ActivTrades VS Fineco | Confronto completo 2024

ActivTrades o Fineco, cosa conviene? Quale scegliere?

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
Il 64% e 66% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con Fineco e ActivTrades rispettivamente.
Investire comporta il rischio di perdite.

ActivTrades e Fineco sono broker che offrono funzionalità simili:

• trading di CFD
• molteplici piattaforme per il trading base e avanzato
• regime amministrato

In questo confronto andremo ad approfondire queste somiglianze, ma soprattutto analizzeremo le differenze tra ActivTrades e Fineco.

In questo modo, alla fine di questo articolo sarai in grado di rispondere a queste domande:

1. Quale è il broker migliore? Fineco o ActivTrades?
2. Quale broker mi conviene scegliere?

Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.

	ActivTrades	Fineco
Prodotti	CFD (su azioni, obbligazioni, ETF, indici, forex, materie prime, criptovalute)	Azioni, ETF, Fondi comuni, Obbligazioni, Opzioni, Futures, Warrants CFD (su azioni, obbligazioni, indici, forex, materie prime, criptovalute)
Conto demo	Sì	No
Azioni frazionate	–	No
Regime fiscale	Amministrato	Amministrato
Sede legale	UK	Italia
Costi di apertura	Gratis	Gratis
Deposito minimo	1€	1€
	Vai su ActivTrades	Vai su Fineco

ActivTrades vs Fineco nei rating di Investimi

Tipi di conto

Iniziamo questo confronto tra ActivTrades e Fineco andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.

Iniziamo da ActivTrades.

ActivTrades offre 4 tipologie di conto:

• conto demo
• conto individuale
• conto PRO
• conto aziendale

Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading ActivTrades per 3 giorni senza doversi iscrivere.

Se ritieni di non voler provare ad operare con il conto demo ActivTrades puoi procedere direttamente all’apertura dell’account ActivTrades individuale o ActivTrades PRO.

Qual è la differenza tra queste due tipologie di conto?

Come puoi dedurre dal nome, l’account ActivTrades PRO offre delle funzionalità extra rispetto al conto ActivTrades individuale “standard”:

• aumento della leva limite (da 1:30 a 1:400)
• Account Manager dedicato
• Accesso a contenuti ed eventi riservati

Ora che abbiamo visto le tipologie di conti ActivTrades disponibili, andiamo ad analizzare le caratteristiche del conto Fineco.

La prima grande differenza tra ActivTrades e Fineco è che Fineco è una vera e propria banca, mentre ActivTrades offre solamente servizi di trading.

Questo fa sì che Fineco sia in grado di offrire un numero di servizi ausiliari decisamente superiori rispetto a ActivTrades:

• conti bancari
• carte di debito e di credito
• consulenza finanziaria
• fidi e mutui
• ecc…

Insomma, con il conto Fineco puoi ottenere tutti i classici servizi bancari, uniti con funzionalità di trading e investimento avanzate.

Fineco però offre anche una seconda tipologia di conto, detto “Conto Trading”. Questo conto perde le funzionalità bancarie (carte di pagamento, mutui, consulenza, ecc…) e qualche funzionalità di trading, ma permette di fare trading con commissioni più convenienti.

Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online.   

In entrambi i casi, il punto di partenza è il sito ufficiale di Fineco o di ActivTrades.

Prodotti

Una delle principali differenze tra Fineco e ActivTrades riguarda l’offerta di strumenti finanziari

L’offerta di Fineco spazia dagli strumenti d’investimento alle diverse tipologie di derivato, tra cui i CFD. Al contrario, ActivTrades si concentra solo su questi strumenti.

Con entrambe le piattaforme è possibile operare con CFD su:

• Forex
• Materie Prime
• Indici
• Azioni
• Obbligazioni

Inoltre Fineco permette anche di operare con CFD sui futures e con i CFD Logos su Dow Jones, Eurostoxx 50, FTSE MIB, Dax, Nasdaq 100 e SP500.

ActivTrades invece permette di operare con CFD sugli ETF americani e europei.

Dal punto di vista dell’offerta di strumenti finanziari quindi FIneco ha una gamma di strumenti decisamente più ampia, che spazia dagli strumenti per investire al trading.

Se ci concentriamo sui CFD, sia ActivTrades che Fineco sono molto competitivi, con offerte di strumenti equiparabili.

Entrambe le piattaforme sono molto valide, e soddisferebbero la maggior parte dei trader.

Se però sei interessato ad uno strumento specifico ti consiglio di verificare che sia disponibile facendo una verifica sui siti web delle due piattaforme o chiedendo direttamente al servizio clienti.

Commissioni

Andiamo ora a confrontare le commissioni di ActivTrades e Fineco.

