ActivTrades o DEGIRO, cosa conviene? Quale scegliere?
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76% e 66% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con DEGIRO e ActivTrades rispettivamente. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
ActivTrades e DEGIRO sono due broker molto conosciuti nell’ambiente del trading.
DEGIRO si posiziona principalmente come un broker intermedio, tra gli investimenti ed il trading.
ActivTrades invece è un broker 100% trading.
Già questa informazione dovrebbe aiutarti a decidere quale sia il broker più adatto a te tra ActivTrades e DEGIRO.
Se però hai bisogno di più informazioni per scegliere quale sia il broker giusto per te, sei nel posto giusto! Alla fine di questo articolo sarai in grado di rispondere a queste domande:
- Quale è il broker migliore? DEGIRO o ActivTrades?
- Quale broker mi conviene scegliere?
Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.
| ActivTrades | DEGIRO | |
| Prodotti | CFD (su azioni, obbligazioni, ETF, indici, forex, materie prime, criptovalute) | Azioni, ETF, Fondi comuni, Obbligazioni, Opzioni, Futures, Warrants |
| Conto demo | Sì | NO |
| Azioni frazionate | – | No |
| Regime fiscale | Amministrato | Dichiarativo |
| Sede legale | UK | Paesi Bassi |
| Costi di apertura | Gratis | Gratis |
| Deposito minimo | 1€ | 1€ |
| Vai su ActivTrades | Vai su DEGIRO |
ActivTrades vs DEGIRO nei rating di Investimi
Tipi di conto
Iniziamo questo confronto tra ActivTrades e DEGIRO andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.
Iniziamo da ActivTrades.
ActivTrades offre 4 tipologie di conto:
- conto demo
- conto individuale
- conto PRO
- conto aziendale
Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading ActivTrades per 3 giorni senza doversi iscrivere. Il conto demo ActivTrades permette di simulare le attività di trading con una liquidità virtuale di 10.000€.
Se ritieni di non voler provare ad operare con il conto demo ActivTrades puoi procedere direttamente all’apertura dell’account ActivTrades individuale o ActivTrades PRO.
Qual è la differenza tra queste due tipologie di conto?
Come puoi dedurre dal nome, l’account ActivTrades PRO offre delle funzionalità extra rispetto al conto ActivTrades individuale “standard”:
- aumento della leva limite (da 1:30 a 1:400)
- Account Manager dedicato
- Accesso a contenuti ed eventi riservati
Ora che abbiamo visto le tipologie di conti ActivTrades disponibili, andiamo ad analizzare le caratteristiche del conto DEGIRO.
DEGIRO offre 4 diverse tipologie di account:
- Basic
- Active
- Trader
- Day Trader
Il profilo Basi permette solo il trading di Azioni, obbligazioni, ETF, turbo, speeder e sprinter, mentre non permette il trading di futures e opzioni, lo short selling e di usare il margine.
Il profilo Active permette di fare trading fino al 50% del margine disponibile, mentre il profilo Trader permette un utilizzo fino al 100% del margine disponibile.
Il profilo Day Trader è un’espansione del profilo Trader e permette di ridurre il margine richiesto per le operazioni intraday sui futures al 5% e di alzare il margine azionario intraday fino a 3 volte.
Tutti questi piani DEGIRO sono totalmente gratuiti di base e non comportano alcuna differenza in termini di commissioni. L’unica cosa che cambia sono le funzionalità a cui si può accedere.
Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online, senza la necessità di stampare documenti.
In entrambi i casi, il punto di partenza è il sito ufficiale di DEGIRO o di ActivTrades.
Prodotti
Sia DEGIRO che ActivTrades permettono di investire in numerose asset class, ma in maniera molto diversa.
Nella maggior parte dei casi DEGIRO permette di investire nello strumento reale.
Al contrario, ActivTrades offre solamente CFD.
| Mercato | DEGIRO | ActivTrades |
| Azioni | Reali | CFD |
| Indici | Reali tramite ETF | CFD |
| Forex | – | CFD |
| Materie Prime | Reali tramite ETC e futures | CFD |
| Criptovalute | Tramite ETN | CFD |
| Obbligazioni | Reali | CFD |
Considerando questa importante differenza, DEGIRO è certamente più adatto a trader che utilizzano timeframe più lunghi.
Se invece operi su time-frame brevi, probabilmente ActivTrades è la piattaforma più adatta a te.
