ActivTrades o Interactive Brokers, cosa conviene? Quale scegliere?
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 63% e 66% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con Interactive Brokers e ActivTrades rispettivamente. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
ActivTrades e Interactive Brokers sono due broker molto conosciuti nell’ambiente del trading.
Entrambi questi broker hanno un’ampia offerta di strumenti per il trading di CFD e piattaforme per vari livelli di trader: da quelli che si stanno avvicinando ora, ai trader più esperti.
In questo confronto andremo ad approfondire queste somiglianze, ma soprattutto analizzeremo le differenze tra ActivTrades e Interactive Brokers.
In questo modo, alla fine di questo articolo sarai in grado di rispondere a queste domande:
- Quale è il broker migliore? Interactive Brokers o ActivTrades?
- Quale broker mi conviene scegliere?
Prima di scendere nel dettaglio dell’analisi, vediamo un po’ di dati generali.
| ActivTrades | Interactive Brokers | |
| Prodotti | CFD (su azioni, obbligazioni, ETF, indici, forex, materie prime) | Azioni, ETF, Fondi comuni, Obbligazioni, Opzioni, Futures, Warrants, CFD (su azioni, indici, metalli, forex) |
| Conto demo | Sì | Sì |
| Azioni frazionate | No | Sì |
| Regime fiscale | Amministrato | Dichiarativo |
| Sede legale | UK | USA |
| Costi di apertura | Gratis | Gratis |
| Deposito minimo | 1€ | 1€ |
| Vai su ActivTrades | Vai su Interactive Brokers |
ActivTrades vs Interactive Brokers nei rating di Investimi
Tipi di conto
Iniziamo questo confronto tra ActivTrades e Interactive Brokers andando a confrontare l’offerta in termini di tipologie di conto.
Iniziamo da ActivTrades.
ActivTrades offre 4 tipologie di conto:
- conto demo
- conto individuale
- conto PRO
- conto aziendale
Il conto demo permette di provare gratuitamente le piattaforme di Trading ActivTrades per 3 giorni senza doversi iscrivere. Il conto demo ActivTrades permette di simulare le attività di trading con una liquidità virtuale di 10.000€.
Se ritieni di non voler provare ad operare con il conto demo ActivTrades puoi procedere direttamente all’apertura dell’account ActivTrades individuale o ActivTrades PRO.
Qual è la differenza tra queste due tipologie di conto?
Come puoi dedurre dal nome, l’account ActivTrades PRO offre delle funzionalità extra rispetto al conto ActivTrades individuale “standard”:
- aumento della leva limite (da 1:30 a 1:400)
- Account Manager dedicato
- Accesso a contenuti ed eventi riservati
Ora che abbiamo visto le tipologie di conti ActivTrades disponibili, andiamo ad analizzare le caratteristiche del conto Interactive Brokers.
L’offerta di Interactive Brokers è pressochè identica a quella di ActivTrades:
- conto demo
- conto “standard”
- conto professionale
Oltre a queste soluzioni, Interactive Brokers offre anche una serie di conti dedicati ad aziende e gestori.
Con entrambe le piattaforme aprire un conto è molto semplice e può essere fatto comodamente online, senza la necessità di stampare documenti.
In entrambi i casi, il punto di partenza è il sito ufficiale di Interactive Brokers o di ActivTrades.
Prodotti
Una delle principali differenze tra Interactive Brokers e ActivTrades riguarda l’offerta di strumenti finanziari
L’offerta di Interactive Brokers spazia dagli strumenti d’investimento alle diverse tipologie di derivato, tra cui i CFD.
Al contrario, ActivTrades offre solamente CFD.
Con entrambe le piattaforme è possibile operare con CFD su:
- azioni (8.500 per IB contro 500 per ActivTrades)
- ETF americani
- Indici
- Metalli
- Forex
Inoltre ActivTrades permette di operare anche con CFD su Materie Prime e Obbligazioni.
Quindi ActivTrades può contare su un’offerta più ampia tra i diversi mercati su cui è possibile fare trading con i CFD.
Se invece si considera l’offerta generale del broker, considerando anche gli strumenti d’investimento, ecco che Interactive Brokers diventa senza dubbio l’opzione più valida.
Commissioni
Andiamo ora a confrontare le commissioni di ActivTrades e Interactive Brokers.
Iniziamo analizzando le commissioni di ActivTrades.
Il conto ActivTrades non ha alcun costo di apertura, chiusura e nessun canone mensile.
Le commissioni sugli ordini su ActivTrades variano molto a seconda del mercato di riferimento.
Iniziamo analizzando i costi per il trading su Forex e Commodities.
