Come investire con strategia buy and hold in un indice di borsa
Se ti stai avvicinando ora al mondo degli investimenti probabilmente sei stato assalito da questo dubbio.
Hai letto in qualche libro o in qualche articolo di investire in un indice borsistico.
Ma come si compra veramente un indice?
Anche io ho avuto lo stesso dubbio quando mi sono affacciato per la prima volta al mondo degli investimenti. Stavo leggendo Soldi di Tony Robbins, in cui si afferma più volte che il metodo giusto per investire per un principiante è investire un indice. Così ho iniziato ad informarmi…
Prima di scoprire come investire in un indice, vorrei essere sicuro che tu sappia bene cosa è un indice. Vediamo brevissimamente.
(PS: se ti interessano i libri di finanza personale e investimenti, trovi una lista dei migliori libri qui: Migliori libri di finanza personale e investimenti
Cosa è un indice
S&P500, Russel2000, Russel3000, FTSE MIB30, DAX40, Dow Jones30…
Gli indici borsistici sono tantissimi…
Sono dei panieri di titoli azionari selezionate secondo determinati criteri.
I criteri sono scelti a tavolino da delle società che fanno questo di lavoro.
Per esempio l‘S&P500 (Standard and Poor’s 500) è il paniere delle 500 più grandi aziende americane per capitalizzazione. Le aziende che compongono l’indice sono pesate in base alla loro capitalizzazione.
Per esempio al momento le prime tre sono:
- Apple (6,5%)
- Microsoft ( 5,5%)
- Amazon (2,5%)
Il Dow Jones30 invece include le 30 più importanti aziende americane, pesate in funzione del prezzo.
Le prime 3 aziende che compongono l’indice sono:
- United health group (10,3%)
- Goldman Sachs (7,4%)
- Home depot (6,3%)
Ogni indice quindi ha le sue caratteristiche. Quindi prima di investire in qualunque indice assicurati di aver ben compreso che criteri vengono utilizzati per selezionare le aziende!
Di sicuro non fa neanche male farsi un’idea delle aziende più importanti dell’indice. Se queste aziende non ti piacciono potresti anche pensare di adottare una strategia differente.
Ad ogni modo, la verità è che non si può investire in un indice in maniera diretta.
Devi utilizzare degli strumenti che copiano l’indice.
Quali sono? Lo vediamo subito
Strumenti per investire in un indice
Non voglio farti perdere tempo quindi vediamo subito la risposta. Anzi le risposte.
Esistono 4 modi per investire in indici:
- I futures
- Le opzioni
- Gli ETF (Exchange Traded Funds, detti anche fondi di investimento a gestione passiva)
- I fondi di investimento a gestione attiva (index funds o mutual funds in inglese)
I futures e le opzioni sono strumenti derivati, che richiedono una gestione continua ed attiva, da vero e proprio trader quindi immagino che non facciano per te (a meno che tu non voglia sperimentare il trading, però è molto rischioso). Se vuoi approfondire questi strumenti ti rimando a questo articolo: Cosa sono i derivati e come funzionano
Quindi non approfondirò oltre l’argomento in questo articolo.
L’alternativa sono i fondi.
Esistono fondi a gestione attiva e gestione passiva (ETF). I primi cercano di battere l’indice, mentre i secondi si limitano a riprodurlo.
Ho fatto un intero articolo su quali sono i migliori tra i due per investire. Lo trovi qua.
Per tua comodità, te lo sintetizzo in 4 parole: gli ETF sono meglio.
In entrambi i casi comunque stai acquistando una “scatola” che contiene tutta la lista di azioni o obbligazioni scelte dall’indice.
Quindi praticamente stai acquistando l’indice.
Per esempio, l’ETF Vanguard S&P 500 UCITS ETF imita l’andamento dell’indice S&P500. Clicca qui per vedere le alternative.
Mentre l’iShares MSCI Core World investe in tutte le principali aziende a livello globale. Qui le alternative.
Ecco questa è la risposta che cercavi.
Come acquistare questi strumenti
Ora che abbiamo visto quali sono gli strumenti che potresti utilizzare per investire in un indice di borsa, non ti resta che acquistarli. Per acquistarli hai bisogno di un conto titoli.
E’ probabile che la tua banca locale offra questo servizio. Tuttavia ti sconsiglio di scegliere questa strada visto che è probabile che ti farà delle commissioni superiori rispetto ad una società specializzata su trading e investimenti.
Per maggiori dettagli sulle diverse banche e piattaforme che permettono di acquistare gli strumenti di cui abbiamo parlato, ti rimando alla guida di approfondimento:
Guida alle piattaforme d’investimento
Altre Risorse
Se sei interessato a scoprire di più su questi strumenti ti consiglio di sfogliare questi articoli:
- Scommettere in borsa, Investire e fare Trading: LE DIFFERENZE
- Lista dei migliori ETF per categoria
- Cosa è un piano d’accumulo è quali sono le diverse strategie?
Se invece vuoi una guida più avanzata su come costruire un portafoglio d’investimento ti invito a leggere l’articolo qui sotto.
Ciao e al prossimo articolo!
Matteo
