I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 72% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD ActivTrades. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
| ActivTrades | DEGIRO | |
|---|---|---|
| 4 | Commissioni | 4 |
| 4 | Offerta di prodotti | 5 |
| 4 | Offerta di servizi | 3 |
| 4 | Facilità d'uso | 5 |
| 4 | Gestione fiscale | 3 |
| 4,0 | Voto finale | 4,0 |
| ActivTrades | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Ammin. | Regime fiscale | Dichia. |
| - | Comm. 500€ ETF | € 3,00 |
| No | PAC automatico | No |
| No | Azioni frazionate | No |
| No | BOT / BTP | No |
| UK | Sede legale | Paesi Bassi |
ActivTrades e DEGIRO sono due broker molto conosciuti nell’ambiente del trading.
ActivTrades e DEGIRO sono due broker molto conosciuti, ma rispondono a esigenze piuttosto diverse:
DEGIRO è pensato soprattutto per chi vuole investire direttamente in azioni, ETF, obbligazioni e altri strumenti quotati, mentre ActivTrades è specializzato nel trading di Forex e CFD e offre piattaforme più orientate all’operatività attiva, come ActivTrader, MetaTrader e TradingView.
Per un investitore italiano c’è poi un’altra differenza importante: DEGIRO opera in regime dichiarativo, mentre ActivTrades permette di scegliere anche il regime amministrato, facendo da sostituto d’imposta.
Quale conviene quindi tra ActivTrades e DEGIRO?
In questo confronto analizzeremo prodotti, commissioni, piattaforme, fiscalità, sicurezza e assistenza per capire quale dei due broker può essere più adatto alle diverse esigenze.
Se dovessi sintetizzarlo in una frase: DEGIRO è più adatto a chi vuole costruire un portafoglio di azioni ed ETF reali, mentre ActivTrades è generalmente più interessante per chi vuole fare trading su Forex e CFD, soprattutto se attribuisce valore alla possibilità di operare in regime amministrato.
Tipi di conto
| Tipo di conto | ActivTrades | DEGIRO |
|---|---|---|
| Conto demo | Sì | No |
| Conto aziendale | No | No |
| Conti cointestati | Sì | No |
Iniziamo questo confronto tra ActivTrades e DEGIRO andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.
Iniziamo da ActivTrades.
ActivTrades offre 3 tipologie di conto:
- conto demo
- conto individuale
- conto PRO
- conto islamico
Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading ActivTrades per 3 giorni senza doversi iscrivere. Il conto demo ActivTrades permette di simulare le attività di trading con una liquidità virtuale di 10.000€.
Se ritieni di non voler provare ad operare con il conto demo ActivTrades puoi procedere direttamente all’apertura dell’account ActivTrades individuale o ActivTrades PRO.
Qual è la differenza tra queste due tipologie di conto?
Come puoi dedurre dal nome, l’account ActivTrades PRO offre delle funzionalità extra rispetto al conto ActivTrades individuale “standard”:
- aumento della leva limite (da 1:30 a 1:400)
- Account Manager dedicato
- Accesso a contenuti ed eventi riservati
Ora che abbiamo visto le tipologie di conti ActivTrades disponibili, andiamo ad analizzare le caratteristiche del conto DEGIRO.
DEGIRO offre 4 diverse tipologie di account:
- Basic
- Active
- Trader
- Day Trader
Il profilo Basi permette solo il trading di Azioni, obbligazioni, ETF, turbo, speeder e sprinter, mentre non permette il trading di futures e opzioni, lo short selling e di usare il margine.
Il profilo Active permette di fare trading fino al 50% del margine disponibile, mentre il profilo Trader permette un utilizzo fino al 100% del margine disponibile.
Il profilo Day Trader è un’espansione del profilo Trader e permette di ridurre il margine richiesto per le operazioni intraday sui futures al 5% e di alzare il margine azionario intraday fino a 3 volte.
Tutti questi piani DEGIRO sono totalmente gratuiti di base e non comportano alcuna differenza in termini di commissioni. L’unica cosa che cambia sono le funzionalità a cui si può accedere.
Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online, senza la necessità di stampare documenti.
In entrambi i casi, il punto di partenza è il sito ufficiale di DEGIRO o di ActivTrades.
Prodotti
Sia DEGIRO che ActivTrades permettono di investire in numerose asset class, ma in maniera molto diversa.
Nella maggior parte dei casi DEGIRO permette di investire nello strumento reale.
Al contrario, ActivTrades offre solamente CFD.
| Mercato | DEGIRO | ActivTrades |
|---|---|---|
| Azioni | Reali | CFD |
| Indici | Reali tramite ETF | CFD |
| Forex | – | CFD |
| Materie Prime | Reali tramite ETC e futures | CFD |
| Criptovalute | Reali e tramite ETN | CFD |
| Obbligazioni | Reali | CFD |
Considerando questa importante differenza, DEGIRO è certamente più adatto a trader che utilizzano timeframe più lunghi.
