Quali sono i migliori ETF a distribuzione mensile? Quanto rendono?
Stai cercando degli ETF con dividendi mensili? Sei nel posto giusto. In questo articolo andremo ad analizzare i migliori ETF con distribuzione mensile.
Esistono infatti migliaia di ETF a distribuzione, ma solo una piccola parte stacca dei dividendi mensili.
Lo sappiamo, la nostra vita ormai è impostata su una frequenza mensile. Gli stipendi sono mensili, il mutuo è mensile, le rate della macchina sono mensili, gli abbonamenti sono mensili.
Per una questione di flusso di cassa può quindi essere molto comodo avere anche degli investimenti che generano una rendita mensile.
Gli ETF, i fondi indicizzati, sono gli strumenti preferiti degli investitori passivi.
Può quindi essere interessante combinare queste due cose:
- rendita mensile
- investimenti passivi con ETF
Andiamo quindi ad analizzare i migliori ETF con dividendi mensili.
Migliori ETF con dividendi mensili
Migliori ETF con dividendi mensili per dimensione
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist) | 4457 | 0,45% | Distribuzione | 5,84% | Campionamento |
| PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist | 2962 | 0,35% | Distribuzione | 4,35% | Campionamento |
| iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) | 2173 | 0,50% | Distribuzione | 5,61% | Campionamento |
Migliori ETF con dividendi mensili per costo
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF Distributing | 521 | 0,07% | Distribuzione | 3,46% | Campionamento |
| Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF Distributing | 917 | 0,07% | Distribuzione | 1,85% | Campionamento |
| Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF Distributing | 372 | 0,09% | Distribuzione | 4,46% | Campionamento |
Migliori ETF con dividendi mensili per dividend yield
| NOME | DIMENSIONE | COSTO | ACC/DIST | DIV. YIELD | REPLICA |
| Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing | 44 | 0,45% | Distribuzione | 11,51% | Totale |
| iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist) | 4457 | 0,45% | Distribuzione | 5,84% | Campionamento |
| PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Dist | 276 | 0,55% | Distribuzione | 5,83% | Campionamento |
Analisi ETF con dividendi mensili più famosi
Ora che abbiamo presentato i migliori ETF che staccano dividendi mensili per diversi parametri, andiamo ad analizzare quelli “più famosi”, ossia gli ETF con le dimensioni più grandi.
L’iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist) replica i titoli di stato e quasi statali denominati in dollari statunitensi dei paesi emergenti.
| Nome | iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist) |
| ISIN | IE00B2NPKV68 |
| Ticker | IEMB |
| Dimensione del fondo | 4.457 mln |
| Replica | Fisica (campionamento) |
| Struttura legale | ETF |
| Rischio di strategia | Solo posizione lunga |
| Valuta dell’ETF | USD |
| Rischio di cambio | Senza copertura valutaria |
| Costi | 0,45% annuo |
| Politica di distribuzione | Distribuzione |
| Frequenza di distribuzione | Mensile |
| Domicilio del fondo | Irlanda |
| Quotato Borsa Italiana | Sì |
| Valuta quotazione | EUR |
PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist
L’ETF PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist è un ETF a gestione attiva.
Investe in un portafoglio diversificato di titoli obbligazionari di livello “investment-grade” denominati in dollari al fine di massimizzare la rendita e conservare il capitale.
| Nome | PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist |
| ISIN | IE00B67B7N93 |
| Ticker | MINT |
| Dimensione del fondo | 2.962 mln |
| Replica | Fisica (campionamento) |
| Struttura legale | ETF |
| Rischio di strategia | Solo posizione lunga |
| Valuta dell’ETF | USD |
| Rischio di cambio | Senza copertura valutaria |
| Costi | 0,35% annuo |
| Politica di distribuzione | Distribuzione |
| Frequenza di distribuzione | Mensile |
| Domicilio del fondo | Irlanda |
| Quotato Borsa Italiana | Sì |
| Valuta quotazione | EUR |
L’iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) investe in titoli di stato e quasi statali denominati in dollari statunitensi dei paesi emergenti con una copertura valutaria in Euro.
| Nome | iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) |
| ISIN | IE00B9M6RS56 |
| Ticker | EMBE |
| Dimensione del fondo | 2.173 mln |
| Replica | Fisica (campionamento) |
| Struttura legale | ETF |
| Rischio di strategia | Solo posizione lunga |
| Valuta dell’ETF | EUR |
| Rischio di cambio | Con copertura valutaria |
| Costi | 0,50% annuo |
| Politica di distribuzione | Distribuzione |
| Frequenza di distribuzione | Mensile |
| Domicilio del fondo | Irlanda |
| Quotato Borsa Italiana | Sì |
| Valuta quotazione | EUR |
Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing
Questo ETF non rientra negli ETF con dividendi mensili più famosi, però merita sicuramente una menzione vista la sua peculiarità.
Il Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing replica i titoli con il più alto rendimento da dividendi in tutto il mondo.
