Migliori ETF con Dividendi Mensili | Quale scegliere?

ETF con dividendi mensili

Quali sono i migliori ETF a distribuzione mensile? Quanto rendono?

Stai cercando degli ETF che staccano un dividendo mensile? Sei nel posto giusto.

In questo articolo andremo ad analizzare ETF con distribuzione mensile.

Esistono infatti migliaia di ETF a distribuzione, ma solo una piccola parte stacca dei dividendi mensili.

Lo sappiamo, la nostra vita ormai è impostata su una frequenza mensile. Gli stipendi sono mensili, il mutuo è mensile, le rate della macchina sono mensili, gli abbonamenti sono mensili.

Per una questione di flusso di cassa può essere molto comodo avere anche degli investimenti che generano una rendita mensile.

Gli ETF, i fondi indicizzati, sono gli strumenti preferiti degli investitori passivi.

Può quindi essere interessante combinare queste due cose:

  • rendita mensile
  • investimenti passivi con ETF

Andiamo quindi ad analizzare i migliori ETF con dividendi mensili.

Migliori ETF con dividendi mensili

Migliori ETF con dividendi mensili per dimensione

NOMEDIMENSIONECOSTOACC/DISTDIV. YIELDREPLICA
iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)44570,45%Distribuzione5,84%Campionamento
PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist29620,35%Distribuzione4,35%Campionamento
iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)21730,50%Distribuzione5,61%Campionamento

Migliori ETF con dividendi mensili per costo

NOMEDIMENSIONECOSTOACC/DISTDIV. YIELDREPLICA
Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF Distributing5210,07%Distribuzione3,46%Campionamento
Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF Distributing9170,07%Distribuzione1,85%Campionamento
Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF Distributing3720,09%Distribuzione4,46%Campionamento

Migliori ETF con dividendi mensili per dividend yield

NOMEDIMENSIONECOSTOACC/DISTDIV. YIELDREPLICA
Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing440,45%Distribuzione11,51%Totale
iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)44570,45%Distribuzione5,84%Campionamento
PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Dist2760,55%Distribuzione5,83%Campionamento

Analisi ETF con dividendi mensili più famosi

Ora che abbiamo presentato i migliori ETF che staccano dividendi mensili per diversi parametri, andiamo ad analizzare quelli “più famosi”, ossia gli ETF con le dimensioni più grandi.

iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)

L’iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist) replica i titoli di stato e quasi statali denominati in dollari statunitensi dei paesi emergenti.

NomeiShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)
ISINIE00B2NPKV68
TickerIEMB
Dimensione del fondo4.457 mln
ReplicaFisica (campionamento)
Struttura legaleETF
Rischio di strategiaSolo posizione lunga
Valuta dell’ETFUSD
Rischio di cambioSenza copertura valutaria
Costi0,45% annuo
Politica di distribuzioneDistribuzione
Frequenza di distribuzioneMensile
Domicilio del fondoIrlanda
Quotato Borsa Italiana
Valuta quotazioneEUR

PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist

L’ETF PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist è un ETF a gestione attiva.

Investe in un portafoglio diversificato di titoli obbligazionari di livello “investment-grade” denominati in dollari al fine di massimizzare la rendita e conservare il capitale.

NomePIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist
ISINIE00B67B7N93
TickerMINT
Dimensione del fondo2.962 mln
ReplicaFisica (campionamento)
Struttura legaleETF
Rischio di strategiaSolo posizione lunga
Valuta dell’ETFUSD
Rischio di cambioSenza copertura valutaria
Costi0,35% annuo
Politica di distribuzioneDistribuzione
Frequenza di distribuzioneMensile
Domicilio del fondoIrlanda
Quotato Borsa Italiana
Valuta quotazioneEUR

iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)

L’iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) investe in titoli di stato e quasi statali denominati in dollari statunitensi dei paesi emergenti con una copertura valutaria in Euro.

NomeiShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)
ISINIE00B9M6RS56
TickerEMBE
Dimensione del fondo2.173 mln
ReplicaFisica (campionamento)
Struttura legaleETF
Rischio di strategiaSolo posizione lunga
Valuta dell’ETFEUR
Rischio di cambioCon copertura valutaria
Costi0,50% annuo
Politica di distribuzioneDistribuzione
Frequenza di distribuzioneMensile
Domicilio del fondoIrlanda
Quotato Borsa Italiana
Valuta quotazioneEUR

Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing

Questo ETF non rientra negli ETF con dividendi mensili più famosi, però merita sicuramente una menzione vista la sua peculiarità.

Il Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing replica i titoli con il più alto rendimento da dividendi in tutto il mondo.