Iniziamo analizzando le commissioni di ActivTrades.

Il conto ActivTrades non ha alcun costo di apertura, chiusura e nessun canone mensile.

Le commissioni sugli ordini su ActivTrades variano molto a seconda del mercato di riferimento.

Iniziamo analizzando i costi per il trading su Forex e Commodities.

ActivTrades non applica nessuna commissione fissa sulle operazioni CFD su questi strumenti, ma una commissione variabile data da spread e overnight swaps (+ un’eventuale 0,5% sul cambio valuta).

Questi variano da strumento a strumento, ma anche in funzione delle condizioni di mercato. ActivTrades è molto trasparente su questi costi visto che permette di consultare gli spread applicati in qualunque momento in un’apposita sezione del sito web.

Vediamo ora i costi per il trading su Azioni, Obbligazioni, Indici ed ETF.

Per questi strumenti la commissione totale è data dalla somma di questi componenti:

• commissione fissa (con un minimo stabilito)
• spread
• overnight swap

Concentriamoci sulla commissione fissa. La tabella qui sotto riassume le commissioni fisse su questi strumenti.

Tipologia di Asset	Commissione	Commissione Minima
Azioni e ETF USA	$0,02 per azione	$1
Azioni e ETF Europa (esclusa Londra)	Piano 1: 0,05% del valore della transazione Piano 2: 0,01% del valore della transazione	Piano 1: €1 Piano 2: €5
Azioni Regno Unito	0,10% del valore della transazione	£1

Per gli spread e gli swap applicati, ti rimando nuovamente alle tabelle presenti sul sito ufficiale con i dati aggiornati minuto per minuto.

Analizziamo ora le commissioni applicate da Fineco.

Il conto Fineco non ha alcun costo di apertura, chiusura o inattività. Si applica però un canone mensile di 3,95€. Canone che può essere annullato in vari modi. Il più interessante però è certamente la scelta del Conto Trading Fineco, un conto che non ha funzionalità banking, ma solo per trading e investimento, che non ha alcun canone mensile.

Concentriamoci ora sulle commissioni applicate da Fineco sul trading di CFD.

Fineco non applica nessuna commissione fissa sui CFD e nessun minimale, ma solo una parte variabile, sotto forma di spread, e un overnight spread.

Da questa pagina puoi valutare gli spread massimi applicati da Fineco su ciascuno strumento offerto sulla piattaforma.

Ti riporto qui sotto una tabella a titolo di esempio.

Vista la grande offerta di CFD di queste piattaforme e la grande variabilità di commissioni risulta molto difficile stabilire quale delle due sia la migliore in assoluto.

Un fattore però che certamente è da considerare nella scelta tra Fineco e ActivTrades è che ActivTrades applica una commissione minima sullo spread, che può diventare rilevante se fai molte operazioni con bassi capitali.

Piattaforme

Sia ActivTrades che Fineco offrono numerose piattaforme di trading accessibili sia dal web che da mobile.

ActivTrades offre 3 diverse piattaforme di trading:

• ActivTrader, la piattaforma “per tutti”
• Metatrader 4, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
• Metatrader 5, piattaforma per trading avanzato e algo-trading

Trovi un confronto approfondito tra le piattaforme ActivTrades qui.

Fineco offre una piattaforma di base, per gli investimenti e il trading di base, accessibile sia da mobile che da desktop.

Fineco inoltre offre 2 piattaforme per il trading avanzato:

• FinecoX
• Fineco PowerDesk.

Trovi un confronto approfondito tra le piattaforme Fineco qui.

Come puoi vedere, sia ActivTrades che Fineco, offrono una vasta gamma di piattaforme. Un’offerta che sicuramente accontenterà tutte le necessità di qualunque trader.

Gestione fiscale

	ActivTrades	Fineco
Sede legale	UK	Italia
Regolamentazione	FCA	CONSOB
Autorizzato in Italia	Sì	Sì
Sostituto d’imposta	Sì	Sì
Regime fiscale	Dichiarativo, Amministrato	Dichiarativo, Amministrato, Gestito
Report fiscale	Sì	Sì
	Vai su ActivTrades	Vai su Fineco

Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di fare trading con ActivTrades o Fineco.

Anche in questo caso, le differenze sono minime. Sia ActivTrades che Fineco possono operare come broker sostituto d’imposta. Quindi i clienti sono liberi di scegliere se adottare il regime amministrato (in cui il broker si occupa di adempiere ai doveri fiscali legati agli investimenti) o il regime dichiarativo (in cui è il cliente a doversi occupare di dichiarare le proprie attività di trading).