Se invece operi su time-frame brevi, probabilmente ActivTrades è la piattaforma più adatta a te.
Commissioni
Andiamo ora a confrontare le commissioni di ActivTrades e DEGIRO.
Iniziamo analizzando le commissioni di ActivTrades.
Il conto ActivTrades non ha alcun costo di apertura, chiusura e nessun canone mensile.
Le commissioni sugli ordini su ActivTrades variano molto a seconda del mercato di riferimento.
Iniziamo analizzando i costi per il trading su Forex e Commodities.
ActivTrades non applica nessuna commissione fissa sulle operazioni CFD su questi strumenti, ma una commissione variabile data da spread e overnight swaps (+ un’eventuale 0,5% sul cambio valuta).
Questi variano da strumento a strumento, ma anche in funzione delle condizioni di mercato. ActivTrades è molto trasparente su questi costi visto che permette di consultare gli spread applicati in qualunque momento in un’apposita sezione del sito web.
Vediamo ora i costi per il trading su Azioni, Obbligazioni, Indici ed ETF.
Per questi strumenti la commissione totale è data dalla somma di questi componenti:
- commissione fissa (con un minimo stabilito)
- spread
- overnight swap
Concentriamoci sulla commissione fissa. La tabella qui sotto riassume le commissioni fisse su questi strumenti.
| Tipologia di Asset | Commissione | Commissione Minima |
|---|---|---|
| Azioni e ETF USA | $0,02 per azione | $1 |
| Azioni e ETF Europa (esclusa Londra) | Piano 1: 0,05% del valore della transazione Piano 2: 0,01% del valore della transazione | Piano 1: €1 Piano 2: €5 |
| Azioni Regno Unito | 0,10% del valore della transazione | £1 |
Per gli spread e gli swap applicati, ti rimando nuovamente alle tabelle presenti sul sito ufficiale con i dati aggiornati minuto per minuto.
Analizziamo ora le commissioni di DEGIRO.
Per semplificare, le commissioni su azioni ed ETF oscillano da 2€ per il mercato azionario USA a 6€ per azionario Europeo e Asiatico, mentre si paga 1,75€ per i derivati.
DEGIRO offre inoltre una selezione di “ETF Core” per cui la commissione è ridotta ad 1€.
Inoltre su DEGIRO si paga una commissione di connessione di 2,50€ per ciascuna borsa su cui si possiede un titolo e uno spread sul tasso di cambio dello 0,25%.
Per quanto riguarda i derivati, le commissioni sui prodotti a leva e warrant sono di 2€, 0,75€ a contratto per opzioni e futures.
Ti invito ad approfondire sul sito di DEGIRO per maggiori informazioni.
Vista la grande variabilità delle commissioni risulta molto difficile definire quale delle due piattaforme sia la migliore in assoluto in termini di commissioni.
I due elementi principali da considerare nella scelta tra ActivTrades e DEGIRO sono:
- DEGIRO applica principalmente commissioni fisse, che non dipendono dall’importo dell’operazione (è quindi conveniente per operazioni di grandi importi)
- ActivTrades applica principalmente una commissione variabile che può renderlo conveniente per importi piccoli (attenzione però alla commissione minima)
Piattaforme
| Piattaforma | ActivTrades | DEGIRO |
|---|---|---|
| App | Sì | Sì |
| Piattaforma web | Sì | Sì |
| Piattaforma trading avanzata | Sì | No |
Una delle differenze più grandi tra DEGIRO e ActivTrades riguarda l’offerta di piattaforme di trading.
DEGIRO ha una singola piattaforma, accessibile sia da mobile, che da app. Le funzionalità grafiche di questa piattaforma però sono piuttosto limitate, per non dire assenti.
Al contrario, ActivTrades offre 3 diverse piattaforme di trading:
- ActivTrader, la piattaforma “per tutti”, che integra TradingView
- Metatrader 4, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
- Metatrader 5, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
Trovi un confronto approfondito tra le piattaforme ActivTrades qui.
Oltre al numero di piattaforme, basta qualche minuto di utilizzo per capire che le piattaforme si rivolgono ad un’utenza diversa:
- ActivTrades -> trading
- DEGIRO -> principalmente investimenti o trader alle prime armi
Gestione fiscale
| Servizio fiscale | ActivTrades | DEGIRO |
|---|---|---|
| Regime Gestito | No | No |
| Regime Amministrato | Sì | No |
| Regime Dichiarativo | Sì | Sì |
| Report Fiscale | Sì | Sì |
Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di fare trading con ActivTrades o DEGIRO.