ActivTrades non applica nessuna commissione fissa sulle operazioni CFD su questi strumenti, ma una commissione variabile data da spread e overnight swaps (+ un’eventuale 0,5% sul cambio valuta).
Questi variano da strumento a strumento, ma anche in funzione delle condizioni di mercato. ActivTrades è molto trasparente su questi costi visto che permette di consultare gli spread applicati in qualunque momento in un’apposita sezione del sito web.
Vediamo ora i costi per il trading su Azioni, Obbligazioni, Indici ed ETF.
Per questi strumenti la commissione totale è data dalla somma di questi componenti:
- commissione fissa (con un minimo stabilito)
- spread
- overnight swap
Concentriamoci sulla commissione fissa. La tabella qui sotto riassume le commissioni fisse su questi strumenti.
| Tipologia di Asset | Commissione | Commissione Minima |
| Azioni e ETF USA | $0,02 per azione | $1 |
| Azioni e ETF Europa (esclusa Londra) | Piano 1: 0,05% del valore della transazione Piano 2: 0,01% del valore della transazione | Piano 1: €1 Piano 2: €5 |
| Azioni Regno Unito | 0,10% del valore della transazione | £1 |
Per gli spread e gli swap applicati, ti rimando nuovamente alle tabelle presenti sul sito ufficiale con i dati aggiornati minuto per minuto.
Analizziamo ora le commissioni applicate da Interactive Brokers sui CFD.
Come per ActivTrades, anche Interactive Brokers ha un sistema di valutazione delle commissioni che dipende dalla tipologia di sottostante.
| Tipo di CFD | Sistema commissionale | Note |
| CFD su Azioni | Degressivo | Commissione diminuisce in base ai volumi scambiati |
| CFD su Indici | Fisso | – |
| CFD su Forex | Degressivo | Commissione diminuisce in base ai volumi scambiati secondo scaglioni basati sul controvalore mensile degli eseguiti |
| CFD su Metalli | Fisso | – |
Per maggiori informazioni sulle commissioni applicate sui singoli strumenti ti rimando alla pagina di approfondimento sui sito ufficiale di IB.
Vista la grande offerta di CFD di queste piattaforme e la grande variabilità di commissioni risulta molto difficile stabilire quale delle due sia la migliore in assoluto.
Un fattore però che certamente è da considerare nella scelta tra Interactive Brokers e ActivTrades è che Interactive Brokers non applica nessuna commissione variabile sui CFD sugli indici e metalli, quindi potrebbe risultare particolarmente conveniente per il trading di questi strumenti con grandi importi (di contro, potrebbe essere sconveniente per piccoli importi).
Piattaforme
Sia ActivTrades che Interactive Brokers offrono numerose piattaforme di trading accessibili sia dal web che da mobile.
ActivTrades offre 3 diverse piattaforme di trading:
- ActivTrader, la piattaforma “per tutti”
- Metatrader 4, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
- Metatrader 5, piattaforma per trading avanzato e algo-trading
Trovi un confronto approfondito tra le piattaforme ActivTrades qui.
Dal punto di vista della disponibilità di piattaforme, Interactive Brokers non è secondo a nessuno. Ha una piattaforma per tutto.
Se si parla di trading di CFD però le opzioni si riducono a 5:
- IBKR Trader Workstation
- IBKR Mobile
- IBKR Portale Clienti
- IBKR API
Per maggiori dettagli sulle funzionalità di ciascuna piattaforma ti rimando al confronto approfondito tra le piattaforme Interactive Brokers sul loro sito.
Come puoi vedere, sia ActivTrades che Interactive Brokers, offrono una vasta gamma di piattaforme. Un’offerta che sicuramente accontenterà tutte le necessità di qualunque trader.
Gestione fiscale
| ActivTrades | Interactive Brokers | |
| Sede legale | UK | USA |
| Regolamentazione | FCA | SEC |
| Autorizzato in Italia | Sì | Sì |
| Sostituto d’imposta | Sì | No |
| Regime fiscale | Dichiarativo, Amministrato | Dichiarativo |
| Report fiscale | Sì | No |
| Vai su ActivTrades | Vai su Interactive Brokers |
Andiamo ora a confrontare la gestione fiscale nel caso tu scelga di fare trading con ActivTrades o Interactive Brokers.
Essendo priva di sedi in Italia, Interactive Brokers non può operare come sostituto d’imposta. Di conseguenza i clienti sono obbligati ad operare in regime dichiarativo, il che vuol dire che dovranno occuparsi loro di dichiarare i guadagni generati dai propri investimenti.
