ETF.

Per quanto riguarda invece il trading di CFD, eToro applica una commissione variabile in funzione del sottostante:

• da 1 a 3 Pips su forex
• da 2 a 130.000 Pips sulle materie prime
• da 0,75 punti base per gli indici
• 0,15% sul trading CFD di azioni ed ETF

Oltre a queste commissioni eToro applica anche le seguenti commissioni:

• 0,5% sul tasso di cambio Euro/Dollaro
• 5€ per il prelievo

Analizziamo ora le commissioni di Directa.

Analizziamo ora le commissioni di Directa.

Il conto Directa non ha alcun costo di apertura, chiusura, inattività e nessun canone mensile.

Le commissioni sugli ordini su Directa variano molto a seconda dello strumento finanziario e della borsa di quotazione.

Inoltre Directa offre la possibilità di scegliere tra 3 piani commissionali:

• piano semplice, a commissione fissa
• piano dinamico, in cui le commissioni scendono all’aumentare del numero di operazioni eseguite al mese
• piano variabile, in cui le commissioni aumentano all’aumentare dell’importo scambiato

Per semplificare, le commissioni su azioni, ETF, obbligazioni oscillano da 1,5€ a 5€  per acquisti su Borsa Italiana, da 9,50€ per il mercato europeo e 9$ per il mercato USA.

Directa offre inoltre una selezione di ETF e certificati a zero commissioni di acquisto (spesso richiede ordini superiori a 1.000€). Ti invito ad approfondire sul sito di Directa per maggiori informazioni.

Inoltre, anche tutti gli acquisti di ETF eseguiti tramite PAC automatico di Directa sono senza commissioni.

Per quanto riguarda le commissioni sul cambio valuta, Directa dichiara di non applicare nessuna commissione e nessuno spread sul cambio valuta.

Molti trader e investitori si dimenticano di questa commissione, ma se si opera spesso in valuta straniera è fondamentale tenere conto di queste commissioni.

Il fatto che Directa non applichi nessuna commissione sul tasso di cambio quindi permette di operare sui mercati stranieri con maggiore efficienza.

In conclusione, cosa conviene in termini di commissioni tra eToro e Directa?

Risulta molto difficile confrontare le commissioni di queste due piattaforme visto che applicano piani commissionali con strutture completamente diverse. Se investi in azioni ed ETF puoi utilizzare il simulazione di commissioni di Investimi per farti un’idea più precisa.

Vai al comparatore di commissioni

Piattaforme

Sia eToro che Directa offrono piattaforme di investimento accessibili sia dal web che da mobile.

eToro offre un’unica piattaforma, piuttosto intuitiva, piuttosto adatta per trader e investitori alle prime armi.

Di contro, questa piattaforma è piuttosto povera di strumenti per il trading.

Directa offre invece diverse piattaforme, alcune più indirizzate agli investitori, altre invece più adatte ai trader: l’app Directa, dLite per operare online sia da mobile che da desktop, Libera, Darwin, Classic, Traderlink Visual Trader, flashBoard, flashBook, multiBook.

Se sei in cerca di una piattaforma semplice e intuitiva, adatta ai principianti e non solo, eToro è probabilmente la soluzione ideale.

Se invece sei in cerca di una piattaforma avanzata, completa di tutte le funzionalità per trading e investimenti, Directa è probabilmente la soluzione che fa per te.

Feature particolari

Se il confronto tra eToro e Directa fatto finora non ti ha ancora aiutato a decretare quale sia il migliore per te, questa sezione sarà quasi sicuramente decisiva.

Sia eToro che Directa offrono infatti funzionalità uniche molto interessanti.

Iniziamo questa analisi concentrandoci sulle funzionalità di Directa.

Directa offre la possibilità di automatizzare il processo di investimento in ETF tramite il PAC Directa.

Per esempio, puoi impostare un PAC in modo tale che ogni 1° del mese la piattaforma vada ad acquistare 200€ dello “ETF AAA”.

Grazie alla partnership con Amundi ETF, iShares, VanEck e WisdomTree, con Directa puoi investire tramite il PAC di ETF a zero commissioni di negoziazione.

Directa offre anche una variante di questa funzione, con cui è possibile creare un PAC “PIR compliant”, cioè un Piano di Accumulo che rispetta i requisiti di legge per i ”Piani Individuali di Risparmio” per ottenere vantaggi fiscali con i propri investimenti.

Analizziamo ora le funzionalità uniche di eToro.

eToro è famoso per le sue funzionalità di “Social Trading”. Immagina eToro come un social network sul trading. eToro integra numerose funzionalità che rendono l’esperienza di investimento “social”. Su eToro infatti è possibile commentare news, strumenti finanziari, e persino le strategie degli altri investitori.

Ma non solo, con la funzione CopyTrader, questa funzionalità social viene portata all’estremo, dando la possibilità ai trader privati di copiare le attività di trading o investimento di quelli che eToro definisce  “Popular Investor”.

Oltre al CopyTrader, eToro offre anche una funzionalità di investimento detta “Smart Portfolios”.

Gli Smart Portfolios sono degli strumenti proprietari di eToro che ricordano molto i fondi comuni di investimento.