Questo lo rende l’unico ETF della nostra classifica dei migliori ETF con rendita mensile che investe in azioni e non in obbligazioni!

Una vera rarità!

Inoltre questo ETF ha una seconda peculiarità: ha un dividendo astronomico, superiore al 10%. Probabilmente uno degli ETF con dividendo più alto disponibili sul mercato.

Tra l’altro, se ti interessano gli ETF ad alto dividendo devi assolutamente leggere questo articolo:
Migliori ETF ad alto dividendo

Il Global X SuperDividend UCITS ETF USD è disponibile in due versioni, sia a Distribuzione che ad Accumulazione.

Ti riporto qui sotto i dettagli tecnici della versione ad distribuzione (che è la versione più adottata).

NomeGlobal X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing
ISINIE00077FRP95
TickerSDIV
Dimensione del fondo44 mln
ReplicaFisica (totale)
Struttura legaleETF
Rischio di strategiaSolo posizione lunga
Valuta dell’ETFUSD
Rischio di cambioSenza copertura valutaria
Costi0,45% annuo
Politica di distribuzioneDistribuzione
Frequenza di distribuzioneMensile
Domicilio del fondoIrlanda
Quotato Borsa Italiana
Valuta quotazioneEUR

ETF a distribuzione mensile, hanno veramente senso per vivere di rendita?

Come abbiamo visto nell’introduzione, gli ETF con rendita mensile hanno sicuramente un vantaggio visto che permettono di rendere il cashflow personale più efficiente.

Quali sono però le controindicazioni di questa soluzione?

Come probabilmente saprai quando viene staccato un dividendo, il prezzo delle quote dell’ETF cala di una quantità pari al dividendo stesso.

Quindi ogni volta che viene staccato un dividendo, una parte del valore del tuo ETF cala.

Quindi se stai investendo in ETF con cedole mensili perchè sei convinto che oltre alla rivalutazione delle quote, in più c’è anche il dividendo e quindi la rendita totale è superiore, ti devo deludere non è così.

Fondi ad accumulazione e a distribuzione, hanno la stessa rendita.

L’unico vero vantaggio dei dividendi è legato alla gestione del cashflow (flusso di cassa)

Con un ETF con cedola mensile sai che, in automatico, ogni mese, ti entrano tot soldi. In vero stile rendite passive.

Il prezzo che si paga scegliendo un ETF con dividendi mensili però è in termini di efficienza fiscale.

Immagina di ricevere il dividendo e di reinvestirlo in nuove quote, perchè per esempio vuoi aumentare la tua rendita passiva futura.

In un mondo senza tasse, questo sarebbe totalmente equivalente ad avere un ETF ad accumulazione. Nella vita reale però ci sono le tasse sui dividendi (anzi talvolta anche doppia tassazione sui dividendi di ETF).

Quando ricevi il dividendo dovrai pagare delle tasse. Queste tasse ridurranno il dividendo e quindi quello reivestirai sarà di meno rispetto a quello che avresti reinvestito se avessi scelto un ETF ad accumulazione.

In altre parole, se vuoi accrescere la quantità di capitale investito, con ogni probabilità ti converrà scegliere un ETF ad accumulazione.

Se il tuo obiettivo invece è vivere di rendita con i dividendi staccati dal tuo ETF con cedole mensili, la risposta non è così definitiva. Potrebbe convenire un ETF a distribuzione, ma non è detto!

Scopri il perchè in questo articolo: ETF a distribuzione o accumulazione? Quale scegliere?

Migliori Broker per ETF

Gli ETF sono strumenti sempre più comuni e ormai quasi tutte le banche e broker online offrono questi strumenti di investimento.

Tuttavia ci sono delle piattaforme che sono più adatte di altre, sia per le funzionalità che offrono, sia per le commissioni applicate su questi strumenti.

Per maggiori informazioni sui migliori broker per investire in ETF ti rimando a questo articolo:

Migliori broker per PIC e PAC di ETF

Migliori ETF con dividendi mensili – Conclusioni

In questo articolo abbiamo analizzato i migliori ETF con dividendi mensili, valutati secondo 3 parametri:

  • dimensione del fondo
  • costo annuo
  • dividend yield

Abbiamo poi analizzato nello specifico i 3 ETF con cedola mensile  “più famosi”:

  • iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)
  • PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF Dist
  • iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)

Tutti questi sono fondi obbligazionari. L’unico ETF azionario con dividendi mensili è il Global X SuperDividend UCITS ETF USD Distributing.

Per maggiori informazioni su quale ETF scegliere, ti rimando alla nostra Guida agli ETF: Vai alla Guida agli ETF

In aggiunta, ti invito a scoprire tutte le risorse gratuite di Investimi: guide, i calcolatori, corsi e template.

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