ActivTrades invece avendo una sede in Italia, può operare come sostituto d’imposta. I clienti ActivTrades possono quindi scegliere tra 2 regimi:
- dichiarativo (ActivTrades si limita ad eseguire le operazioni di trading, come Interactive Brokers)
- amministrato (ActivTrades si occupa anche degli aspetti fiscali del tuo investimento)
In aggiunta ActivTrades offre una sorta di regime “intermedio” in cui ti permette di operare in regime dichiarativo, ma ti supporta nella dichiarazione dei redditi per quanto riguarda le tue attività di trading con ActivTrades.
Quindi dal punto di vista della gestione fiscale, ActivTrades offre molta più libertà di scelta e può quindi risultare più conveniente di Interactive Brokers
Servizio clienti
Sia ActivTrades che Interactive Brokers offrono un servizio di assistenza via email, telefono e live chat.
Per entrambi i broker poi è disponibile una sezione Frequently Asked Questions (FAQ) sul sito con indicazioni su come risolvere i problemi più frequenti.
Da segnalare, la prontezza e gentilezza del servizio clienti di ActivTrades che ti fa sentire di avere veramente a che fare con persone e non con un’azienda globale.
Opinioni dei clienti
Andiamo ora a fare un brevemente confronto tra i rating dei clienti sulle principali piattaforme di recensione:
| ActivTrades | Interactive Brokers | |
| Rating Play Store | 4,0 | 4,5 |
| Rating App Store | 3,2 | 4,2 |
| Rating Trustpilot | 4,4 | 3,7 |
| N. recensioni Play Store | 550 | 22.000 |
| N. recensioni App Store | 31 | 220 |
| N. recensioni Trustpilot | 1.000 | 2.500 |
| Media pesata | 4,2 | 4,4 |
| Vai su ActivTrades | Vai su Interactive Brokers |
Come puoi vedere dalla tabella di confronto, Interactive Brokers ha sia un numero di recensioni che un rating superiore rispetto a ActivTrades.
Questo è indice che con ogni probabilità i clienti di Interactive Brokers sono mediamente più soddisfatti dei servizi offerti dalla piattaforma rispetto ai clienti di ActivTrades.
Informazioni generali sui due broker
ActivTrades nasce nel 2001 in Svizzera, ma raggiunge la sua maturazione a Londra nel 2005. Ad oggi la sede centrale rimane a Londra, ma ha uffici sparsi in tutto il mondo (UK, Lussemburgo, Bahamas, Bulgaria, Portogallo e Brasile) tra cui uno anche in Italia, a Milano.
ActivTrades è strettamente regolamentata da enti di tutto il mondo: FCA del Regno Unito, BACEN in Brasile, SCB delle Bahamas, CMVM in Portogallo.
Interactive Brokers invece è una multinazionale quotata dal 2007 che offre i suoi servizi in tutto il mondo.
I principali enti regolatori di Interactive Brokers sono:
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Financial Industry Regulatory Authority
- New York Stock Exchange
- Commodity Futures Trading Commission
- National Futures Association
- Chicago Mercantile Exchange
Entrambe le società quindi sono pesantemente scrutinate dagli organi che regolano i mercati nei relativi paesi, ma sono anche iscritte al registro CONSOB in Italia.
Interactive Brokers aderisce al “Investor Compensation Fund” (ICF) che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente.
ActivTrades aderisce al Fondo di Garanzia Lussemburghese che fornisce una copertura degli investimenti fino a 20.000€ per cliente. Inoltre ActivTrades acquista per ogni cliente una polizza che lo protegge fino a 1M di dollari.
ActivTrades VS Interactive Brokers: Conclusioni + Opinioni
In conclusione, cosa conviene scegliere? ActivTrades o Interactive Brokers?
In termini di offerta di strumenti in generale, Interactive Brokers ha un’offerta molto più ampia. Se ci si concentra sull’offerta di CFD, ecco che la lotta è piuttosto bilanciata.
Entrambe le piattaforme offrono soluzioni sia per i trader alle prime armi, che per i trader avanzati, che per il trading algoritmico.
Considerando tutti questi aspetti qual è il broker migliore? ActivTrades o Interactive Brokers?
Entrambe le piattaforme soddisferebbero la maggior parte dei clienti. Tuttavia ci sono dei casi in cui preferire una piattaforma piuttosto che l’altra.
Se cerchi una soluzione all-in-one per investimenti e trading, Interactive Brokers è sicuramente la scelta ideale.
Se invece hai già un conto per gli investimenti e/o stai cercando una soluzione specifica per il trading di CFD, ecco che ActivTrades, essendo una broker specializzato in questi strumenti potrebbe essere la scelta giusta.
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
| Costo di apertura | 0€ |
| Costo mensile* | 0€ |
| Costo di chiusura | 0€ |