Commissioni
Andiamo ora a confrontare le commissioni di ActivTrades e DEGIRO.
Iniziamo analizzando le commissioni di ActivTrades.
Il conto ActivTrades non ha alcun costo di apertura, chiusura e nessun canone mensile.
Le commissioni sugli ordini su ActivTrades variano molto a seconda del mercato di riferimento.
Iniziamo analizzando i costi per il trading su Forex e Commodities.
ActivTrades non applica nessuna commissione fissa sulle operazioni CFD su questi strumenti, ma una commissione variabile data da spread e overnight swaps (+ un’eventuale 0,5% sul cambio valuta).
Questi variano da strumento a strumento, ma anche in funzione delle condizioni di mercato. ActivTrades è molto trasparente su questi costi visto che permette di consultare gli spread applicati in qualunque momento in un’apposita sezione del sito web.
Vediamo ora i costi per il trading su Azioni, Obbligazioni, Indici ed ETF.
Per questi strumenti la commissione totale è data dalla somma di questi componenti:
- commissione fissa (con un minimo stabilito)
- spread
- overnight swap
Concentriamoci sulla commissione fissa. La tabella qui sotto riassume le commissioni fisse su questi strumenti.
| Tipologia di Asset | Commissione | Commissione Minima |
| Azioni e ETF USA | $0,02 per azione | $1 |
| Azioni e ETF Europa (esclusa Londra) | Piano 1: 0,05% del valore della transazione Piano 2: 0,01% del valore della transazione | Piano 1: €1 Piano 2: €5 |
| Azioni Regno Unito | 0,10% del valore della transazione | £1 |
Per gli spread e gli swap applicati, ti rimando nuovamente alle tabelle presenti sul sito ufficiale con i dati aggiornati minuto per minuto.
Analizziamo ora le commissioni di DEGIRO.
Per semplificare, le commissioni su azioni ed ETF oscillano da 2€ per il mercato azionario USA a 6€ per azionario Europeo e Asiatico, mentre si paga 1,75€ per i derivati.
DEGIRO offre inoltre una selezione di “ETF Core” per cui la commissione è ridotta ad 1€.
Inoltre su DEGIRO si paga una commissione di connessione di 2,50€ per ciascuna borsa su cui si possiede un titolo e uno spread sul tasso di cambio dello 0,25%.
Per quanto riguarda i derivati, le commissioni sui prodotti a leva e warrant sono di 2€, 0,75€ a contratto per opzioni e futures.
Ti invito ad approfondire sul sito di DEGIRO per maggiori informazioni.
Vista la grande variabilità delle commissioni risulta molto difficile definire quale delle due piattaforme sia la migliore in assoluto in termini di commissioni.
I due elementi principali da considerare nella scelta tra ActivTrades e DEGIRO sono:
- DEGIRO applica principalmente commissioni fisse, che non dipendono dall’importo dell’operazione (è quindi conveniente per operazioni di grandi importi)
- ActivTrades applica principalmente una commissione variabile che può renderlo conveniente per importi piccoli (attenzione però alla commissione minima)
Piattaforme
Una delle differenze più grandi tra DEGIRO e ActivTrades riguarda l’offerta di piattaforme di trading.
DEGIRO ha una singola piattaforma, accessibile sia da mobile, che da app. Le funzionalità grafiche di questa piattaforma però sono piuttosto limitate, per non dire assenti.
Al contrario, ActivTrades offre 3 diverse piattaforme di trading:
- ActivTrader, la piattaforma “per tutti”, che integra TradingView
- Metatrader 4, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
- Metatrader 5, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
Trovi un confronto approfondito tra le piattaforme ActivTrades qui.
Oltre al numero di piattaforme, basta qualche minuto di utilizzo per capire che le piattaforme si rivolgono ad un’utenza diversa:
- ActivTrades -> trading
- DEGIRO -> principalmente investimenti o trader alle prime armi
Gestione fiscale
| ActivTrades | DEGIRO | |
| Sede legale | UK | Paesi Bassi |
| Regolamentazione | FCA | AFM |
| Autorizzato in Italia | Sì | Sì |
| Sostituto d’imposta | Sì | No |
| Regime fiscale | Dichiarativo, Amministrato | Dichiarativo |
| Report fiscale | Sì | Sì |
| Vai su ActivTrades | Vai su DEGIRO |
Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di fare trading con ActivTrades o DEGIRO.