Acquistando quote di questi strumenti si investe in un paniere di titoli sottostanti, selezionati secondo dei principi ben specifici. Alcuni dei temi di questi Smart Portfolios sono: megatrends, tech, factor investing, trader famosi e crypto, ma la lista è veramente molto lunga.

Ora che abbiamo visto anche le funzionalità di eToro possiamo trarre le prime conclusioni.

eToro è certamente la soluzione ideale se sei in cerca di un’esperienza di investimento/trading stile social network.

Se invece sei in cerca di funzionalità pratiche, Directa è probabilmente la scelta migliore.

Gestione fiscale

	Directa	eToro
Sede legale	Italia	Isole Vergini Britanniche
Regolamentazione	CONSOB	CySEC
Autorizzato in Italia	Sì	Sì
Sostituto d’imposta	Sì	No
Regime fiscale	Dichiarativo, Amministrato	Dichiarativo
Report fiscale	Sì	Sì*
	Vai su Directa	Vai su eToro

Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di investire tramite eToro o Directa.

Essendo priva di sedi in Italia, eToro non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.

Tuttavia, eToro mette a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti (*solo se hai un saldo superiore a 5.000$).

Directa invece avendo sede in Italia, può operare come sostituto d’imposta. I clienti Directa possono quindi scegliere tra 2 regimi:

• amministrato (Directa si occupa solo degli aspetti fiscali del tuo investimento)
• dichiarativo (Directa si limita ad eseguire le operazioni di trading, come Trade Republic)

Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, Directa può risultare più conveniente visto che permette di operare sia in regime amministrato che dichiarativo in Italia.

Servizio clienti

Sia eToro che Directa offrono un servizio di assistenza via email e live chat. In aggiunta Directa offre anche servizio di assistenza per via telefonica.

Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

	Directa	eToro
Rating Play Store	4,1	4,1
Rating App Store	4,2	4,1
Rating Trustpilot	3,5	4,3
N. recensioni Play Store	250	136.000
N. recensioni App Store	40	5.000
N. recensioni Trustpilot	55	2.100
Media pesata	4,0	4,1
	Vai su Directa	Vai su eToro

Come puoi vedere dalla tabella di confronto, eToro ha sia un numero di recensioni che un rating superiore rispetto a Directa.

Questo è probabilmente legato al fatto che eToro, essendo un broker internazionale, ha un numero decisamente superiore di clienti.

Guadando invece ai rating delle recensioni, i due broker sono abbastanza equivalenti.

Informazioni generali sui due broker

Directa, o per meglio dire Directa SIM S.p.A, è una società relativamente “storica”, essendo stata fondata nel 1995.

Directa è quotata sulla Borsa di Milano (a partire dal 2021).

In quanto società quotata, Directa sono è pesantemente scrutinata dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB).

eToro invece è una delle piattaforme di investimento/trading più grandi al mondo. E’ una multinazionale (in procinto di quotarsi) che offre i suoi servizi dall’America all’Australia.

eToro è regolamentata da autorità di tutto il mondo:

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) nell’UE
• FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
• FinCEN (Financial Crime Enforcement Network) negli Stati Uniti
• ASIC (Australian Securities and Investment Commission) in Australia.

Entrambe le piattaforme quindi sono pesantemente scrutinate dagli organi che regolano i mercati nei relativi paesi.

Essendo Directa una Società di Intermediazione Mobiliare (SIM) aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia che indennizza gli investitori fino a un massimo di 20.000 euro.

Similarmente, eToro aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Questo massimale include: CFD, azioni e ETF. (le criptovalute non sono coperte da questo fondo di garanzia).

Directa VS eToro: Conclusioni + Opinioni

In conclusione, cosa conviene scegliere? eToro o Directa?

Come abbiamo visto in questo confronto tra Directa e eToro, le due piattaforme d’investimento sono molto diverse l’una dall’altra.

In termini di commissioni, risulta molto difficile stabilire quale sia la piattaforma migliore. Directa diventa particolarmente competitiva quando si sfruttano funzionalità come il conto Trading, lo sconto per i giovani under 30, la lista degli ETF gratis, il PAC automatico di ETF (Piano Replay)

In termini di funzionalità, sia Directa che eToro offrono soluzioni interessanti: eToro è il re del social trading, mentre Directa spicca per le funzionalità pratiche per trading e investimenti.

Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? eToro o Directa?

Directa, ha un’impostazione da broker tradizionale, ottimo sia per il trading che per gli investimenti.

eToro invece, offre una piattaforma unica nel suo genere, che può essere ottima per coloro che cercano un’esperienza social.

Se pensi che sfrutterai le funzionalità social, eToro è probabilmente la soluzione ideale.

Se invece cerchi una soluzione “classica e funzionale” per investimenti e trading, Directa è probabilmente la scelta vincente.

Altre Risorse

• Recensione Directa
• Recensione eToro
• Directa VS Fineco
• eToro VS Trade Republic
• Broker online per investitori italiani – Guida
• 4 consigli per scegliere il broker online che fa per te
• Miglior broker online per azioni internazionali
• Migliori App per investire