Questo lo rende l’unico ETF della nostra classifica dei migliori ETF con rendita mensile che investe in azioni e non in obbligazioni!
Una vera rarità!
Inoltre questo ETF ha una seconda peculiarità: ha un dividendo astronomico, superiore al 10%. Probabilmente uno degli ETF con dividendo più alto disponibili sul mercato.
Tra l’altro, se ti interessano gli ETF ad alto dividendo devi assolutamente leggere questo articolo:
Migliori ETF ad alto dividendo
Il Global X SuperDividend UCITS ETF USD è disponibile in due versioni, sia a Distribuzione che ad Accumulazione.
Ti riporto qui sotto i dettagli tecnici della versione ad distribuzione (che è la versione più adottata).
| Nome | Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing |
| ISIN | IE00077FRP95 |
| Ticker | SDIV |
| Dimensione del fondo | 44 mln |
| Replica | Fisica (totale) |
| Struttura legale | ETF |
| Rischio di strategia | Solo posizione lunga |
| Valuta dell’ETF | USD |
| Rischio di cambio | Senza copertura valutaria |
| Costi | 0,45% annuo |
| Politica di distribuzione | Distribuzione |
| Frequenza di distribuzione | Mensile |
| Domicilio del fondo | Irlanda |
| Quotato Borsa Italiana | Sì |
| Valuta quotazione | EUR |
ETF a distribuzione mensile, hanno veramente senso per vivere di rendita?
Come abbiamo visto nell’introduzione, gli ETF con rendita mensile hanno sicuramente un vantaggio visto che permettono di rendere il cashflow personale più efficiente.
Quali sono però le controindicazioni di questa soluzione?
Come probabilmente saprai quando viene staccato un dividendo, il prezzo delle quote dell’ETF cala di una quantità pari al dividendo stesso.
Quindi ogni volta che viene staccato un dividendo, una parte del valore del tuo ETF cala.
Quindi se stai investendo in ETF con cedole mensili perché sei convinto che oltre alla rivalutazione delle quote, in più c’è anche il dividendo e quindi la rendita totale è superiore, ti devo deludere non è così.
Fondi ad accumulazione e a distribuzione, hanno la stessa rendita. L’unico vero vantaggio dei dividendi è legato alla gestione del cashflow (flusso di cassa)
Con un ETF con cedola mensile sai che, in automatico, ogni mese, ti entrano tot soldi. In vero stile rendite passive.
Il prezzo che si paga scegliendo un ETF con dividendi mensili però è in termini di efficienza fiscale.
Immagina di ricevere il dividendo e di reinvestirlo in nuove quote, perchè per esempio vuoi aumentare la tua rendita passiva futura.
In un mondo senza tasse, questo sarebbe totalmente equivalente ad avere un ETF ad accumulazione. Nella vita reale però ci sono le tasse sui dividendi (anzi talvolta anche doppia tassazione sui dividendi di ETF).
Quando ricevi il dividendo dovrai pagare delle tasse. Queste tasse ridurranno il dividendo e quindi quello reivestirai sarà di meno rispetto a quello che avresti reinvestito se avessi scelto un ETF ad accumulazione.
In altre parole, se vuoi accrescere la quantità di capitale investito, con ogni probabilità ti converrà scegliere un ETF ad accumulazione.
Se il tuo obiettivo invece è vivere di rendita con i dividendi staccati dal tuo ETF con cedole mensili, la risposta non è così definitiva. Potrebbe convenire un ETF a distribuzione, ma non è detto!
Scopri il perché in questo articolo:
ETF a distribuzione o accumulazione? Quale scegliere?
In breve, dato che la tassazione sui dividendi è la stessa di quelle sulle plusvalenze (26%), ottenere un dividendo o vendere parte delle quote è pressoché equivalente. Quindi fin qua non c’è particolare differenza. Quello che cambia però è quando per qualche ragione vuoi accumulare (perché per esempio vuoi reinvestire durante una fase di calo del mercato). Ecco che in questo caso il dividendo sarà poco efficiente fiscalmente.
Migliori Broker per ETF
Gli ETF sono strumenti sempre più comuni e ormai quasi tutte le banche e broker online offrono questi strumenti di investimento.
Tuttavia ci sono delle piattaforme che sono più adatte di altre, sia per le funzionalità che offrono, sia per le commissioni applicate su questi strumenti.
Per maggiori informazioni sui migliori broker per investire in ETF ti rimando a questo articolo:
Migliori ETF con dividendi mensili – Conclusioni
In questo articolo abbiamo analizzato i migliori ETF con dividendi mensili, valutati secondo 3 parametri:
- dimensione del fondo
- costo annuo
- dividend yield
Abbiamo poi analizzato nello specifico i 3 ETF con cedola mensile “più famosi”:
- iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)
- PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist
- iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)
Tutti questi sono fondi obbligazionari. L’unico ETF azionario con dividendi mensili è il Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing.
In aggiunta, ti invito a scoprire tutte le risorse gratuite di Investimi: guide, i calcolatori, corsi e template.