In aggiunta, ActivTrades offre una soluzione “intermedia”, detta regime dichiarativo “agevolato” in cui ActivTrades permette di operare in regime dichiarativo, ma di ottenere supporto dai partner di ActivTrades per compilare la dichiarazione dei redditi.

Quindi, anche dal punto di vista della gestione fiscale, le differenze tra ActivTrades e Fineco sono minime.

Servizio clienti

Sia ActivTrades che Fineco offrono un servizio di assistenza via email, telefono e live chat. 

Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.

Da menzionare che, nei nostri test, l’assistenza di ActivTrades si è sempre dimostrata particolarmente attenta e presente, dando l’impressione di essere seguiti più a livello personale. Al contrario, l’esperienza con l’assistenza è stata più “fredda”, come se si fosse uno dei migliaia di clienti (che probabilmente è così).

Va sottolineato però che entrambi i servizi clienti sono stati ugualmente puntuali ed efficaci nelle rispondere alle nostre domande.

Opinioni dei clienti

Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:

	ActivTrades	Fineco
Rating Play Store	4,0	4,0
Rating App Store	3,2	4,7
Rating Trustpilot	4,4	4,8
N. recensioni Play Store	550	146.000
N. recensioni App Store	31	210.000
N. recensioni Trustpilot	1.000	50.000
Media pesata	4,2	4,5
	Vai su ActivTrades	Vai su Fineco

Come puoi vedere dalla tabella di confronto, Fineco ha sia un numero di recensioni che un rating superiore rispetto a ActivTrades.

Questo è indice che con ogni probabilità i clienti di Fineco sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di ActivTrades.

Informazioni generali sui due broker

Fineco, o per meglio dire Fineco Bank, nasce nel 1982 con il nome di GI-FIN S.r.l. Dopo una serie di cessioni, prende ufficialmente il nome di FinecoBank S.p.A nel 2002.

Dal 2014 Fineco è una società quotata in borsa sulla Borsa di Milano; dal 2016 è entrata a fare parte del FTSE MIB e dal 2017 anche dello Stoxx 600.

ActivTrades nasce invece nel 2001 in Svizzera, ma raggiunge la sua maturazione a Londra nel 2005. Ad oggi la sede centrale rimane a Londra, ma ha uffici sparsi in tutto il mondo (UK, Lussemburgo, Bahamas, Bulgaria, Portogallo e Brasile) tra cui uno anche in Italia, a Milano.

Come Fineco, anche ActivTrades è strettamente regolamentata da enti di tutto il mondo: FCA del Regno Unito, BACEN in Brasile, SCB delle Bahamas, CMVM in Portogallo.

ActivTrades è iscritta all’elenco Delle Imprese Di Investimento Autorizzate In Altri Stati UE con Succursale In Italia della CONSOB con numero d’iscrizione 211.

Fineco è una banca a tutti gli effetti. In quanto tale, aderisce al FITD, il fondo di tutela interbancaria che assicura la liquidità fino a 100.000€ in caso di fallimento.

Al contrario, ActivTrades aderisce ad un fondo di garanzia che indennizza gli investitori fino a un massimo di 20.000 euro esteso ad 1M di dollari grazie ad una polizza aggiuntiva sottoscritta da ActivTrades a nome dei clienti.

ActivTrades VS Fineco: Conclusioni + Opinioni

In conclusione, cosa conviene scegliere? ActivTrades o Fineco?

Allo stato attuale, Fineco in quanto banca leader nel settore del trading online e investimenti, non ha eguali in termini di offerta di funzionalità, mercati e strumenti finanziari.

Se però si cerca un broker specifico per il trading di CFD, allora ActivTrades diventa un degno avversario.

In termini di offerta di CFD i due broker sono molto simili. Anche in termini di offerta di piattaforme di trading avanzate, entrambi i broker hanno soluzioni molto valide.

Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? ActivTrades o Fineco?

Entrambe le piattaforme soddisferebbero la maggior parte dei clienti. Tuttavia ci sono dei casi in cui preferire una piattaforma piuttosto che l’altra.

Se cerchi una soluzione all-in-one per investimenti e trading, Fineco è sicuramente la scelta ideale.

Se invece hai già un conto per gli investimenti e/o stai cercando una soluzione specifica per il trading di CFD, ecco che ActivTrades, essendo una broker specializzato in questi strumenti potrebbe essere la scelta giusta.

Altre Risorse

• Recensione ActivTrades
• Recensione Fineco
• ActivTrades VS Interactive Brokers
• Fineco Trading VS Directa
• Fineco Conto Trading VS Conto standard
• Broker online per investitori italiani – Guida
• 4 consigli per scegliere il broker online che fa per te
• Migliori Broker sostituto d’imposta

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