Essendo priva di sedi in Italia, DEGIRO non può operare come broker sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.
Tuttavia, DEGIRO mette a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti.
ActivTrades invece avendo una sede in Italia, può operare come sostituto d’imposta. I clienti ActivTrades possono quindi scegliere tra 2 regimi:
- dichiarativo (ActivTrades si limita ad eseguire le operazioni di trading, come DEGIRO)
- amministrato (ActivTrades si occupa anche degli aspetti fiscali del tuo investimento)
In aggiunta ActivTrades offre una sorta di regime “intermedio” in cui ti permette di operare in regime dichiarativo, ma ti supporta nella dichiarazione dei redditi per quanto riguarda le tue attività di trading con ActivTrades.
Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, ActivTrades offre molta più libertà di scelta e può quindi risultare più conveniente di DEGIRO.
Servizio clienti
Sia ActivTrades che DEGIRO offrono un servizio di assistenza via email, telefono e live chat.
Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.
Da segnalare, la prontezza e gentilezza del servizio clienti di ActivTrades che ti fa sentire di avere veramente a che fare con persone e non con un’azienda globale.
Opinioni dei clienti
Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:
| ActivTrades | DEGIRO | |
| Rating Play Store | 4,0 | 4,0 |
| Rating App Store | 3,2 | 4,5 |
| Rating Trustpilot | 4,4 | 4,2 |
| N. recensioni Play Store | 550 | 15.000 |
| N. recensioni App Store | 31 | 1.500 |
| N. recensioni Trustpilot | 1.000 | 850 |
| Media pesata | 4,2 | 4,1 |
| Vai su ActivTrades | Vai su DEGIRO |
Come puoi vedere dalla tabella di confronto, DEGIRO ha un numero di recensioni superiore rispetto ad ActivTrades. Tuttavia ActivTrades ha un rating medio lievemente superiore rispetto a quello di DEGIRO.
Questo è indice che, con ogni probabilità, i clienti di ActivTrades sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di DEGIRO.
Informazioni generali sui due broker
ActivTrades nasce nel 2001 in Svizzera, ma raggiunge la sua maturazione a Londra nel 2005. Ad oggi la sede centrale rimane a Londra, ma ha uffici sparsi in tutto il mondo (UK, Lussemburgo, Bahamas, Bulgaria, Portogallo e Brasile) tra cui uno anche in Italia, a Milano.
ActivTrades è strettamente regolamentata da enti di tutto il mondo: FCA del Regno Unito, BACEN in Brasile, SCB delle Bahamas, CMVM in Portogallo.
DEGIRO invece è stata fondata nel 2008 in Germania. Dopo la fusione con Flatex Bank nel 2021, DEGIRO è diventata uno dei colossi bancari più grandi d’Europa, il gruppo flatexDEGIRO AG che è quotato sul DAX dal 2010.
Entrambe le società quindi sono pesantemente scrutinate dagli organi che regolano i mercati nei relativi paesi.
Essendo una banca, DEGIRO aderisce al meccanismo di protezione della liquidità fino a 100.000€.
ActivTrades aderisce al Fondo di Garanzia Lussemburghese che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Inoltre ActivTrades acquista per ogni cliente una polizza che lo protegge fino a 1M di dollari.
ActivTrades VS DEGIRO: Conclusioni + Opinioni
In conclusione, cosa conviene scegliere? ActivTrades o DEGIRO?
In termini di offerta di strumenti in generale, DEGIRO ha un’offerta più ampia, che include sia strumenti di investimento, che di trading.
ActivTrades invece si concentra solamente sui CFD.
Questo ha delle conseguenze anche sul tipo di piattaforme che questi due broker mettono a disposizione.
La piattaforma di DEGIRO è piuttosto intuitiva e di immediato utilizzo. Le piattaforme di ActivTrades invece sono più “tecniche” e personalizzabili, adatte a chi vuole fare trading “di un certo livello”.
Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? ActivTrades o DEGIRO?
Se sei alle prime armi, e cerchi una soluzione all-in-one per investimenti e trading, ecco che DEGIRO è probabilmente la scelta ideale.
Se invece cerchi una piattaforma specifica per fare trading di CFD, ecco che ActivTrades, essendo una broker specializzato in questi strumenti, è probabilmente la scelta migliore.
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