Essendo priva di sedi in Italia, DEGIRO non può operare come broker sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.
Tuttavia, DEGIRO mette a disposizione dei clienti con sede fiscale in Italia un report fiscale gratuito che può essere consegnato al proprio Caf o commercialista per assolvere agli obblighi fiscali sugli investimenti.
ActivTrades invece avendo una sede in Italia, può operare come sostituto d’imposta. I clienti ActivTrades possono quindi scegliere tra 2 regimi:
- dichiarativo (ActivTrades si limita ad eseguire le operazioni di trading, come DEGIRO)
- amministrato (ActivTrades si occupa anche degli aspetti fiscali del tuo investimento)
In aggiunta ActivTrades offre una sorta di regime “intermedio” in cui ti permette di operare in regime dichiarativo, ma ti supporta nella dichiarazione dei redditi per quanto riguarda le tue attività di trading con ActivTrades.
Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, ActivTrades offre molta più libertà di scelta e può quindi risultare più conveniente di DEGIRO.
Servizio clienti
| Assistenza | ActivTrades | DEGIRO |
|---|---|---|
| Domande frequenti | Sì | Sì |
| Supporto email | Sì | Sì |
| Supporto telefonico | Sì | Sì |
| Chat live | Sì | No |
| Chat AI | No | No |
| Supporto 7 giorni su 7 | Sì | No |
Sia ActivTrades che DEGIRO offrono un servizio di assistenza via email, telefono e live chat.
Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.
Da segnalare, la prontezza e gentilezza del servizio clienti di ActivTrades che ti fa sentire di avere veramente a che fare con persone e non con un’azienda globale.
Opinioni dei clienti
Andiamo ora a fare un breve confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:
| ActivTrades | DEGIRO | |
|---|---|---|
| Rating Play Store | 3,6 | 4,8 |
| Rating App Store | 3,6 | 4,5 |
| Rating Trustpilot | 3,9 | 4,2 |
| N. recensioni Play Store | 1.460 | 17.800 |
| N. recensioni App Store | 60 | 1.680 |
| N. recensioni Trustpilot | 1.080 | 1.060 |
| Media pesata | 3,7 | 4,7 |
Informazioni generali sui due broker
ActivTrades nasce nel 2001 in Svizzera, ma raggiunge la sua maturazione a Londra nel 2005. Ad oggi la sede centrale rimane a Londra, ma ha uffici sparsi in tutto il mondo (UK, Lussemburgo, Bahamas, Bulgaria, Portogallo e Brasile) tra cui uno anche in Italia, a Milano.
ActivTrades è strettamente regolamentata da enti di tutto il mondo: FCA del Regno Unito, BACEN in Brasile, SCB delle Bahamas, CMVM in Portogallo.
DEGIRO invece è stata fondata nel 2008 nei Paesi Bassi. Dopo la fusione con Flatex Bank nel 2021, DEGIRO è diventata uno dei colossi bancari più grandi d’Europa, il gruppo flatexDEGIRO AG che è quotato sul DAX dal 2010.
Entrambe le società quindi sono pesantemente scrutinate dagli organi che regolano i mercati nei relativi paesi.
Essendo una banca, DEGIRO aderisce al meccanismo di protezione della liquidità fino a 100.000€.
ActivTrades aderisce al Sistema di indennizzo degli investitori (SII), che copre le richieste di indennizzo idonee fino a un massimo di 25.000 €. Inoltre, ActivTrades offre una polizza assicurativa integrativa che può estendere la copertura individuale dei fondi dei clienti fino a 1.000.000 €.
ActivTrades VS DEGIRO: Conclusioni + Opinioni
ActivTrades e DEGIRO sono entrambi broker validi, ma rispondono a esigenze piuttosto diverse.
DEGIRO è generalmente più adatto a chi vuole investire direttamente in azioni, ETF, obbligazioni e altri strumenti quotati. L’ampia scelta di mercati e strumenti lo rende particolarmente interessante per chi cerca un broker orientato principalmente agli investimenti.
ActivTrades è invece più indicato per chi vuole fare trading su Forex e CFD e cerca strumenti più evoluti per l’operatività attiva, come ActivTrader, MetaTrader e TradingView.
Per un utente residente in Italia c’è poi una differenza importante dal punto di vista fiscale: DEGIRO opera in regime dichiarativo, mentre ActivTrades permette di scegliere anche il regime amministrato. Se quindi vuoi evitare di gestire autonomamente gli adempimenti fiscali legati al conto di trading, questo può rappresentare un vantaggio significativo di ActivTrades.
In conclusione, sceglierei DEGIRO per investire direttamente in azioni ed ETF e ActivTrades per fare trading su Forex e CFD in regime amministrato.
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
